调查指向中国等地，澳洲当局加强查处虚假房贷申请
澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）名为“利爪行动”（Operation Claw）的调查发现：
澳洲抵押贷款市场中存在大范围房贷欺诈嫌疑，其中包括不符合贷款资格的借款人试图通过非法渠道将资金从中国等地转入澳洲。
“这些欺诈活动与来自中国及其它亚太地区的资金流动之间存在密切联系，随着调查推进，执法部门预计将提出刑事指控。尽管我们的行动没有发现广泛存在的洗钱证据，但其暴露出的漏洞可能被试图滥用澳洲金融体系的犯罪分子利用”。
可疑借款人利用空壳公司、虚假发票和伪造工资单来掩盖资金的真实来源，大量资金通过经纪人、会计师和律师等既有的业务转介渠道，最终流入澳洲住房贷款市场，以及大部分与在悉尼的房产有关，会利用离岸资金完成房地产交割和偿还着贷款。
使用虚假或误导性文件，往往会掩盖首付款的资金来源，使当局难以确定这些钱究竟来自哪里、是否通过非法手段取得，以及背后是否涉及犯罪网络。
这些银行发现的常见欺诈预警信号还包括多笔贷款申请中反复使用同一批房贷经纪人、会计师和律师事务所。
以及可疑申请人里有很多没有在澳洲申报全部收入，因此他们的做法也涉及税务方面的问题。
今年2月，澳洲最大住房贷款机构联邦银行（CBA）向监管机构和警方报告了该行发现的可疑模式，初步估计涉及金额约10亿澳元。
此后，这一数字扩大到五大银行合计至少40亿澳元。
还包括国民银行正在进行的内部调查，对象是涉嫌贷款欺诈的复杂团伙，涉及大型房地产和投资顾问公司、会计师以及经纪人。其中一些团伙据称还通过银行内部受信任的人员实现了渗透。
今年7月起，房地产经纪等一批专业人士被正式纳入AUSTRAC的监管范围。
AUSTRAC已致信住房贷款市场中的相关机构，敦促加强贷款审核和管控措施，并采取更有力的手段打击欺诈活动。
当局现已分析了20家转介机构，涉及2000名客户，向警方、税务部门和企业监管机构转介了这些抵押贷款经纪人、律师、会计师及高风险企业。
而银行们已开始终止与涉案客户及转介机构的合作关系。
当局表示，“你（放贷机构）须认真了解自己的客户，不能因为与第三方转介机构存在所谓的信任关系，就放松控制和警惕”。”目前很难为涉嫌欺诈的总规模估算一个准确金额，尤其是这些贷款通常仍在正常偿还，且都有房产作为抵押”。
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