血本无归！
澳洲银行，突然冻结华人账户！
自从澳大利亚与中国交换CRS信息，几乎所有华人收入都将变得“透明”
CRS，海外金融账户共同申报准则
打击跨境逃税及维护诚信的纳税税收体制，目前已有百余个国家和地区加入CRS。
一直以来，大批中国富人们将巨额财产转移海外
CRS的出现，让隐形富豪们将无处遁形
中国税务机关将掌握个人境外收入。
随之产生的一个连锁效应是账户被冻结。
最近，不少华人账户，遭到冻结！
一夜之间，银行卡不能用了
钱还躺在账户里，却取不出来
澳洲联邦银行 CBA 会在无提前告知
直接限制甚至关闭个人账户
账户内资金无法转账、消费，直接冲击房租缴费、工资接收、日常开销。
不仅如此，银行会暂时关停部分用户的账户
取消或暂停银行卡或者其他访问方式！
银行落实澳洲反洗钱监管要求，
除CBA 外，ANZ、Westpac 等其他澳洲银行也存在同类案例。
银行可以暂时封禁账户，也可以封禁甚至冻结用户账户的。
Commonwealth Bank公开表示，如果用户在违反了某些规定的情况下，
银行有权阻止他们的账户！
还有一类账户被封，是因为洗钱。
有人一夜血本无归
一名华人此前通过私人渠道进行大额换汇，涉及金额约28万元。
交易之后，相关账户出现问题，警方也介入调查。
悉尼沈女士换汇2万澳元，银行卡因涉嫌诈骗被冻结；
纽卡斯尔Adam换汇后家人账户里的72万人民币全部冻结。
许多海外华人汇回国内的钱取不出来，汇款账户也直接被冻结
均涉及汇款公司转账
成千上万华人境内账户被冻结。
很多华工为省钱选择汇款公司。
冻结的原因是“涉嫌犯罪”或“接受赃款”，在国内亲友或生意伙伴为此还需前往警局接受调查，有的还被拘留好几天。
汇款账户也直接被冻结，里面原有的钱也取不出来了。
长江换汇刚刚涉嫌特大洗钱案而“爆雷”，如今又有大批华人在这上面栽了
大批华人境内账户被冻结均涉及汇款公司转账
这些受害人合计被冻结了超过3000万人民币
钱被冻结了，取不出来了。
账户被冻结的原因是“涉嫌犯罪”！
据称，有些华人的国内亲友
还有些做生意的人选择通过汇款公司汇款，结果国内的客户不仅因涉嫌洗钱被警方带走，还被拘留了好几天。
原来，他们在国内的账户的相关款项，是由一些早已被判定为涉嫌洗钱、
这样的钱，自然会直接被冻结。
这种信息交换即“金融账户涉税信息自动交换”
澳洲大批华人账户已被封
澳洲各大商业银行冻结了数千的账户，并要求确认开户人是否属于外国纳税人，其中也涉及到了大量的中国居民。
澳洲国向大约3000名客户发送了信件，并给客户14天的期限来补充他们所需的海外税务状况信息。
澳大利亚最大的银行ANZ表示
一周时间冻结了大约200位客户的账户
并将按照税法规定的要求，每周继续冻结账户
西太平洋银行和BNZ也做了相同的反应。
澳大利亚人开设新的银行账户将必须接受面部识别检查，账户之间的在线转账将受到更严格的检查
包括在网上汇款时要求提供姓名，而不仅仅是账号
未来澳大利亚的每家银行都将开始推出新的“收款人确认”姓名检查技术
联邦银行就已宣布计划限制每月向加密货币账户和商家的转账，以保护客户免受诈骗和欺诈。
11月21日，澳洲珀斯联邦警察冻结了一名华人的账户， 限制了其总额224万澳币的“犯罪收益”。
这名华人户主有重大洗钱嫌疑，而这个刚刚开通的账户，就是一个名副其实的洗衣机。
警方依法将该账户冻结
一个强烈的反犯罪信号
澳大利亚不会包庇也不会放过任何犯罪行为
前段时间，两名中国人涉嫌在澳洲成立空壳公司洗钱，被澳洲联邦警察抓获。
警方查获从大陆转入澳洲三个州的非法资产高达850万澳元，
其中包括房产、豪车和珠宝
澳洲联邦警察采取行动破获了这一在墨尔本、悉尼和黄金海岸进行洗钱活动的犯罪网。
这两名中国人2015年来到澳洲成立了多家空壳公司，然后通过空壳公司将犯罪所得的非法资金， 转入澳洲来买房和开发房地产。
悉尼被抄850万澳元家产的神秘华人富豪身份曝光
这位名叫宋雪岳的神秘富商，通过诈骗，在国内卷走20亿！
之后他因为位于悉尼的豪宅被查封而登上过澳媒，算上各种固定资产，被查封的总资产为850万澳元。
CRS，两年的时间就让不少藏身海外的洗钱者、诈骗犯无处可逃。
澳洲银行邮件中通知必须向银行解释：自己的财富积累过程，
为何提取现金，
家中是否存放现金及原因，
向第三方银行转账的理由！
如果无法合理解释这些内容：银行账户就会被冻结！
以下四种情况，是银行触发风控的原因
1.频繁跨境汇款，例如国内父母给留学生汇生活费；
2.换汇转账；
3.和遭遇诈骗的账户发生过资金往来；
大额现金存取。
那么，你支持澳洲银行冻结华人账户吗
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