澳洲爆出惊天诈骗案！华人主谋被捕！涉案金额高达6亿澳元，四大银行全部中招！作案细节披露！警方：接下来将严查房产中介与开发商
//前言//
近日，澳大利亚新南威尔士州警方破获一起涉案金额高达6亿澳元的特大金融诈骗案。
一个盘踞悉尼的大型犯罪集团通过伪造材料、买卖“幽灵车”以及高价购房返利等手段，骗取澳洲多家银行贷款高达6亿澳元。其中约5亿澳元来自澳洲“四大银行”——国民银行、联邦银行、澳新银行和西太银行。
随着此次逮捕行动，迈德尔顿专案组（Strike Force Myddleton）迄今被起诉的人数总计达到33人。警方预计还将有更多人员被捕，而调查的下一步，已经指向房地产中介和开发商。
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华人主谋此前已被抓：租住顶级顶层公寓远程操盘整起骗局
据澳媒披露，本次涉案的特大诈骗团伙核心主谋为出生于上海的39岁华裔男子李冰（Bing Li，音译，英文名Michael Li），整起涉案近6亿澳元的骗贷大案均由其统一指挥操盘。
警方于去年7月在悉尼巴兰加鲁区皇冠酒店（Barangaroo Crown Towers Sydney）的顶层豪华公寓内将其当场抓获。被捕前，他已在这套顶级公寓租住近一年，坐拥奢华办公生活场地暗中操控整个犯罪网络，公寓每月租金高达3.7万澳元，奢靡开销均来自团伙诈骗非法所得。
作为团伙核心首脑，Bing Li 统筹统筹全员实施虚假贷款申报、伪造财务材料、房产溢价套利等全部诈骗操作，是这起澳洲史上顶级金融诈骗案的关键操盘手。
02
特大诈骗团伙悉数落网，累计33人被依法起诉
随着主谋落网，警方对该犯罪团伙的打击全面收网。目前，迈德尔顿专项调查组（（Strike Force Myddleton））累计立案追责的涉案人员已达33人，覆盖团伙操盘、材料伪造、对接机构等各个环节。
本周，警方突袭了位于悉尼西部班克斯敦（Bankstown）的一家会计师事务所，抓获了会计事务所的负责人和两名会计师。
在这个团伙中，涉案的会计师事务所扮演了“造假工厂”的角色，专门负责伪造各类财务证明文件以骗取银行贷款。
一名46岁男子被控17项伪造文件获取经济利益罪，涉案虚假贷款金额达1620万澳元。
另一名34岁男子同样被控17项伪造文件罪，涉案虚假贷款金额达1560万澳元。
此外，一名28岁女子被控17项伪造文件罪，涉案金额达1450万澳元。
两名男子被拒绝保释，涉案女子则获准有条件保释。
此外，警方此前还逮捕了另外两名涉案女子，她们被指控犯有六项欺诈获取经济利益罪，涉案金额超过1800万澳元。
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诈骗链条曝光：从“幽灵车贷”到房产巨额骗贷
本次案件由警方“迈德尔顿专项调查组”负责侦办，该调查组最初成立目的，是调查针对悉尼汽车金融公司的诈骗犯罪。
警方初期调查发现，该团伙非法盗用民众个人信息，申请贷款购买并不存在的车辆，炮制“幽灵车贷”骗局。
随着调查深入，警方查实该团伙的犯罪规模和范围远超预期，骗局从汽车金融延伸至个人贷款、商业贷款、住房贷款等多个领域，全方位对澳洲金融机构实施大规模诈骗。
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核心作案手段：虚高房价套利，隐秘合同规避银行审核
警方披露，该犯罪团伙的核心诈骗场景集中在悉尼房产市场，作案重心为房价更高、溢价空间更大的悉尼东区，同时辐射整个大悉尼都会区。
团伙利用一套成熟的套利模式疯狂牟利：刻意以高出市场价40%至50%的价格购入房产，交易过程中签订返利契约，约定房产卖方将部分房款返还给购房的团伙成员。
关键在于，这份核心返利合同全程对银行隐瞒，银行仅依据虚高的房产估值审批高额贷款，最终让团伙成功套取巨额差价资金。
新南威尔士州警方警司戈登·阿宾贾（Gordon Arbinja）直言：“我从事这类金融犯罪调查已有20余年，这是我见过规模最大的金融犯罪案件。各大银行如今正遭遇损失叠加的完美风暴。”
阿宾贾警司表示：“以高于实际价值的价格出售房产本身并不违法，但如果房产被严重高估，我认为房产经纪人本应向卖方做出更合理的风险提示。”
05
四大银行成重灾区，巨额损失难以全额追回
据警方估算，在被骗取的6亿澳元贷款中，有约5亿澳元来自澳大利亚著名的“四大银行”——澳大利亚联邦银行（Commonwealth Bank）、澳大利亚国民银行（National Australia Bank）、澳新银行（ANZ）和西太平洋银行（Westpac）；其余1亿澳元则由规模较小的金融机构发放。
目前，新州犯罪委员会已依法追缴并冻结了价值9500万澳元的资产。但阿宾贾警司直言，鉴于所有涉案房产都被严重高估，加上当前房地产市场走低，估价偏差会被进一步放大，银行想要全额追回坏账几乎是不可能的事。
06
监管漏洞凸显，金融风控审核遭质疑
针对这起巨额诈骗案，金融犯罪与投资违规领域的资深大律师尼尔·科伯恩（Niall Coburn）直言不讳地指出，各大银行在审核和发放贷款时显然没有尽到应有的尽职调查职责。
对此他说道：“我认为银行可能犯了错，因为他们依赖可靠的合作伙伴来做正确的事情。”
“在允许这种未经严格测试的贷款通过的流程中，存在着严重的监管缺失。”
科伯恩认为，严重偏离市场价的高估房产本应是触发银行风控机制的红线。“如果评估报告本身就存在欺诈，人们只能推测银行内部的审核监管微乎其微，这令人十分担忧。”
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后续侦查启动：严查房产中介与开发商
警方表示，调查绝不会就此止步。
下一步，专案组将把调查重点转向涉案的房地产经纪人（中介）以及房屋开发商。
写在最后
这起涉案超6亿澳元的澳洲特大金融诈骗案，从顶层公寓幕后操盘、专业机构造假，再到银行风控失灵、房产交易灰色套利，完整暴露了一条成熟的跨境金融黑色产业链。
主谋依托顶级商圈奢华场地隐蔽作案，利用专业财会、房产交易漏洞钻空，叠加澳洲银行长期宽松的放贷审核机制，最终酿成澳洲近年最大规模的金融犯罪案件。
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