操盤者跑路、豪車都已運到海外！澳洲養老金騙局內幕曝光
「FIFO」飛行員 Neil Miller，55歲，將一半養老金投入 Lee Rushton 管理的 Australian Fiduciaries 基金。——Chris Elfes
Lee Rushton 承諾提供道德投資和穩定回報，但結果是，超過600名投資者面臨1.6億澳元的養老金損失，而清算人正在追查蘭博基尼和失蹤黃金的下落。
尼爾·米勒開始感到猶豫不決。他曾在一個星期五接到一位理財顧問的電話，這位顧問承諾自管養老金（SMSF）回報率超過 10%，於是他同意將養老金轉入自管基金。對於在達爾文近海油井飛行直升機、輪班兩周休息兩周、積累了 30 年工作經驗並擁有 40 萬澳元養老金的米勒來說，這聽起來很不錯。作為五個孩子的父親，他擔心自己退休時錢不夠用。
事情始於六周前，當時他在一個名為 Compare Your Super 的免費網站上填寫了個人信息。
第二天，他接到一位理財顧問的電話，顧問通過演示讓米勒相信，如果建立自己的養老金基金，他的回報會比繼續留在 AMP 和 SunSuper 更好。
「他說這個基金非常適合我，因為我不需要積极參与，而且回報會比零售養老金基金高得多，至少高出 10%。」米勒在新南威爾士中央海岸的家中回憶道。
時間是 2021 年 3 月。到了下個月，米勒開始對這個想法感到猶豫——他不確定是否要轉移養老金，這筆錢數額不小。他又考慮了一下，甚至打電話給稅務局諮詢自管養老金，然後改變了主意，發送郵件指示顧問停止 20 萬澳元的轉賬。
「我認為通過陌生電話的營銷來做這個決定並不是最好的方式，因為我並不真正了解整個運作流程。」米勒在 2021 年 4 月 24 日寫道。
第二天，他接到 Compare Your Super 創始人塔斯·巴特利特（Tas Bartlett）的電話。他大力推銷養老金策略，並介紹了布里斯班基金經理 Lee Rushton 旗下的 Australian Fiduciaries Ltd 的投資項目。
「他開始大力推銷，還談到體育。他說我們管理了聖喬治（St George）橄欖球隊球員傑克·伯德（Jack Bird）的資金，還有這位、那位的資金。最後，我說，『好吧，我繼續吧』。」
就這樣，現年 55 歲的米勒把自己半生的積蓄投入了 Australian Fiduciaries 管理的投資項目。該公司上周進入清算，涉及 660 名投資者，欠款高達 1.7 億澳元。
像投入 First Guardian 和 Shield Master Fund 超過 10 億澳元的 11,000 人一樣，Australian Fiduciaries 的投資者發現，他們的養老金被鎖定在複雜、風險高且流動性差的投資網路中，其中許多項目由關聯方控制。
澳大利亞證券投資委員會（ASIC）正在調查這三項計劃。這一集體失敗規模超過了 2009 年 Storm Financial 倒閉的 10 億澳元，也超過了 2019 年 Dixon Advisory 倒閉的 4.5 億澳元。
ASIC 針對 Australian Fiduciaries 集團的案件將於下月開庭。對 Rushton 尚未採取任何法律行動，而 Bartlett 並未負責管理投資者資金。
在皇家銀行和金融服務委員會六年後，投資者開始質疑投資鏈條每一環的衝突和失誤：陌生電話的引流者、銷售基金的理財顧問、投資資金的基金經理，以及法律上負責管理資金的實體。
在 First Guardian 和 Shield 案中，還有關於評級機構的額外問題，以及允許品牌被使用的平台（如 Macquarie Group、Equity Trustees、Diversa 和 Netwealth）是否本應更審慎地審核產品背後的人員。
ASIC 主席 Joe Longo 上個月表示：「我們的養老金體系中有一大筆資金正被不法行為者以工業化規模利用。」
除非聯邦政府干預，否則投資者可能需要等待數年才能得到賠償。Australian Fiduciaries 的清算人 Matthew Hudson 希望為投資者追回部分資金，他稱這些投資者已被制度嚴重辜負。
「我們的目標是為債權人和投資者帶來實質性回報，但這完全取決於我們即將採取的法院行動。」
投資者的唯一其他救濟途徑是「最後賠償方案」（Compensation Scheme of Last Resort）——如果符合條件，但索賠上限為 15 萬澳元。
「我希望我當初相信自己的直覺。」米勒說。
Australian Fiduciaries 背景
42 歲的 Lee Rushton 與父親 Glenn 于 2014 年創立了總部位於布里斯班的基金管理公司 Australian Fiduciaries。Glenn Rushton 是基金經理兼拳擊推廣人，以訓練前世界冠軍 Jeff Horn 著稱。
「父親總是鼓勵我讀商業書籍，」Lee 在 2016 年對記者說，「實際上這是用零花錢賄賂我讀書。我記得讀的第一本書是《如何像百萬富翁一樣思考》，為此我拿了 20 澳元。」
2016 年，Rushton 父子表示，他們管理著 7,000 萬澳元的富裕客戶資金，並雄心勃勃地想擴大業務，當時他們的辦公室設在 Glenn 位於南布里斯班 Stretton 的家——一座價值 1,000 萬澳元的大理石和瓷磚宮殿，曾被比作 Palazzo Versace，設有海豚噴泉、室內泳池和拳擊場。
到 2020 年，該集團開始收購會計事務所、律師事務所、項目管理公司、工程師公司和建築公司。在相關的 Eternus 集團中，公司數量超過 60 家。
Rushton 將其基金宣傳為道德投資，專註于殘障人士住房，這一領域吸引希望資金髮揮社會價值同時獲得政府擔保租金回報的退休人員。
「根據我與高凈值投資者的經驗，我很清楚為什麼他們的表現會優於資源較少的投資者；他們通常更保守，更注重現金流投資，更大量投資于房地產資產，並採取保守策略。」Rushton 在宣傳視頻中說。
來自黃金海岸的護士夫婦 Alex 和 David Didlock 被這種營銷說服。2022 年 11 月，他們將 49 萬澳元的聯合養老金儲蓄從 QSuper 轉入 Australian Fiduciaries，在此之前一個月，ASIC 對 Australian Fiduciaries 三隻基金髮出停止令。監管機構擔心這些基金未充分考慮需要流動性的投資者。12 月，隨著高風險提示增加並附加警告，禁止令被解除，但基金回報仍不可預測，也無法保證贖回。米勒和 Didlocks 等現有投資者未收到這些新警告。
這種流動性缺乏，對於悉尼 IT 工程師 Michael Matthey 來說並不明顯，他于 2023 年 5 月從 REST 超級賬戶中取出 51.3 萬澳元。
「我在 Compare Your Super 網站上填寫了信息，有人打電話給我，說他們專門研究哪只養老金最好，我當時在考慮 UniSuper，他們卻說『不，選擇自管基金』。」
Matthey 做了功課，並在 ASIC 網站上核查了所有公司註冊情況，「確保一切合法，沒有騙局。但現在有些人快到退休了，卻拿不到錢，因為這屬於非流動性投資。」
同樣情況發生在珀斯客戶經理 Mark Le May 身上。他接到 Compare Your Super 的電話后，被建議建立自管基金，並將自己 25.5 萬澳元的積蓄投資於三只 Rushton 基金。
「我直接問他們是否可以將資金轉移到另一隻養老金或提取，他們說：『可以，但不一定能按你要求的確切時間操作。不過每三到四個月會有一次窗口，AFL 會根據指示返還或轉移資金。』」
在 Le May 和 Matthey 投資數月後，投資出現問題的跡象開始顯現。
到 2023 年 9 月，Australian Fiduciaries 停止分配基金單位，Compare Your Super 也在同月關閉。12 月，Lee 和 Glenn Rushton 離開了 Australian Fiduciaries 董事會。
從 2023 年 9 月到 2024 年 1 月，Eternus 集團「以戲劇性方式重組業務以求生存」，並解僱了 70 多名員工——這是由一名集團會計提出的不當解僱訴訟中披露的。
到 2024 年 5 月，Australian Fiduciaries 停止與投資者正式溝通，並未按規定提交財務報表。直到 2025 年 6 月，ASIC 才尋求法院命令凍結資產並任命接收人。「預計存在實質性資金缺口」
清算人SV Partners一直在調查Australian Fiduciaries集團及其旗下約100家關聯公司。其7月31日發布的報告顯示，2018年至2024年間，這三隻註冊基金從投資者處籌集的1.6億澳元，被「隨意貸出/投資」到六個未註冊的管理投資計劃中。這些計劃包括地產開發、電影製作以及其他項目，其中一些在帝國崩盤時仍在建設中。
涉及的房地產項目包括：Southport, Nerang Street：一棟八層養老院
Springbrook：一塊20公頃空地
Tamborine Mountain：一處住宅物業正在建設中
這段視頻是已停業的理財顧問公司Compare Your Super以及正在清算的Australian Fiduciaries Global SRI基金的宣傳片。
截至報告時，現金餘額不足$390,046，而聲稱的資產賬麵價值達2.5億澳元，明顯被誇大。
SV Partners表示：「我們認為上述數據並不准確」，並警告投資者，信任Rushton的投資可能面臨實質性資金缺口。
債權人同樣遭受損失。根據清算人，Gold Coast建築商Alroe Construction（部分由Rushton持股）聲稱欠款為470萬澳元。該公司首席執行官Tye Alroe，前墨爾本風暴橄欖球俱樂部球員，上個月在Gold Coast一家健身房突發心臟病去世，享年39歲。
SV Partners的報告指出，Australian Fiduciaries的賬簿顯示，在各實體間存在「重大且頻繁的資金混用」，幾乎無法追蹤資金去向。
清算人還發現，有「多份文件在我們接手前後被刪除」。儘管法律要求保留公司記錄，Lee Rushton的關鍵郵箱仍未提供。
投資資金流向Rushton及其關聯公司
報告顯示，在清算人接手前的四年間，大量資金流向了Rushton控制或部分持股的公司。
63.3萬澳元投資者資金被用於支付Rushton相關實體的稅款
超過100萬澳元的黃金在2025年1月被變現，但清算人未發現這些資金流入AFL集團銀行賬戶約50萬澳元AFL集團資金「可能」用於購買一輛豪華車（疑為蘭博基尼），註冊在Rushton名下，並進口到馬來西亞
Rushton登記的住址是一處價值210萬澳元的Gold Coast Main Beach附近物業（2021年1月購買），但清算人認為他現居馬來西亞。
線上交易文件顯示，Rushton名下的兩輛蘭博基尼Huracán，總價值約98萬澳元，分別於2024年8月和10月進口到馬來西亞。
在最後一輛車抵達后一周，Australian Fiduciaries的投資者才意識到資金面臨風險，並得知負責其基金的會計公司已進入管理狀態。
投資者經歷
Miller回憶起2024年10月的情景：「最糟糕的是，你坐在那裡，安逸又天真地以為一切都好。然後那封郵件說公司進入管理狀態，我真的開始擔心。兩天後，我妻子因癌症去世。那真是最糟糕的時刻。」
陌生電話困擾仍在
投資者Le May過去六個月仍收到兩次冷電話，推銷人員試圖獲取他的養老金資金。他對制度、監管機構和政客極為憤怒：「養老金本該是一次性投入，長期不用操心。它為我們支付，躺在那裡30、40年。很多人不去了解，就被營銷套路吸引，因為我們過於依賴別人做對的事。我只希望這些混蛋不要再傷害別人。」
相關人士回應
Miller聯繫到現年45歲的Bartlett（現為體育經紀人），他表示，當意識到Lee Rushton存在問題后，他關閉了Compare Your Super：「我和我的顧問、家人、朋友都遇到同樣情況。希望ASIC（澳大利亞證券投資委員會）能追責Rushton，並儘可能返還資金。」
Bartlett告訴AFR Weekend，他賬戶里僅剩8澳元，並對Rushton極為不滿：「我們損失慘重，我的生意也沒了。我們自己的顧問也把錢投進了這些基金，都是Rushton的受害者。我們接觸了大約25,000人，其中600人投資了基金，僅佔2%。我們也明確告訴他們，我們提供的是一般性建議，不能提供個人投資建議。」
Rushton旗下公司的一名律師拒絕置評。
Glenn Rushton堅持稱自己多年來未參与集團業務：「我多年未參与公司運營，也不了解現在的情況。」
他曾表示，自2021年被買出Australian Fiduciaries后，公司走向「完全不同的方向」，AFR Weekend並未暗示他對投資者資金損失負責。
投資者呼籲制度改革
Miller認為法律亟需改變，政府也應採取措施：「如果把養老金投入某項投資，應該有某種保障機制才對。沒有人去核查這些人是否是牛仔式的操作，太瘋狂了。」
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