澳洲联邦警察已逮捕并起诉一名华人男子，此人被认为是近期疑似房贷欺诈案中的首位被控者。警方指控该男子与一个涉及非法烟草、毒品走私及本地诈骗网络的犯罪洗钱集团有关。
墨尔本会计师Qi Gao（又名Andy Gao）于3月31日被捕并遭起诉，目前已获准保释，将于7月在地方法院出庭，面临最高27年监禁。
此次起诉的背景是，今年澳洲规模达2.4万亿澳元的房贷市场中，多名个人和企业涉嫌欺诈，估计金额高达30亿澳元。
涉嫌房贷欺诈的案件数量激增，其中包括使用AI生成的文件和空壳公司获取融资，当局担忧犯罪所得正通过银行系统被洗白。
银行对其贷款账簿的调查，牵扯出一系列小公司及个人（包括会计师、律师和房地产中介），均卷入了潜在的欺诈活动。
这些被称为“贷款推荐源”的人士连同房贷经纪人，负责将客户引荐给银行及其它贷款机构，从中赚取佣金。
据知情人士透露，Gao通过其公司PGY Accounting + Business Solutions，涉嫌将贷款客户推荐给抵房贷经纪人，再由后者向银行提交申请。
据称，Gao并非通过联邦银行的推荐人计划进行推荐。此前，联邦银行已于今年早些时候向警方和企业监管机构举报数名会计师和2名房贷经纪人。
澳洲联邦警察证实，现年42岁的Gao已被逮捕，被控故意处理价值超过10万澳元的一般犯罪所得，以及为犯罪组织谋取利益实施可起诉罪行的罪名。
Gao周一拒绝置评，其律师、Doogue + George事务所合伙人Amelia Ramsay也拒绝置评。
PGY官网将Gao列为创始人兼高级经理。该公司称，Gao曾在澳洲一家大型会计师事务所工作10年，并于2018年与商业伙伴共同创立了PGY，专门协助私人客户积累财富，并帮助中小企业拓展业务。
Gao的个人简介显示，他是CPA Australia和Institute of Public Accountants的成员。
据此前报道，联邦银行在其房贷投资组合中发现了贷款违规和潜在的欺诈行为。
部分问题涉及房贷经纪人，另一些则与推荐渠道有关，会计师、律师和房产中介可以通过向银行推荐房贷客户来赚取佣金。
联邦银行发现逾10亿澳元的潜在可疑交易，这也促使金融犯罪监管机构澳洲交易报告与分析中心（Austrac）介入调查。
在Austrac下令10家贷款机构共享有关潜在欺诈活动来源的数据后，其它多家银行展开的审查现已发现该行业内约30亿澳元的可疑房贷。
Gao的被捕与警方此前针对Penthouse Syndicate有关的打击行动无关。
去年有报道称，该团伙涉嫌通过获取住房和商业贷款（包括豪宅贷款），骗取国民银行约1.5亿澳元。
上周，自2024年起负责调查该集团的Strike Force Myddleton，指控一名律师协助一个涉及数百万澳元的欺诈和洗钱集团。
警方怀疑Penthouse Syndicate已骗取澳洲四大银行至少3亿澳元，并越来越担心通过房地产洗钱已成为一个系统性问题。
此外，房贷欺诈的余波仍持续冲击整个行业，包括为经纪人提供合规服务、对接贷款机构的整合商。
整合商Finsure上周终止了与悉尼公司Hai Money的协议。此前，多家银行对后者旗下经纪人的合规问题提出了一系列质疑。
在国民银行因对其行为存有疑虑而暂停授权后，Hai已解聘14名经纪人，其中包括被指与Penthouse Syndicate有关的前银行家Andrew Hu。
Hai公司创始人Bruce Li表示，普华永道（PwC）针对该公司合规流程的独立报告显示，在其200人的经纪人网络中“未发现系统性违规证据”。
Bruce Li说道：“Finsure终止协议的行为仓促、失当且极不公平。
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