大批澳洲华人银行账户被清空! 竟要提供身份证？有人隐瞒中国收入,或判13年! 还有人被罚$350万! 税局出手了
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身在旧金山的华人黄某最近焦愁万分，他的中国账户暴露在美国税务部门的眼皮下。
黄某在美国一家公司工作了15年，期间又在中国一家公司工作了6年。
从2016年至2020年，他一直瞒报自己从中国所获收入，还伪造报税表，或将面临最高13年监禁和75万美元（约合117万澳币）罚款。
澳洲ATO也同样在利用CRS追查在澳逃税的华人，不少华人银行账户被冻结。
一旦被查到，将会面临巨额罚款，甚至会坐牢。
希望小伙伴们尽快更新自己的税务信息，依法缴税。
作为澳洲华人的你，是不是也存在这种情况：在澳洲有一份工作，拿一份工资。同时还在中国做着兼职，也拿一份报酬。
而你可能不知道，这会给你带来牢狱之灾。华人黄某或许也对此感到莫名其妙，
他因同时收取中国公司的报酬，或将面临13年监禁和75万美元（约合117万澳币）的罚款。
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华人同时领取中国收入，或面临13年监禁和117万澳币罚款
生活在旧金山湾区的华人黄某如今一定后悔莫及，别无其余犯罪记录的他，或将被金钱送进监狱。
黄某今年67岁，是一名移民海外的华人，已经在美国生活二十多年了。
他的生活一向顺风顺水，今年却不再风平浪静——他因涉嫌未披露国外账户而被起诉。
这个国外账户，无须多言，就是中国账户。
图源：ABC
和澳大利亚一样，美国公民必须将其海外收入和资产上报国税局。
然而，就一部分华人，不知道是有意的还是无意的，生活在海外，赚着中国的钱，还特么不交税。
黄某正是因为如此，被控涉嫌提交虚假纳税申报表，以及未报告外国银行或金融账户。
据《CBC》报道，黄某移民美国后，一直在加州米尔皮塔斯的一家公司工作，工作时间长达15年。
但税务局发现，他的个人收入来源可不止这一家公司。
图源：7 News
黄某还从一家中国公司获得收入，调查显示，他至少在这家中国公司工作了6年。
同时，他用他弟媳名下的银行账户来接收该公司汇来的款项，调查人员表示，这是为了不让这笔收入曝光。
对黄某的起诉书中显示，从2016年至2020年，黄某一直在隐瞒这笔来自中国公司的收入，在此期间，他没有在纳税申报中申报该收入，也没有向美国财政部和其他必要机构提及这笔收入。
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美国法律规定，美国公民和在美居民，有义务报告自己的海外收入，只要自己的海外金融账户总值超过了1万美元（约合15,544.61澳币），就必须在全年任何时候进行申报。
IRS官网上有一段描述，提供了详细的报税要求——
图源：IRS
如果对黄某的两项起诉成立——一项是制作和签署虚假报税表，另一项是未提交外国银行和金融帐户报告，那么他将面临最高13年监禁和超过75万美元（约合117万澳币）的罚款。
黄某一案在华人论坛上引发了讨论，有华人表示，中国的税率高于美国，在中国交了税之后，就不必再在美国交税了，所以不是很明白黄某为什么要逃税，除非他从事的是不法生意。
图源：一亩三分地论坛
自从CRS系统（Common Reporting Standard）实施以来，作为华人，你有任何海外收入，国税局都一目了然。
然而，许多华人，包括澳洲华人，都存有侥幸心理，多次虚报或瞒报税款。
此前，同样居住在旧金山的59岁华人Lili也因瞒报收入而被起诉，她承认在中国境内拥有超过1万美元的金融账户，且故意未申报“海外银行和金融账户申报表”。
2022年11月，一名拥有美国国籍但居住在上海的华人陈某，同样因为瞒报中国境内的金融账户，被美国国税部门处以超过200万美元的罚款。
据悉，陈某从2010年起就瞒报自己的海外收入，被国税部门处以2,114,505美元（约合3,281,288.86澳币）的罚单，后面陈一直未缴纳罚款，截至2022年11月9日，罚款、利息和滞纳金总计达2,258,567.86美元（约合3,505,787.43澳币）
CRS系统在澳洲也影响着澳洲华人们的生活，有了这个系统，你的任何海外收入，包括中国收入，都必须上报！
ATO对此一查一个准，不要有侥幸心理，想着能逃过检查，现在，只要你在澳洲存有税务信息，你就必须一方面提供澳洲税号，另一方面提供中国的身份证号！
为的就是查你的中国收入！
如果税务信息没有及时更新，你的银行账户可能被强制冻结！
图源：The Guardian
ATO严查报税！
不报身份证号冻结账户
此前，就有华人小伙伴表示，自己的银行账户突然被冻结了，自己的账户余额也看不见了，银行工作人员表示，必须提供中国身份证号才能恢复。
图源：9 News
去年年底时，澳大利亚税务局（ATO）就发布了一项警报，表示将严查海外收入。
本次银行更新税务信息，就是根据ATO的要求而例行的用户信息收集。
针对华人用户，就是收集中国身份证号。
在中国社交平台“小红书”上，有小伙伴就表示，咦？我用了这么久的银行账户怎么没了！
图源：小红书
当然，出现这种状况的华人不止一个，而是一批。
不少小伙伴的账户都出现了同样的状况——账号突然空了，余额也看不见了，也不能操作了。
图源：小红书
其中一名华人表示，自己原本回家路上想要买个吃的，结账刷卡的时候Commonwealth Bank的银行卡却一直支付不成功。
随后她打开了App才发现，账户和银行卡竟然全部都离奇消失了！
在网络上进行搜索也没有看到类似的情况，她一下就慌了神。
在该帖文的回复中，有人表示自己也出现了同样的状况。
图源：小红书
后来人们发现，不仅Commonwealth出现了这种情况，ANZ也好不到哪去，账户好像都凭空消失了。
图源：小红书
一名华人小伙伴在咨询了银行工作人员后得知，华人用户必须提供自己的身份证号，更新税务信息，才能解冻账户。
图源：小红书
简单来说，更新税务信息需填写两样东西——税号（TFN）和中国身份证号。
图源：小红书
那么，为什么税务信息会既需要澳洲税号，又需要中国身份证号呢？
这就不得不又说到CRS了。
CRS，就是各国政府互相合作，相互通报对方的税务居民在自己国家财产信息的标准，以共同打击纳税人利用跨国信息不透明进行逃税漏税以及洗钱等行为。
目前，CRS成员国有95个，其中就包括中国和澳洲。
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这就意味着，在澳洲的华人想要隐瞒自己在中国的收入，从而逃避交税，几乎成为了不可能的操作了。
在澳洲的中国人，比如留学生、永久居民，在澳洲的资产和银行存款也会被ATO共享给中国政府，同样，他们在中国的账户信息也会同步给澳洲ATO，包括了如账户余额、账户持有人姓名、账户和持有人金融资产产生的利息、股息等不少涉税账户的私密信息。
图源：SMH
有的小伙伴会混淆两个概念——税务居民和国籍身份。
在CRS系统中，你必须明确“税务居民”这个概念，你的海外资产是放在你税务居民身份名下，而非国籍名下。
比如，一名中国国籍的澳洲PR，如果一年内绝大部分时间都居住在澳洲，并在澳洲工作，那么他就会被认定为澳洲的税务居民，他的收入需要在澳洲纳税。
但如果他同时在中国拥有金融存款账户，那么中国就会把他的账户信息上报给中国税务机关，再由中国税务机关再将这个信息转报给ATO。
如果你同时被中国和澳洲认定为税务居民，即双重税务居民，那你就需要两头交税了。
图源：微博
此前，ATO发布了“Taxpayer Alert TA 2021/22“Disguising Undeclared foreign income as gifts or loans”，目的就在于重点审查那些将汇回澳大利亚的海外收入伪装成来自相关海外实体的借款或赠予的澳洲税务居民，ATO表示，存在故意伪装海外收入、隐瞒其在海外资产中利益行为的纳税人，会面临严厉处罚，包括刑罚！
图源：9 News
千万不要觉得，我聪明，我很会操作，我可以逃过一劫。
往往被ATO抓住罚到家都不认识的，就是这些抱有侥幸心理的人。
CRS一经实行，就在澳洲抓了——160万个离岸账户、1000亿澳元离岸资产，以及背后的?37万名纳税人，其中不少都是华人。
图源：The Guardian
据报道，CRS实行之初，ATO向所有偷税、漏税的纳税人发送了2000封追税信，向他们表示，“所有澳洲公民、永久居民以及符合居住测试的人士，只要是澳洲税收居民，都需申报全球收入。”
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澳洲首次启动CRS信息交换之后，就从近65个国家和地区获得了160万个海外账户信息，资产达1000亿澳币。
与此同时，ATO锁定了37万有海外账户的纳税人，对他们进行大数据匹配，如果发现CRS换回的信息与自己申报的税表有差异，那你就要遭老罪咯！
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据《The Guardian》报道，如果有故意隐瞒海外收入行为（即虚假或误导性陈述），可能面临高额罚款及触犯刑法。
不予回复者视同承认差异，需要补缴税款和罚款。
罚款由税局视是否故意、配合的程度以及是否初犯等，罚所欠税额罚款25%-95%，也就是说，最低要交付25%的罚款！
最高则几乎翻倍!
图源：News
当然，也并不是所有的海外资产都归CRS管，海外金融账户资产，主要包括：存款账户、托管账户、现金价值保单、年金合同、证券期货账户、股权债权权益。
非金融资产不在信息交换之列，并不会受影响。
比如：房产、古董、字画、名表、艺术品、珠宝、贵金属、游艇跑车等。
这是因为它们本身不是收入项目。
图源：News
小伙伴们，如果你在中国还有一份收入，一定要及时向ATO申报，依法纳税。
如果被查到，那可真是捡了芝麻丢了西瓜，不但要面临巨额罚款，还可能遭受牢狱之灾。
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