聯邦調查局（FBI）周五宣布，對國泰銀行（Cathay Bank）的分行經理陳偉新（Tony Chen，音譯）提出起訴，指控其在任職期間涉嫌策劃並實施大規模銀行欺詐和身份盜竊，非法竊取客戶數十萬美元。
根據聯邦起訴書，陳偉新曾在阿卡迪亞（Arcadia ）和工業市（City of Industry，羅蘭崗附近）的分行擔任經理，他利用職務之便，偽造客戶簽名、虛構賬戶記錄，並操縱貸款與存款，實施系統性詐騙。
陳偉新目前面臨五項銀行欺詐罪、一項嚴重身份盜竊罪以及八項虛假登記罪的指控。若全部罪名成立，他可能面臨數十年聯邦監禁。
利用職務之便
把客戶的貸款佔為己有
起訴書顯示，陳在擔任銀行經理期間，當有客戶申請貸款的時候，在填完所有個人資料后，明明通過了貸款，但陳卻告訴客人「貸款申請被拒」。實際上，他以客戶名義秘密開設支票賬戶，並偽造他們的簽名，將客戶的貸款資金轉入自己掌控的欺詐賬戶。
「這是一種高度隱蔽的操作，」一位熟悉案件的聯邦官員指出，「客戶往往毫不知情，以為自己的申請被拒絕，事實上卻成了身份盜竊和金融詐騙的受害者。」
此外，調查人員還發現，陳曾向一些試圖償還貸款的客戶收取現金，但並未用於歸還貸款，而是據為己有，侵吞數千美元現金。
震驚
FBI包圍華人住宅
隨著案件線索逐漸明朗，陳成為FBI重點調查對象。上周，大批FBI探員包圍了陳偉新位於奇諾崗（Chino Hills）的住所，將陳偉新逮捕，並從其家裡搜走了部分資料。8月14日，他在洛杉磯聯邦法院首次出庭，並在繳納1萬美元保釋金后獲釋。目前，他在等待進一步審理。
根據聯邦量刑標準，每項銀行欺詐罪最高可判處30年監禁；嚴重身份盜竊罪最高刑期為2年；而虛假登記罪則可帶來高達40年的刑罰。而陳偉新被控五項銀行欺詐罪、一項嚴重身份盜竊罪以及八項虛假登記罪，合併計算，陳偉新面臨最高472年刑期。也不知道陳偉新最終會達成什麼樣的認罪協議。
FBI表示，該案仍在深入調查之中，美國聯邦存款保險公司（FDIC）監察長辦公室也已介入。兩部門正聯合追查資金流向，並確認受害者人數和受損金額。
FBI洛杉磯分局在一份聲明中強調：「銀行經理本應是客戶最值得信賴的人，但陳的行為背叛了客戶的信任，也威脅了整個金融系統的誠信。我們將繼續追究此案，確保受害者獲得公正。」
知多D
如何防範無良銀行經理
眾所周知，在銀行辦理業務的時候，不僅需要出示ID，如果辦理貸款還需要出具更多的身份證明，包括綠卡、社會安全號等，這相當於將自己的全部個人隱私信息全部交給銀行經理，但凡銀行經理有一些私心，申請人將會面臨嚴重的身份盜竊危機。
因此，執法部門提醒民眾，平時要多留意個人的銀行賬戶。
定期檢查個人貸款和存款賬戶是否有異常交易；
收到貸款「被拒」的通知時，可向銀行索要書面解釋；
發現可疑情況應立即聯繫銀行總部和執法機關。
目前，檢方正準備進一步聽證會，預計將在未來幾周決定是否追加指控。受害客戶也可能在刑事審理之外，提起民事訴訟以追討損失。
最後提一句，陳偉新所工作的國泰銀行兩家分行，都位於華人區，這也意味著他的客戶大多數都是華人，如果您在國泰銀行辦理過業務，務必提防自己是否遭遇了身份信息詐騙。
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