特别是当澳洲知名换汇公司倒闭后，
不少人倾向于私人换汇！
殊不知，
一个专门针对华人的私人换汇骗局
出现了！
不仅让人损失一大笔钱，
还会导致账户被封！
01
换汇遭遇新型骗局！钱被骗光了，账户还被封了！
当今社会，诈骗已经不是什么罕见词汇了，相信大家每天几乎都会遇到与诈骗有关的事情。在澳洲，诈骗更是猖獗，而且专门针对华人！
最近，就有一个华人非常容易中招的换汇骗局，不仅让自己损失惨重，还会导致账户被封，甚至有犯罪的风险！
看一看这位澳洲华人的遭遇吧，当时这位华人准备用澳币兑换一点人民币，可是呢官方汇率过低，又听到朋友说有那种华人的私人换汇，汇率比正常的汇率要高。
被高汇率吸引以后，这位华人觉得私人换汇似乎也不错。
首先就是真人线下面交换汇，他认为安全性有保证。而且己方是多人出动，互相照应互相提醒之下，并不容易被骗。
还有非常重要的一点，对方诚意满满，表示可以先将人民币打到指定账户，然后再给澳币。有了这个保证，他们对这次换汇交易深信不疑。
于是他和朋友一共准备了1.5万澳币，对方给的汇率很夸张，官方的汇率当时差不多是1:4.6，而这个私人换汇给出的汇率则是1:4.9！
到了交易日，按照约定，两人拿出1.5万澳币现金，在对方确认后拨打了电话，表示自己收到1.5万澳币现金，可以向指定账户打款。
请注意，这个时候套路来了，对方表示今天人民币的数额不够，只有5万人民币，可以先换这5万，剩下的等到明天再换。
本来想着交易如此顺利，那也不差这一天，再加上朋友的账户确实收到了5万人民币的汇款，所以两人表示同意。
于是他们给了对方1万多一点澳币，将剩余的现金拿回，交易就此结束。本以为这一次两人占了大便宜，汇率1:4.6和汇率1:4.9之间差的可是足足4500人民币啊。
可就在两人准备将钱均分的时候，意外出现了，这位华人的朋友发现：自己账户被锁定，里面的钱根本转不出来！
甚至就连警察都开始介入，要求对方的爱人前往警察局配合调查。
只是换汇而已，没想到竟然还会牵扯到警察，后来还牵扯到了诈骗，还是海外诈骗。
到账的5万元人民币是盗刷所得，这笔钱必须立刻退回！
如果不退钱，银行账户会被一直冻结，还会被当诈骗团伙成员接受进一步调查。最终他们只能选择将钱退回，然后账户解封，只是这一万多澳币，就被骗子直接骗走了。
这就是现在一些澳洲华人专门给自己同胞设下的陷阱。也是最新型的诈骗方式之一。换汇这一需求很多华人都有，稍有不注意就会上当受骗！
这不仅是损失钱财这么简单，还可能影响账户，甚至是涉及到刑事案件中。
02
私人换汇，千万别碰！
在澳洲，这类私人换汇的骗局屡见不鲜！
比如说前段时间一位中国留学生便深受其害，据称当事人由于一时疏忽，落入换汇骗局，转完500澳币便被拉黑。
当事人在社交媒体上称：“昨天晚上由于一时疏忽跟别人换汇没识破骗局导致我转了帐就被拉黑了，后面想想自己是真的傻，这种简单的骗子都能骗到我，但是我发现由于第一次转陌生帐号是会被CBA hold 24小时的，所以我第二天一早就联系了cba想要reverse我的交易。”
这位华人留学生表示，cba的客服电话很难打通，但是通过Facebook联系工作人员会快很多。
“最开始我是打cba的客服，但无奈大家也知道cba的电话真的很难打进，这时候教给大家可以直接去fb上找他们的客服速度会快很多，于是我直接去facebook上找cba的客服，阐述了我的情况后他们让我打另一个电话，很神奇没有任何等待，直接就接通了。”
他概述基本情况后，便与专业工作人员进行对接，30分钟左右便追回这笔款项。
“在电话里我跟人工客服阐述了情况，然后他会跟你确认些基本信息，比如姓名住址卡号什么的，然后他告诉我他给我的银行app上发了一条弹窗，点开对话框后里面是和专业人员的对接。”
“然后我就把我的情况再一次复述给了专业人员，他们会问你一些关于交易的细节，比如时间原因和金额，在他们确认我是否确认要申诉和核实我要追回的交易后，大概过了30分钟，我的钱就被退回来了，速度真的很快，全程过程也就一个多小时，如果去银行dispute可能要等上10个工作日。”
这位华人凭借冷静、迅速的操作成功追回被骗的费用。
还有一点需要注意，私人换汇不仅可能落入骗局之中，还可能违反法律。
特别是私人换汇，将自己的澳币或人民币转给他人。这就是基础的洗钱行为！
因为这种私人换汇的钱，不少人都是自用，可能一直以来也没有问题，让大家觉得这件事情也并非那么严重。
但是现在情况不同了！中国开启了最高规格严查模式！
洗钱一直都是中国严厉打击的犯罪行为，私人换汇这种洗钱行为也是严格被禁止的。
继今2024年4月《非银行支付机构监督管理条例实施细则（征求意见稿）》发布三个月后，7月26日，中国人民银行宣布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》自发布之日起施行，
对包括微信、支付宝在内的众多支付平台进行了更严格的监管。
这一《细则》作为《非银行支付机构监督管理条例》的延伸，相当于提供了详细的“操作指南”，确保监管措施从即日起正式生效并落实到位。
通俗易懂地说，只要使用非银行支付机构的大额转账会被随机抽查。
单笔转账超过3000元人民币，就会有被抽查风险。单笔转账3000-1万元之间，抽查概率为2%，
如果金额超过10万，抽查概率直接提高到10%！
而且这个追查采用的是累计机制，累计转账会增加被抽查概率。
因为汇率存在，2000多澳币就会超过1万人民币，私人换汇之下，大家的行为很容易就会被发现。
必须要强调的一点，私人换汇就是洗钱行为，大家不要以为之前没事之后就安全。
03
小编结语
提醒大家，如果以后需要换汇，一定要通过正规渠道，私人换汇千万别做了，严查以后，这种行为非常容易被发现。
千万不要贪心或者抱有侥幸心理，这样不仅可能落入骗子的圈套，还可能让自己身陷囹圄！切记切记！！！
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