澳洲證券投資委員會ASIC近日發出警告：如果有人突然打電話，或通過社交媒體廣告聯繫你，聲稱可以幫你做「養老金健康檢查」「Super審查」，一定要提高警惕。部分所謂「獲客機構」會先收集個人資料，再把客戶轉介給財務顧問或高風險投資產品。看起來只是一次普通諮詢，最後卻可能讓退休儲蓄遭受巨大損失。
這項警告與Shield Master Fund和First Guardian Master Fund倒閉有關。兩起事件讓約1.2萬名投資者面臨超過10億澳元的潛在損失。投資者Melinda Kee就是其中之一，她在被獲客機構聯繫後接受財務建議，並把Super轉入First Guardian，最終損失約40萬澳元。
ASIC表示，這類機構通常不會一上來就推銷高風險產品，而是先用很友善的方式接近客戶。常見說法包括「幫你檢查養老金表現」「看看能不能賺得更多」或「免費做一次Super review」。等取得信任后，再引導客戶更換基金或把退休金投入其他產品。
監管機構對15家金融服務持牌機構進行審查后發現，僅2025年1月至6月，獲客機構就幫助這些公司吸引超過7600名新客戶，佔全部新客戶約三分之一。這些客戶隨後投入近6.8億澳元，其中超過90%的資金來自養老金儲蓄。
與此同時，相關金融服務公司收取了約980萬澳元前期費用，客戶還同意繼續支付約450萬澳元年度費用。ASIC發現，部分機構缺乏足夠的風險控制，無法及時發現或阻止客戶的Super被轉入高風險投資。
ASIC專員Alan Kirkland提醒，如果一個完全不認識的人突然打電話，要求討論「把養老金轉走」，還不斷催促你簽字或儘快作決定，這本身就是一個非常明顯的警訊。越是涉及幾十萬澳元退休儲蓄，越不應該在電話里匆忙決定。
ASIC強調，需要財務建議時，更穩妥的方式是自己主動尋找有資質的專業人士，而不是接受陌生來電者的推介。對方聽起來專業、友善，並不代表其建議一定符合你的最佳利益。尤其不要因為「免費檢查」或「限時機會」就立即提供個人資料或授權轉移Super。
監管機構目前已經針對相關問題發布消費者警告，並採取禁止顧問執業、撤銷牌照和法院執法等措施。ASIC表示，如果發現個人或企業通過獲客活動違法，仍會繼續採取行動。對普通澳洲人來說，最重要的一點很簡單：凡是陌生人主動勸你動Super，先別信，更別急著簽。
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