澳洲证券投资委员会ASIC近日发出警告：如果有人突然打电话，或通过社交媒体广告联系你，声称可以帮你做“养老金健康检查”“Super审查”，一定要提高警惕。部分所谓“获客机构”会先收集个人资料，再把客户转介给财务顾问或高风险投资产品。看起来只是一次普通咨询，最后却可能让退休储蓄遭受巨大损失。
这项警告与Shield Master Fund和First Guardian Master Fund倒闭有关。两起事件让约1.2万名投资者面临超过10亿澳元的潜在损失。投资者Melinda Kee就是其中之一，她在被获客机构联系后接受财务建议，并把Super转入First Guardian，最终损失约40万澳元。
ASIC表示，这类机构通常不会一上来就推销高风险产品，而是先用很友善的方式接近客户。常见说法包括“帮你检查养老金表现”“看看能不能赚得更多”或“免费做一次Super review”。等取得信任后，再引导客户更换基金或把退休金投入其他产品。
监管机构对15家金融服务持牌机构进行审查后发现，仅2025年1月至6月，获客机构就帮助这些公司吸引超过7600名新客户，占全部新客户约三分之一。这些客户随后投入近6.8亿澳元，其中超过90%的资金来自养老金储蓄。
与此同时，相关金融服务公司收取了约980万澳元前期费用，客户还同意继续支付约450万澳元年度费用。ASIC发现，部分机构缺乏足够的风险控制，无法及时发现或阻止客户的Super被转入高风险投资。
ASIC专员Alan Kirkland提醒，如果一个完全不认识的人突然打电话，要求讨论“把养老金转走”，还不断催促你签字或尽快作决定，这本身就是一个非常明显的警讯。越是涉及几十万澳元退休储蓄，越不应该在电话里匆忙决定。
ASIC强调，需要财务建议时，更稳妥的方式是自己主动寻找有资质的专业人士，而不是接受陌生来电者的推介。对方听起来专业、友善，并不代表其建议一定符合你的最佳利益。尤其不要因为“免费检查”或“限时机会”就立即提供个人资料或授权转移Super。
监管机构目前已经针对相关问题发布消费者警告，并采取禁止顾问执业、撤销牌照和法院执法等措施。ASIC表示，如果发现个人或企业通过获客活动违法，仍会继续采取行动。对普通澳洲人来说，最重要的一点很简单：凡是陌生人主动劝你动Super，先别信，更别急着签。
*以上内容系网友YOYO丫米自行转载自澳之网，该文仅代表原作者观点和态度。yeeyi号系信息发布平台，仅提供信息存储空间服务，不代表赞同其观点和对其真实性负责。如果对文章或图片/视频版权有异议，请邮件至我们反馈，平台将会及时处理。