澳洲華人地下錢莊換匯1355萬 被通報重罰100萬！外管局新規史上最嚴
來源：澳洲微報
轉眼2017年就要和我們說再見，2018年即將到來。
在過去的一年裡，澳洲華人最關心的問題之一莫過於人民幣和澳元那些不得不說的故事。
同時，今年來中國國家外匯管理局加強了外匯市場的監管，對各類外匯違法違規行為，查得越來越嚴。
外管局針對違反規定的行為採取「零容忍」長線觀察處理的措施，一經發現，絕不姑息！
很多人認為，這些嚴打的行為只是說說而已，萬萬沒想到，一位澳洲華人就被外管局官網通報曝光，因為違反了國家外匯管理局一再強調的非法買賣外匯現象，違反了外管局5萬美元限額的規定，使用地下錢莊非法換匯。
收到了外管局高達近100萬人民幣的天價罰單！
日前，國家外匯管理局發布了《國家外匯管理局關於外匯違規案例的通報》的000014453-2017-00760號文件，對5家企業、6家銀行、2家非銀金融機構和7名個人的外匯典型案例公開通報。
山東籍劉某非法買賣外匯案
2015年2月至8月，劉某為實現非法向境外轉移資金目的，通過本人賬戶將1355.1萬元人民幣分7次轉入地下錢莊控制的境內賬戶，由其親屬在澳大利亞從地下錢莊收取非法兌換所得256.45萬澳元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條的規定，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條的規定，對其處以罰款97萬元人民幣！
這是外匯局首次通報非銀機構的違規行為！再次強調了今年來，匯款政策調整和執行的堅決！
從今年一月份起，外管局公布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》！
重申5萬美元限額不變，同時特別指出中國居民個人購匯只限用於經常項下的對外支付，包括：
因私旅遊、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、購買非投資類保險以及諮詢服務等。
居民個人購匯不能購買房產、股票、基金、債券和投資性保險。
8月3日，在境外發生的全部提現和單筆等值1000元人民幣以上的銀行卡消費交易信息，銀行都必須採集，並集中向外匯局申報。
除此之外，還有部分通報的案例：
河南籍褚某非法買賣外匯案2016年9月至10月，褚某為實現非法向境外轉移資產目的，將3000萬元人民幣分3次打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其加拿大賬戶，金額合計591萬加元。對其處以罰款195萬元人民幣。
江西籍鍾某非法買賣外匯案2016年1月至5月，鍾某將115.33萬美元通過地下錢莊兌換並轉入本人境內賬戶，違規金額合計757.76萬元人民幣，罰款53.03萬元人民幣。
江西籍鍾某非法買賣外匯案2016年1月至5月，鍾某將115.33萬美元通過地下錢莊兌換並轉入本人境內賬戶，違規金額合計757.76萬元人民幣。罰款53.03萬元人民幣。
澳門籍鄭某非法買賣外匯案2013年2月至2015年7月，鄭某利用本人在境內個人賬戶支付或收取人民幣，同時利用境外賬戶收取或支付對應港幣，為他人非法兌換外匯，交易共計33筆，違規金額合計6501.57萬元人民幣，罰款325.08萬元人民幣。
江蘇籍臧某非法買賣外匯案2016年4月至5月，臧某在澳門貨幣兌換店通過POS機刷卡支付人民幣資金方式兌換港幣現鈔，違規金額合計1174.6萬元人民幣，罰款93.97萬元人民幣。
分拆逃匯螞蟻搬家
河南籍蔣某分拆逃匯案2017年1月至4月，蔣某為實現非法向境外轉移資產目的，借用55人的年度購匯額度，以個人自費旅遊的虛假名義將個人資金分拆購匯后匯往其香港賬戶，金額合計269.38萬美元，對其處以罰款38.97萬元人民幣。
內蒙古籍宋某分拆逃匯案2015年7月至2016年12月，宋某為實現非法轉移資產目的，利用本人及其親屬、朋友共計54人的個人年度購匯額度，以出國留學費、就醫、境外旅遊等虛假名義將個人資金分拆購匯后匯往其境外賬戶，非法轉移資金349.27萬美元，罰款68.3萬元人民幣。
一年以來，外管局和有關部門在整治資產流向問題實施了嚴格的政策，並取得了顯著的成效，使用地下錢莊，螞蟻搬家式的消費人群，海外投資人群都成了嚴打對象，外管局還利用海外銀行卡消費網路的特殊演算法，篩選存在洗錢嫌疑的人群！