澳洲民众被警告，要警惕社交媒体广告和主动打来的推销电话。这些广告和电话可能会劝说民众更换养老金基金（Superannuation）。
Australian Securities and Investments Commission（ASIC）表示，一些被称为“潜在客户开发商”（Lead Generators）的营销公司，会利用这些手段寻找潜在客户，再将他们介绍给可能存在问题的金融服务提供商。
此次警告是在Shield Master Fund和First Guardian Master Fund相继倒闭后发出的。这两只基金的倒闭导致约12,000名投资者面临超过10亿澳元的潜在损失。
Melinda Kee就是First Guardian倒闭事件的受害者之一，她损失了40万澳元。
一名潜在客户开发商主动联系了她，随后她收到了财务建议。根据这项建议，她于2023年11月将自己的养老金从一家零售基金转入First Guardian。
ASIC专员Alan Kirkland表示，数千名澳洲人在接受金融建议安排后，损失了大部分退休储蓄，而这些安排最初往往始于看似无害的养老金健康检查或审查服务。
他说：“当这些投资出现问题时，人们可能会失去一切。”
“但实际上，他们真正想做的是收集个人信息，然后不断给你打电话。社交媒体让这些潜在客户开发商更容易造成伤害。”
ASIC的审查发现，一些不具备资质的潜在客户开发商，正在使用可能具有误导性的说法，以及利用恐惧心理进行营销的言论。
监管机构警告称，这些经营者可能正在违反法律义务。
ASIC表示：“我们发现，一些聘用潜在客户开发商的财务建议牌照持有人，或者允许其代表聘用这类人员的牌照持有人，在相关管控措施方面存在重大缺陷。”
“将潜在客户开发纳入金融建议业务，很可能与适用于财务顾问及其授权牌照持有人的义务不一致。这些义务包括以客户的最佳利益为出发点行事，以及只有在获得适当授权的情况下才能提供个人财务建议。”
ASIC对15家金融服务牌照持有人的审查发现，在2025年1月至6月期间，潜在客户开发公司帮助这些企业吸引了超过7,600名新客户，约占这些企业同期全部新客户的三分之一。
这些客户随后投资了近6.8亿澳元，其中超过90%的资金来自他们的养老金储蓄。
这些金融服务企业收取了980万澳元的前期费用，而客户还同意额外支付450万澳元的持续年度费用。
ASIC发现，在接受审查的15家牌照持有人中，有5家缺乏足够的保障措施，无法发现或阻止其代表将客户的养老金储蓄转入高风险投资。
Kirkland先生敦促澳洲民众，在决定如何处理自己的退休储蓄时要花时间谨慎考虑，尤其是当他们突然接到从未打过交道的陌生人来电时。
他说：“如果一个你从未见过的人想通过电话与你讨论转移养老金的事情，而且还试图让你立即作出决定并签字确认，这就应该是一个立即引起警惕的信号。”
“他们通常一开始听起来会非常友善，也很乐于助人。”
他鼓励任何需要金融建议的人，直接联系具备适当资质的专业人士，并对未经请求主动打来的推销电话保持警惕。
他说：“总的来说，由你自己决定需要寻求金融建议，然后主动联系一名具备相应资质、能够提供这类建议的专业人士，要好得多。相比之下，接受一个突然打电话给你的陌生人提供的建议，并不是一个好的做法。”
ASIC表示，该机构此前已经发布了多项消费者警告，禁止了一些财务顾问执业，撤销了部分金融服务牌照，并通过法院采取了执法行动。
Kirkland先生表示：“如果我们发现个人或企业通过参与潜在客户开发活动违反法律，我们将继续采取上述行动。”
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