【1】
Cotality（前身為CoreLogic）最新發布，因需求依舊大於供應，澳洲房價在11月繼續走高。 這可能讓儲行更難降息。 首府城市房價單月平均又漲了1%。
珀斯漲幅最大，達2.4%；悉尼漲0.5%；墨爾本漲0.3%。布里斯班1.7%，阿德1.9%。
目前，澳洲住房可負擔性正處於接近歷史最低水平。
房貸償還能力和首付儲蓄仍是購房者面臨的主要障礙。
稅前年收入約11.8萬澳元的中等收入家庭，在上個財年僅能負擔15%的在售房產。
收入處於最後30%的低收入家庭，過去一年全國售出的房產中，他們僅能負擔其中的3%。
PropTrack的最新數據顯示，即便收入處於全國中位收入水平，如果一個家庭每年拿出20%的收入用於儲蓄，想攢到首付購買一套中位價房產仍需至少5.8年時間。
然後一個平均收入家庭購買中位價的房子后需要將約32.7%的收入用於房貸還款。
3次降息之後，雖然這比2024年6月時的34.3%稍低，但仍非常吃力。
別說啥時降息了，利率下一步已經是「升降不明」，現在甚至已經有了再次開始加息的預期（2026年底開始）。
【2】
澳洲審慎監管局（APRA）將從明年2月1日起對住房貸款實施所謂的宏觀審慎限制，尤其限制向客戶發放「高風險」大額貸款的數量。
在銀行及其他貸款機構新增的貸款中，批准的債務收入比（DTI）超過6倍的貸款不得佔超過20%。
比如一個年收入（稅後）10萬澳元的家庭獲得超過60萬澳元貸款的單子，或者不到17萬澳元，卻要申請100萬澳元貸款，都將計入配額。
20%的上限將分別適用於投資者和自住者貸款，以避免投資者「擠占」自住購房者的風險。
（遙想2016-18年澳洲那波房價被抑制就是和APRA類似限制貸款審批量的政策一波波的推出有關係，比如2017年初起實施只付息貸款佔比不得超過30%的限制，持續了2年）
預計本次將對投資者產生更嚴厲的影響，因為投資者傾向於相對其收入借入更多資金（被指是尤其針對拿trust貸款買房的）。
統計局的數據顯示：投資者貸款佔總房貸的38%，自2022年以來一直高於平均水平（33%）。
監管機構表示，總體而言只有約4%的新的自住房貸款和10%的新的投資者貸款額超過了6倍收入，不過有少數機構已接近或超過20%這上限。
此外，過渡性貸款和用於新建住宅的貸款將不計入這一上限，以避免對房屋建築行業造成干擾，避免阻礙聯邦和州政府增加新建住宅的目標。
【3】
此外，12月5日起，「幫買房」計劃（「Help to Buy」）將開始每年為1萬名符合資格的購房者提供支持，讓他們以較低的首付和按揭還款進入房地產市場。
（注：這有別於10月起開始的5%首付政策，不要混淆）
至少未來4年內，對於建房屋，政府將至少承擔40%的購房款；對現房承擔30%。
購房者可以後續逐步分期償還政府份額，也可在房產出售時一次性結清。
計劃覆蓋中低收入群體，個人稅前年收入不超過10萬澳元，夫婦（或其他類型的聯合）或單親父母的家庭年收入不超過16萬澳元，首付可低至2%。
可參与該計劃的房價門檻：悉尼大都會房價上限150萬澳元，墨爾本95萬澳元，布里斯班100萬澳元。
計劃初期將通過Bank Australia和聯邦銀行等提供服務，更多銀行預計將於明年加入。
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