本月晚些时候，老年人和其他Centrelink收入补助领取者原本期待着一笔可观的加款。
然而，数千名养老金领取者已经收到通知，得知预期的加款会被削减；有些人的养老金还会减少，甚至全部取消。
资产价值上升以及福利资格被自动重新计算，正是造成这一结果的原因。不过，领取者可以采取一些措施，把影响降到最低。
养老金领取者预计从9月20日起获得较大幅度的付款上调。单身人士的年龄养老金、残障支持金及照护者补助将每两周上调36.80澳元，至1237.7澳元。夫妇则每人增加27.80澳元，合计每两周领取1866澳元。
这项每年两次的调整，恰好与收入和资产经济状况测试下的福利资格重算同时进行。两项测试中，哪一项算出的Centrelink付款额较低，系统就会采用哪一项结果。
养老金基金中的股票投资近期回报良好，或直接投资股票取得良好收益，是此次变化的主要原因。投资房产也会定期重新估值，你名下的房产可能最近刚完成重估。
独立理财规划师James Robinson表示，很多人对Centrelink系统的运作存在误解。
Robinson说，Centrelink确实掌握领取者的银行账户资料，却不会例行更新账户余额。法律规定，金额发生2000澳元变动后，领取者须在14天内报告；许多人没有把已经花掉的钱告知Centrelink，结果反而少领了应得的补助金。
例如，一对按资产测试领取部分年龄养老金的夫妇，如果花6万澳元旅游后没有通知Centrelink，每两周就会少领180澳元的额外养老金。
Robinson还指出，另一种常见误解，是把汽车、大篷车和家居物品等固定资产按重置价值申报。他建议，若这些物品已经出售，应向Centrelink提供实际二手价值，而不是投保价值。
Centrelink通常会接受不含附加配置的车辆二手私人出售价值；家居物品和个人用品则按1万澳元计算。
房产价值同样要核实准确。随着澳洲房价目前下跌，用来计算付款的房产估值，可能高于房产按当前市场出售时实际能够获得的价格。
9月20日，Centrelink的推定利率也将上调。所谓推定利率，是Centrelink认定金融资产应取得的名义利率，与这些投资实际上带来的收入或增长无关。
按照这套制度，现金、银行账户、股票、管理型投资、账户型养老金、贵金属条块、年满67岁人士的累积型养老金，以及超过1万澳元的赠与，都要计入金融资产总额。
单身人士的金融资产总额中，首66,800澳元按1.75%的推定收益计算；夫妇则按合计金融资产中的首110,600澳元计算。无论单身还是夫妇，超过相应门槛的金融资产余额都按3.75%计算收益。
计算出的年度总额会除以26，得出相当于每两周的金额，再与单身人士每两周226澳元的“免计收入额”以及夫妇合计每两周396澳元的“免计收入额”进行测试。超过门槛后，每超出1澳元，养老金就会减少50澳分。
Robinson表示，过去资产测试往往比收入测试更早影响领取者。可是，推定利率在过去一年上调后，如今一名拥有195,000澳元金融资产的单身人士会因收入测试而被削减养老金。
对夫妇而言，合计约335,000澳元的金融资产，也会导致养老金按收入测试减少。
收入测试没有真正可以规避的办法，但领取者应确保自己的投资至少取得推定利率所对应的回报。
Robinson说，如今在完全安全、可随时取款的银行账户中取得5%或更高回报，并没有想象中那么难。
*以上内容系网友指点山河自行转载自澳之网，该文仅代表原作者观点和态度。yeeyi号系信息发布平台，仅提供信息存储空间服务，不代表赞同其观点和对其真实性负责。如果对文章或图片/视频版权有异议，请邮件至我们反馈，平台将会及时处理。