移民騙局頻現，精心織就的圈套防不勝防？
來源：澳華財經在線
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( 圖片來源：《澳華財經在線》)
ACB News《澳華財經在線》3月9日訊 3月9日，在《澳洲金融評論》商業峰會開幕式的主題演講中，總理斯科特?莫里森著重談到，要將更有技能、更多的勞動力作為未來幾年經濟議程中的優先事項之一，表示「一旦恢復移民」，將對移民進行調整，以滿足護理和老年護理等需求急劇增長的行業和邊遠地區的需求。（詳見《莫里森：調整移民將成為經濟復甦優先事項》）
莫里森的這次演講被認為是預示著聯邦政府即將恢復因疫情實際暫停的移民計劃。在疫情逐漸穩定，財政刺激政策將近尾聲的背景下，聯邦政府已經將勞動力問題視為最大的經濟挑戰之一。
對於想要移民澳洲的申請人來說，移民重啟無疑是一個好消息，但對於那些以綠卡為名的騙局，也需要特別小心。
「曝光」的騙局
2月初的一天，昆士蘭州警方突襲了悉尼Harris Park的一處住宅，繳獲了一批電子設備和文件，隨後一名男子被逮捕。
這次突襲是一個名為「Romeo Avid行動」的一部分。2017年，昆州警方收到多起投訴后，發起了這一行動。這些投訴對象，是兩家位於昆士蘭的移民服務公司Global Skills and Business Services和Specialised Resources Pty Ltd。
警方指控，被捕男子是兩家公司的主管，他被指控向每個人收取2.5萬至4.5萬澳元的費用，承諾為他們找到擔保公司，幫助他們獲得僱主擔保簽證，這些工作並像他在廣告中所說的那樣，甚至根本就不存在。
警方表示，已有23人投訴，涉嫌詐騙的總金額為79.9萬澳元。
像這樣的移民陷阱，近來曝光的不止這一個。上月，澳洲警方還破獲了另一個移民詐騙案。一名居住在西澳珀斯的華裔女子冒充移民中介，從客戶那裡獲得了超過30萬澳元的資金。
這名38歲的女子被判定多項罪名，涉及「廣泛的移民欺詐」，例如收取了簽證費卻並未提交申請。更「離奇」的是，這名女子偽造了內政部的文件，用來告知申請人他們已經獲得了簽證。
警方表示，她的許多客戶由於英語和對澳洲簽證程序的了解有限，所以很容易受騙。
這名女子被判處6年半監禁，4年半不得假釋期，並被勒令向受害者償還總計188,235澳元。但警方還無法確定部分受害者身份，因為他們住居住在海外。
而被稱為「黃金門票」的「重大投資者簽證」（500萬澳元投資移民簽證）也在去年曝出令人震驚的「富遠集團（iProsperity）案」。投資移民申請人數以億計的投資難以追回。
根據各種營銷宣傳，與其他簽證相比，「黃金門票」的優勢在於，沒有年齡上限，沒有英語要求等。而這張集眾多優勢於一身的「黃金門票」在富遠集團那裡，成了斂財的工具。據報道，集團創始人顧萌泓從這個簽證項目中籌集了近1.24億澳元。而據清算人Cor Cordis的一份報告，「這些資金被用於其他用途，通常是為了滿足當時最緊迫的資金問題」。
Guantao & CS律師事務所律師程順在接受AFR《澳洲金融評論》採訪談到這一案件時說：「如果沒有移民中介和基金公司的『幫助』，顧萌泓是不可能做到（挪用資金）的。」
維權困境
就連澳洲四大銀行都在500萬投資簽證上吃過「教訓」。國民銀行（NAB）曾在向金融業皇家委員會提交的一份材料中說，旗下的Antares Cash基金在2014年是「重大投資者簽證」合規的基金。
問題是，到2015年9月，NAB就改變了說法，稱這隻基金「基礎資產中有一小部分是海外資產」，也就是說，它不再符合「重大投資者簽證」的規定。這一變動影響了15個客戶，NAB提出了賠償，並審查了其它「簽證合規」產品。
現在，NAB已經徹底放棄了這個舞台。「自2017年4月以來，本集團不再提供或銷售（重大投資者簽證）合規基金。」
據移民局發布的數據，與簽證相關的詐騙案件平均每年有500多起。這還僅僅只是冰山一角，還有更多簽證詐騙並沒有上報到移民局。
受害人要麼不知道如何尋求幫助，要麼害怕暴露自己「買簽證」的事實，所以大多選擇了沉默，獨自承擔損失。
此外，對於因為欺詐而導致的拒簽和取消簽證案件，內政部並沒有提供相應的解決辦法或者簽證保障。
如何防騙
在移民騙局中，下套設局是因為這意味著暴利。例如，悉尼北區的一位富商Teddy Junus，謊稱自己是持牌移民律師，從數十名想要移民的人手中騙取1.5萬到31萬澳元不等，涉案總金額達到130萬澳元。他的受害者都是中國人，他們都是通過朋友介紹認識Teddy Junus，付了前半期的費用后簽署了協議，但是這些協議都被證明並無法律效力。
這種謊話連篇的移民騙局，也能騙到數十人，是因為信息不對稱，以及客戶容易被誘導和偏信。
本網採訪的一位悉尼移民律師說，騙局最常見的手法是偽造移民項目。這些項目可能存在，也可能是憑空編造。憑空編造的投資移民項目，有一些可以做到以假亂真，所有的材料都能提供給客戶。而有些真實存在的投資移民項目，其實和設騙局的移民中介無關。這類移民項目也真假難辨。
其次是包裝推廣。例如在富遠案中，富遠集團的主要總部設在悉尼，在墨爾本亦有經營廣泛業務，包括在柯林斯街（Collins Street）120號設有大型辦事處，其與公司監管機構ASIC的墨爾本部門同處一樓。這樣的「實力」贏得了許多投資者的信任。
幾乎所有的騙局中，包裝推廣項目都是必備的一步。中介通常將移民項目進行華麗包裝，製作具有蠱惑力的視頻，結合現場的宣講，令人嚮往。你信了，才是災難的開始。
還有一招也十分有效，就是促單。促單是營銷心理學範疇，無非就是澳洲移民政策即將有變，將會大幅提高要求門檻，移民項目名額有限，移民應趁早，促使申請人儘快下決定。
這位移民律師提醒說，對於重大投資簽證申請人，一定要對擬投資的基金進行全面調查，包括基金管理人的資質、屬於哪家公司，資產負債表上的所有權是否透明，財務狀況是否健康等，因為如果這些公司中途破產或跑路，投資者到了可以申請永居的時候，就無法獲批。
對於僱主擔保、配偶簽證等申請人，則最重要的就是核實移民中介的資質。申請人可以訪問網站https://www.mara.gov.au/search-the-register-of-migration-agents/，在Migration Agents Registration Number（MARN）欄填寫7位數號碼，並點擊搜索按鈕，然後核查中介提供的信息是否與搜索到的結果一致。如果查詢結果表明對方存在問題，則不要聽信「還在辦理中，馬上要下來」等解釋，另外選擇有合法代理資格的中介。
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