廢除？改革？SIV五百萬投資移民簽證進入「深水區」
來源：澳華財經在線
澳大利亞有什麼特別之處？白色的沙灘，蔚藍的天空，冷熱適宜的氣候，廣闊原始的土地……這是澳洲的「標準畫像」。澳洲的經濟形象也出類拔萃。有利的投資和商業環境，經濟的穩定性，吸引著許多商業投資移民的目光。為換取自己與家人的澳洲綠卡，他們將巨大的財富帶進了澳洲。
與大多數發達國家一樣，澳大利亞渴望更多的投資資金。專為高凈值個人提供移民通道的重大投資者簽證（SIV），正是反映了這一點。
SIV簽證從推出至今，已存在了7年，與加拿大、美國等投資移民簽證相比，澳洲的SIV簽證更「年輕」，門檻也更高。但這張被成為「黃金門票」的簽證，近年來飽受爭議，也歷經幾番審視，未來它會存續，廢除，還是改革？來自各方的質疑、批評和辯解，正推動它進入「深水區」。
門檻加高，數量下降
澳洲政府2012年首次啟動了「重大投資者簽證」（SIV）計劃。被譽為「富豪簽證」的投資移民SIV簽證，自2012年問世以來，成為中國高資產、高凈值人士想要快速移民澳洲的捷徑，由於絕大多數申請者來自中國，又被看作是澳洲政府向中國高凈值者拋出的橄欖枝。
澳洲的SIV簽證，是在「企業創新與投資簽證」類別下的一個簽證，子類別為188。SIV要求申請人四年內在澳洲至少投資500萬澳元于指定資產類別中，滿足一定居留條件后，即可在四年時間內獲得永居資格。
SIV始於2012年，在初期，SIV投資大部分都流入了聯邦和州政府債券。2015年7月，聯邦政府對SIV進行改革，要求500萬澳元不得投資政府債券、住宅地產和非上市公司，只能投資于新規定的三個類別：合規投資產品組合（60%）、風投或PE（10%）、新上市公司（30%）。
188簽證滿四年後，移民可以選擇申請永久居留權（綠卡），一旦獲取綠卡，他們的SIV投資也可解鎖，不再受投資類別的限制。
根據SIV簽證的要求，取得澳洲永久居留權后，投資移民（包括家人）有權無限期地留在澳大利亞工作和學習，沒有任何限制，且可以根據自己的意願往返澳大利亞。一旦符合條件即可申請入籍。
然而，通過SIV獲得澳洲綠卡，不僅需要投資金錢，還需要時間。這一途徑的申請人至少需要6年可才獲得綠卡。
中澳商界正在努力阻止政府取消SIV簽證計劃。近期德勤推出一份新的報告，該報告認為，SIV簽證對澳洲經濟有長期的促進作用。詳見《澳中商會聘請德勤發布報告 呼籲保留SIV簽證》。
SIV簽證主要針對中國投資者，目前申請量已降至自2012年以來的最低水平。據內政部的數據，從SIV誕生開始到2015年6月的約三年間，澳洲共批准了大約879個簽證。此後2016、2017財年達到最高點，這兩年分別批准了552個和405個SIV簽證，到2018財年驟降至183個。
存廢之爭
2016年生產力委員會的一份報告稱該計劃應該被取消，因為該簽證很容易被濫用和成為洗錢通道，並且給澳大利亞帶來的好處也很少。
生產力委員會對於SIV的態度基本上是否定的，並且在「建議」的部分明確說：「澳大利亞政府應該廢除SIV簽證。」
如果澳政府不廢除這個簽證，會如何對其進行改革呢？針對所發現的種種弊病，報告提出的「整改」建議有兩方面：一是提高該簽證的合規透明度，使公眾確信其沒有洗錢的嫌疑；二是對英語水平、年齡和企業家才能提出最低要求。
德勤的這份最新報告是受澳大利亞中國工商業委員會的委託編製的。澳大利亞中國工商業委員會主席約翰·布倫比（John Brumby）表示，SIV持有人願意在獲得永久居留權后在澳洲進行更多的投資。
德勤報告顯示，雖然SIV簽證僅佔澳大利亞更廣泛的移民計劃的一小部分，但自2012年以來，已有超過2000名SIV簽證申請人為澳大利亞投資貢獻了超過100億澳元。其中87%的SIV簽證投資者來自中國。詳見《澳洲投資移民推出5年多「吸金」近百億澳元 超8成來自中國》。
Brumby先生表示，需要就該計劃的未來進行重要討論，但應該「在強有力的證據基礎上進行，並應考慮到歡迎」重要投資者來到澳大利亞的所有好處。
德勤私人管理合伙人安德魯·庫利（Andrew Culley）為高凈值個人提供商業服務，他表示「毫無疑問」重要的投資簽證持有者具有為創新和增長做出重大貢獻的「潛力」。
「我們相信，這個SIV集團將在長期內對澳大利亞經濟產生切實影響，」庫利說。
儘管生產力委員會建議取消該計劃，但包括澳大利亞私募股權和風險投資協會以及投行Moelis資產管理在內的多家金融機構反對廢除SIV簽證，稱評估該計劃有效性的證據不足。
生產力委員會在其報告中表示，SIV簽證的更廣泛的經濟利益「可以忽略不計，主要受益者是簽證持有者和基金公司」。
洗錢陰霾
對於SIV簽證的投資資金，如何進行審核以確保來源的正當性，或許是目前關於SIV簽證最大的爭議議題。
澳洲反洗錢機構Austrac在一份報告中對SIV的資金來源存在擔憂。據估計，理財行業在洗錢/恐怖主義融資方面存在「中等」程度的脆弱性。
「在與Austrac磋商期間，報告實體強調了確定SIV簽證客戶資金來源和財富的困難，因為這些財富通常在外國司法轄區獲得。
「SIV的客戶是高凈值個人，有些可能是外國政治風險人士，或者與已知存在洗錢/恐怖主義融資活動高風險的司法轄區有關。」
亦有報道說，SIV計劃被用來欺詐潛在的簽證申請人。
在向昆士蘭州最高法院提交的文件中，中國投資者Fusheng Li指控布里斯班商人Seb Monsour（前昆士蘭州州長Campbell Newman的姐夫）欺騙他500萬澳元的投資，並且沒有投資他的簽證所需的合規投資資金。
據稱，Fusheng Li在不知情的情況下投資了500萬澳元，Li指責Monsour存在「誤導和欺騙行為」。
主管移民事務的內政部的發言人表示，所有SIV申請都必須符合澳大利亞的安全身份和品質要求，並且相關部門對資金來源進行了合理的審核。
「SIV是一個多階段的申請流程，」他說。 「在向SIV申請人發出邀請以進行合規投資之前，作為全面誠信檢查的一部分，政府部門將資金來源進行審查。」
特別提示
在現實中，2015年的改革，讓簽證持有者有了更多投資機會，投資回報可能更高。有一些非常好的選擇，包括對後期創業公司、新興公司的股權投資和另類投資（包括房地產）等。
如果SIV簽證短期內沒有改革或廢除的變化，資深投資移民律師提示申請人，在考慮申請澳洲的SIV簽證時，需要特別注意一些問題。
SIV移民計劃的長度和時機。移民法可能會隨著政治格局的改變而改變。應事先了解簽證處理時間以及簽證計劃生效的時間。澳洲政府對SIV有怎樣的支持，或者政府不再支持這類簽證並威脅到申請人獲得永久居留權的機會？最近美國的EB-5簽證改革表明了這一點，由於移民政治風向的轉變，申請人等待的時間延長了數年。澳大利亞的SIV計劃儘管於2015年修改了規則，但由於祖父條款，在規則改變前持有臨時SIV的簽證持有人仍獲得了永久居留權。
稅務居留簽證條件，是要求籤證持有人在臨時簽證的有效期內每年在澳洲居住的最少天數。一般而言，居住要求越高，就越有可能受到該國家稅法的約束。與其他國家相比，澳大利亞SIV簽證的居住要求非常低（主申每年40天）。
投資靈活性。SIV計劃包含詳細的規則和法規，基金經理必須嚴格遵守這些規則和法規（例如，市值限額）。申請人應確保所做的投資能夠符合這些規則的要求，以及確保基金經理不會使申請人違反簽證條件並威脅到獲得永久居留權的機會。
他們建議申請者，申請這張簽證時需要做出投資選擇，而不僅僅是簽證選擇。從投資的角度看，這500萬澳元投資應與任何其它投資產生的回報相當。
另外，申請者還需要特別小心「SIV定製產品」。澳洲的SIV不是一攬子規則。毫無疑問，為SIV計劃創建的一些定製金融產品是合法且合乎道德的。但是，許多產品卻並非如此，它們的費用會降低投資價值，而且這些產品的靈活性不夠，無法確保申請人在臨時簽證期結束時能夠獲得永久居留權。
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