操盘者跑路、豪车都已运到海外！澳洲养老金骗局内幕曝光
“FIFO”飞行员 Neil Miller，55岁，将一半养老金投入 Lee Rushton 管理的 Australian Fiduciaries 基金。——Chris Elfes
Lee Rushton 承诺提供道德投资和稳定回报，但结果是，超过600名投资者面临1.6亿澳元的养老金损失，而清算人正在追查兰博基尼和失踪黄金的下落。
尼尔·米勒开始感到犹豫不决。他曾在一个星期五接到一位理财顾问的电话，这位顾问承诺自管养老金（SMSF）回报率超过 10%，于是他同意将养老金转入自管基金。对于在达尔文近海油井飞行直升机、轮班两周休息两周、积累了 30 年工作经验并拥有 40 万澳元养老金的米勒来说，这听起来很不错。作为五个孩子的父亲，他担心自己退休时钱不够用。
事情始于六周前，当时他在一个名为 Compare Your Super 的免费网站上填写了个人信息。
第二天，他接到一位理财顾问的电话，顾问通过演示让米勒相信，如果建立自己的养老金基金，他的回报会比继续留在 AMP 和 SunSuper 更好。
“他说这个基金非常适合我，因为我不需要积极参与，而且回报会比零售养老金基金高得多，至少高出 10%。”米勒在新南威尔士中央海岸的家中回忆道。
时间是 2021 年 3 月。到了下个月，米勒开始对这个想法感到犹豫——他不确定是否要转移养老金，这笔钱数额不小。他又考虑了一下，甚至打电话给税务局咨询自管养老金，然后改变了主意，发送邮件指示顾问停止 20 万澳元的转账。
“我认为通过陌生电话的营销来做这个决定并不是最好的方式，因为我并不真正了解整个运作流程。”米勒在 2021 年 4 月 24 日写道。
第二天，他接到 Compare Your Super 创始人塔斯·巴特利特（Tas Bartlett）的电话。他大力推销养老金策略，并介绍了布里斯班基金经理 Lee Rushton 旗下的 Australian Fiduciaries Ltd 的投资项目。
“他开始大力推销，还谈到体育。他说我们管理了圣乔治（St George）橄榄球队球员杰克·伯德（Jack Bird）的资金，还有这位、那位的资金。最后，我说，‘好吧，我继续吧’。”
就这样，现年 55 岁的米勒把自己半生的积蓄投入了 Australian Fiduciaries 管理的投资项目。该公司上周进入清算，涉及 660 名投资者，欠款高达 1.7 亿澳元。
像投入 First Guardian 和 Shield Master Fund 超过 10 亿澳元的 11,000 人一样，Australian Fiduciaries 的投资者发现，他们的养老金被锁定在复杂、风险高且流动性差的投资网络中，其中许多项目由关联方控制。
澳大利亚证券投资委员会（ASIC）正在调查这三项计划。这一集体失败规模超过了 2009 年 Storm Financial 倒闭的 10 亿澳元，也超过了 2019 年 Dixon Advisory 倒闭的 4.5 亿澳元。
ASIC 针对 Australian Fiduciaries 集团的案件将于下月开庭。对 Rushton 尚未采取任何法律行动，而 Bartlett 并未负责管理投资者资金。
在皇家银行和金融服务委员会六年后，投资者开始质疑投资链条每一环的冲突和失误：陌生电话的引流者、销售基金的理财顾问、投资资金的基金经理，以及法律上负责管理资金的实体。
在 First Guardian 和 Shield 案中，还有关于评级机构的额外问题，以及允许品牌被使用的平台（如 Macquarie Group、Equity Trustees、Diversa 和 Netwealth）是否本应更审慎地审核产品背后的人员。
ASIC 主席 Joe Longo 上个月表示：“我们的养老金体系中有一大笔资金正被不法行为者以工业化规模利用。”
除非联邦政府干预，否则投资者可能需要等待数年才能得到赔偿。Australian Fiduciaries 的清算人 Matthew Hudson 希望为投资者追回部分资金，他称这些投资者已被制度严重辜负。
“我们的目标是为债权人和投资者带来实质性回报，但这完全取决于我们即将采取的法院行动。”
投资者的唯一其他救济途径是“最后赔偿方案”（Compensation Scheme of Last Resort）——如果符合条件，但索赔上限为 15 万澳元。
“我希望我当初相信自己的直觉。”米勒说。
Australian Fiduciaries 背景
42 岁的 Lee Rushton 与父亲 Glenn 于 2014 年创立了总部位于布里斯班的基金管理公司 Australian Fiduciaries。Glenn Rushton 是基金经理兼拳击推广人，以训练前世界冠军 Jeff Horn 著称。
“父亲总是鼓励我读商业书籍，”Lee 在 2016 年对记者说，“实际上这是用零花钱贿赂我读书。我记得读的第一本书是《如何像百万富翁一样思考》，为此我拿了 20 澳元。”
2016 年，Rushton 父子表示，他们管理着 7,000 万澳元的富裕客户资金，并雄心勃勃地想扩大业务，当时他们的办公室设在 Glenn 位于南布里斯班 Stretton 的家——一座价值 1,000 万澳元的大理石和瓷砖宫殿，曾被比作 Palazzo Versace，设有海豚喷泉、室内泳池和拳击场。
到 2020 年，该集团开始收购会计事务所、律师事务所、项目管理公司、工程师公司和建筑公司。在相关的 Eternus 集团中，公司数量超过 60 家。
Rushton 将其基金宣传为道德投资，专注于残障人士住房，这一领域吸引希望资金发挥社会价值同时获得政府担保租金回报的退休人员。
“根据我与高净值投资者的经验，我很清楚为什么他们的表现会优于资源较少的投资者；他们通常更保守，更注重现金流投资，更大量投资于房地产资产，并采取保守策略。”Rushton 在宣传视频中说。
来自黄金海岸的护士夫妇 Alex 和 David Didlock 被这种营销说服。2022 年 11 月，他们将 49 万澳元的联合养老金储蓄从 QSuper 转入 Australian Fiduciaries，在此之前一个月，ASIC 对 Australian Fiduciaries 三只基金发出停止令。监管机构担心这些基金未充分考虑需要流动性的投资者。12 月，随着高风险提示增加并附加警告，禁止令被解除，但基金回报仍不可预测，也无法保证赎回。米勒和 Didlocks 等现有投资者未收到这些新警告。
这种流动性缺乏，对于悉尼 IT 工程师 Michael Matthey 来说并不明显，他于 2023 年 5 月从 REST 超级账户中取出 51.3 万澳元。
“我在 Compare Your Super 网站上填写了信息，有人打电话给我，说他们专门研究哪只养老金最好，我当时在考虑 UniSuper，他们却说‘不，选择自管基金’。”
Matthey 做了功课，并在 ASIC 网站上核查了所有公司注册情况，“确保一切合法，没有骗局。但现在有些人快到退休了，却拿不到钱，因为这属于非流动性投资。”
同样情况发生在珀斯客户经理 Mark Le May 身上。他接到 Compare Your Super 的电话后，被建议建立自管基金，并将自己 25.5 万澳元的积蓄投资于三只 Rushton 基金。
“我直接问他们是否可以将资金转移到另一只养老金或提取，他们说：‘可以，但不一定能按你要求的确切时间操作。不过每三到四个月会有一次窗口，AFL 会根据指示返还或转移资金。’”
在 Le May 和 Matthey 投资数月后，投资出现问题的迹象开始显现。
到 2023 年 9 月，Australian Fiduciaries 停止分配基金单位，Compare Your Super 也在同月关闭。12 月，Lee 和 Glenn Rushton 离开了 Australian Fiduciaries 董事会。
从 2023 年 9 月到 2024 年 1 月，Eternus 集团“以戏剧性方式重组业务以求生存”，并解雇了 70 多名员工——这是由一名集团会计提出的不当解雇诉讼中披露的。
到 2024 年 5 月，Australian Fiduciaries 停止与投资者正式沟通，并未按规定提交财务报表。直到 2025 年 6 月，ASIC 才寻求法院命令冻结资产并任命接收人。“预计存在实质性资金缺口”
清算人SV Partners一直在调查Australian Fiduciaries集团及其旗下约100家关联公司。其7月31日发布的报告显示，2018年至2024年间，这三只注册基金从投资者处筹集的1.6亿澳元，被“随意贷出/投资”到六个未注册的管理投资计划中。这些计划包括地产开发、电影制作以及其他项目，其中一些在帝国崩盘时仍在建设中。
涉及的房地产项目包括：Southport, Nerang Street：一栋八层养老院
Springbrook：一块20公顷空地
Tamborine Mountain：一处住宅物业正在建设中
这段视频是已停业的理财顾问公司Compare Your Super以及正在清算的Australian Fiduciaries Global SRI基金的宣传片。
截至报告时，现金余额不足$390,046，而声称的资产账面价值达2.5亿澳元，明显被夸大。
SV Partners表示：“我们认为上述数据并不准确”，并警告投资者，信任Rushton的投资可能面临实质性资金缺口。
债权人同样遭受损失。根据清算人，Gold Coast建筑商Alroe Construction（部分由Rushton持股）声称欠款为470万澳元。该公司首席执行官Tye Alroe，前墨尔本风暴橄榄球俱乐部球员，上个月在Gold Coast一家健身房突发心脏病去世，享年39岁。
SV Partners的报告指出，Australian Fiduciaries的账簿显示，在各实体间存在“重大且频繁的资金混用”，几乎无法追踪资金去向。
清算人还发现，有“多份文件在我们接手前后被删除”。尽管法律要求保留公司记录，Lee Rushton的关键邮箱仍未提供。
投资资金流向Rushton及其关联公司
报告显示，在清算人接手前的四年间，大量资金流向了Rushton控制或部分持股的公司。
63.3万澳元投资者资金被用于支付Rushton相关实体的税款
超过100万澳元的黄金在2025年1月被变现，但清算人未发现这些资金流入AFL集团银行账户约50万澳元AFL集团资金“可能”用于购买一辆豪华车（疑为兰博基尼），注册在Rushton名下，并进口到马来西亚
Rushton登记的住址是一处价值210万澳元的Gold Coast Main Beach附近物业（2021年1月购买），但清算人认为他现居马来西亚。
线上交易文件显示，Rushton名下的两辆兰博基尼Huracán，总价值约98万澳元，分别于2024年8月和10月进口到马来西亚。
在最后一辆车抵达后一周，Australian Fiduciaries的投资者才意识到资金面临风险，并得知负责其基金的会计公司已进入管理状态。
投资者经历
Miller回忆起2024年10月的情景：“最糟糕的是，你坐在那里，安逸又天真地以为一切都好。然后那封邮件说公司进入管理状态，我真的开始担心。两天后，我妻子因癌症去世。那真是最糟糕的时刻。”
陌生电话困扰仍在
投资者Le May过去六个月仍收到两次冷电话，推销人员试图获取他的养老金资金。他对制度、监管机构和政客极为愤怒：“养老金本该是一次性投入，长期不用操心。它为我们支付，躺在那里30、40年。很多人不去了解，就被营销套路吸引，因为我们过于依赖别人做对的事。我只希望这些混蛋不要再伤害别人。”
相关人士回应
Miller联系到现年45岁的Bartlett（现为体育经纪人），他表示，当意识到Lee Rushton存在问题后，他关闭了Compare Your Super：“我和我的顾问、家人、朋友都遇到同样情况。希望ASIC（澳大利亚证券投资委员会）能追责Rushton，并尽可能返还资金。”
Bartlett告诉AFR Weekend，他账户里仅剩8澳元，并对Rushton极为不满：“我们损失惨重，我的生意也没了。我们自己的顾问也把钱投进了这些基金，都是Rushton的受害者。我们接触了大约25,000人，其中600人投资了基金，仅占2%。我们也明确告诉他们，我们提供的是一般性建议，不能提供个人投资建议。”
Rushton旗下公司的一名律师拒绝置评。
Glenn Rushton坚持称自己多年来未参与集团业务：“我多年未参与公司运营，也不了解现在的情况。”
他曾表示，自2021年被买出Australian Fiduciaries后，公司走向“完全不同的方向”，AFR Weekend并未暗示他对投资者资金损失负责。
投资者呼吁制度改革
Miller认为法律亟需改变，政府也应采取措施：“如果把养老金投入某项投资，应该有某种保障机制才对。没有人去核查这些人是否是牛仔式的操作，太疯狂了。”
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