澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）名為「利爪行動」（Operation Claw）的調查發現：
澳洲抵押貸款市場中存在大範圍房貸欺詐嫌疑，其中包括不符合貸款資格的借款人試圖通過非法渠道將資金從中國等地轉入澳洲。
「這些欺詐活動與來自中國及其它亞太地區的資金流動之間存在密切聯繫，隨著調查推進，執法部門預計將提出刑事指控。儘管我們的行動沒有發現廣泛存在的洗錢證據，但其暴露出的漏洞可能被試圖濫用澳洲金融體系的犯罪分子利用」。
可疑借款人利用空殼公司、虛假髮票和偽造工資單來掩蓋資金的真實來源，大量資金通過經紀人、會計師和律師等既有的業務轉介渠道，最終流入澳洲住房貸款市場，以及大部分與在悉尼的房產有關，會利用離岸資金完成房地產交割和償還著貸款。
使用虛假或誤導性文件，往往會掩蓋首付款的資金來源，使當局難以確定這些錢究竟來自哪裡、是否通過非法手段取得，以及背後是否涉及犯罪網路。
這些銀行發現的常見欺詐預警信號還包括多筆貸款申請中反覆使用同一批房貸經紀人、會計師和律師事務所。
以及可疑申請人里有很多沒有在澳洲申報全部收入，因此他們的做法也涉及稅務方面的問題。
今年2月，澳洲最大住房貸款機構聯邦銀行（CBA）向監管機構和警方報告了該行發現的可疑模式，初步估計涉及金額約10億澳元。
此後，這一數字擴大到五大銀行合計至少40億澳元。
還包括國民銀行正在進行的內部調查，對象是涉嫌貸款欺詐的複雜團伙，涉及大型房地產和投資顧問公司、會計師以及經紀人。其中一些團伙據稱還通過銀行內部受信任的人員實現了滲透。
今年7月起，房地產經紀等一批專業人士被正式納入AUSTRAC的監管範圍。
AUSTRAC已致信住房貸款市場中的相關機構，敦促加強貸款審核和管控措施，並採取更有力的手段打擊欺詐活動。
當局現已分析了20家轉介機構，涉及2000名客戶，向警方、稅務部門和企業監管機構轉介了這些抵押貸款經紀人、律師、會計師及高風險企業。
而銀行們已開始終止與涉案客戶及轉介機構的合作關係。
當局表示，「你（放貸機構）須認真了解自己的客戶，不能因為與第三方轉介機構存在所謂的信任關係，就放鬆控制和警惕」。」目前很難為涉嫌欺詐的總規模估算一個準確金額，尤其是這些貸款通常仍在正常償還，且都有房產作為抵押」。
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