大批澳洲華人銀行賬戶被清空! 竟要提供身份證？有人隱瞞中國收入,或判13年! 還有人被罰$350萬! 稅局出手了
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身在舊金山的華人黃某最近焦愁萬分，他的中國賬戶暴露在美國稅務部門的眼皮下。
黃某在美國一家公司工作了15年，期間又在中國一家公司工作了6年。
從2016年至2020年，他一直瞞報自己從中國所獲收入，還偽造報稅表，或將面臨最高13年監禁和75萬美元（約合117萬澳幣）罰款。
澳洲ATO也同樣在利用CRS追查在澳逃稅的華人，不少華人銀行賬戶被凍結。
一旦被查到，將會面臨巨額罰款，甚至會坐牢。
希望小夥伴們儘快更新自己的稅務信息，依法繳稅。
作為澳洲華人的你，是不是也存在這種情況：在澳洲有一份工作，拿一份工資。同時還在中國做著兼職，也拿一份報酬。
而你可能不知道，這會給你帶來牢獄之災。華人黃某或許也對此感到莫名其妙，
他因同時收取中國公司的報酬，或將面臨13年監禁和75萬美元（約合117萬澳幣）的罰款。
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華人同時領取中國收入，或面臨13年監禁和117萬澳幣罰款
生活在舊金山灣區的華人黃某如今一定後悔莫及，別無其餘犯罪記錄的他，或將被金錢送進監獄。
黃某今年67歲，是一名移民海外的華人，已經在美國生活二十多年了。
他的生活一向順風順水，今年卻不再風平浪靜——他因涉嫌未披露國外賬戶而被起訴。
這個國外賬戶，無須多言，就是中國賬戶。
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和澳大利亞一樣，美國公民必須將其海外收入和資產上報國稅局。
然而，就一部分華人，不知道是有意的還是無意的，生活在海外，賺著中國的錢，還特么不交稅。
黃某正是因為如此，被控涉嫌提交虛假納稅申報表，以及未報告外國銀行或金融賬戶。
據《CBC》報道，黃某移民美國后，一直在加州米爾皮塔斯的一家公司工作，工作時間長達15年。
但稅務局發現，他的個人收入來源可不止這一家公司。
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黃某還從一家中國公司獲得收入，調查顯示，他至少在這家中國公司工作了6年。
同時，他用他弟媳名下的銀行賬戶來接收該公司匯來的款項，調查人員表示，這是為了不讓這筆收入曝光。
對黃某的起訴書中顯示，從2016年至2020年，黃某一直在隱瞞這筆來自中國公司的收入，在此期間，他沒有在納稅申報中申報該收入，也沒有向美國財政部和其他必要機構提及這筆收入。
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美國法律規定，美國公民和在美居民，有義務報告自己的海外收入，只要自己的海外金融賬戶總值超過了1萬美元（約合15,544.61澳幣），就必須在全年任何時候進行申報。
IRS官網上有一段描述，提供了詳細的報稅要求——
圖源：IRS
如果對黃某的兩項起訴成立——一項是製作和簽署虛假報稅表，另一項是未提交外國銀行和金融帳戶報告，那麼他將面臨最高13年監禁和超過75萬美元（約合117萬澳幣）的罰款。
黃某一案在華人論壇上引發了討論，有華人表示，中國的稅率高於美國，在中國交了稅之後，就不必再在美國交稅了，所以不是很明白黃某為什麼要逃稅，除非他從事的是不法生意。
圖源：一畝三分地論壇
自從CRS系統（Common Reporting Standard）實施以來，作為華人，你有任何海外收入，國稅局都一目了然。
然而，許多華人，包括澳洲華人，都存有僥倖心理，多次虛報或瞞報稅款。
此前，同樣居住在舊金山的59歲華人Lili也因瞞報收入而被起訴，她承認在中國境內擁有超過1萬美元的金融賬戶，且故意未申報「海外銀行和金融賬戶申報表」。
2022年11月，一名擁有美國國籍但居住在上海的華人陳某，同樣因為瞞報中國境內的金融賬戶，被美國國稅部門處以超過200萬美元的罰款。
據悉，陳某從2010年起就瞞報自己的海外收入，被國稅部門處以2,114,505美元（約合3,281,288.86澳幣）的罰單，後面陳一直未繳納罰款，截至2022年11月9日，罰款、利息和滯納金總計達2,258,567.86美元（約合3,505,787.43澳幣）
CRS系統在澳洲也影響著澳洲華人們的生活，有了這個系統，你的任何海外收入，包括中國收入，都必須上報！
ATO對此一查一個準，不要有僥倖心理，想著能逃過檢查，現在，只要你在澳洲存有稅務信息，你就必須一方面提供澳洲稅號，另一方面提供中國的身份證號！
為的就是查你的中國收入！
如果稅務信息沒有及時更新，你的銀行賬戶可能被強制凍結！
圖源：The Guardian
ATO嚴查報稅！
不報身份證號凍結賬戶
此前，就有華人小夥伴表示，自己的銀行賬戶突然被凍結了，自己的賬戶餘額也看不見了，銀行工作人員表示，必須提供中國身份證號才能恢復。
圖源：9 News
去年年底時，澳大利亞稅務局（ATO）就發布了一項警報，表示將嚴查海外收入。
本次銀行更新稅務信息，就是根據ATO的要求而例行的用戶信息收集。
針對華人用戶，就是收集中國身份證號。
在中國社交平台「小紅書」上，有小夥伴就表示，咦？我用了這麼久的銀行賬戶怎麼沒了！
圖源：小紅書
當然，出現這種狀況的華人不止一個，而是一批。
不少小夥伴的賬戶都出現了同樣的狀況——賬號突然空了，餘額也看不見了，也不能操作了。
圖源：小紅書
其中一名華人表示，自己原本回家路上想要買個吃的，結賬刷卡的時候Commonwealth Bank的銀行卡卻一直支付不成功。
隨後她打開了App才發現，賬戶和銀行卡竟然全部都離奇消失了！
在網路上進行搜索也沒有看到類似的情況，她一下就慌了神。
在該帖文的回復中，有人表示自己也出現了同樣的狀況。
圖源：小紅書
後來人們發現，不僅Commonwealth出現了這種情況，ANZ也好不到哪去，賬戶好像都憑空消失了。
圖源：小紅書
一名華人小夥伴在諮詢了銀行工作人員后得知，華人用戶必須提供自己的身份證號，更新稅務信息，才能解凍賬戶。
圖源：小紅書
簡單來說，更新稅務信息需填寫兩樣東西——稅號（TFN）和中國身份證號。
圖源：小紅書
那麼，為什麼稅務信息會既需要澳洲稅號，又需要中國身份證號呢？
這就不得不又說到CRS了。
CRS，就是各國政府互相合作，相互通報對方的稅務居民在自己國家財產信息的標準，以共同打擊納稅人利用跨國信息不透明進行逃稅漏稅以及洗錢等行為。
目前，CRS成員國有95個，其中就包括中國和澳洲。
圖源：微博
這就意味著，在澳洲的華人想要隱瞞自己在中國的收入，從而逃避交稅，幾乎成為了不可能的操作了。
在澳洲的中國人，比如留學生、永久居民，在澳洲的資產和銀行存款也會被ATO共享給中國政府，同樣，他們在中國的賬戶信息也會同步給澳洲ATO，包括了如賬戶餘額、賬戶持有人姓名、賬戶和持有人金融資產產生的利息、股息等不少涉稅賬戶的私密信息。
圖源：SMH
有的小夥伴會混淆兩個概念——稅務居民和國籍身份。
在CRS系統中，你必須明確「稅務居民」這個概念，你的海外資產是放在你稅務居民身份名下，而非國籍名下。
比如，一名中國國籍的澳洲PR，如果一年內絕大部分時間都居住在澳洲，並在澳洲工作，那麼他就會被認定為澳洲的稅務居民，他的收入需要在澳洲納稅。
但如果他同時在中國擁有金融存款賬戶，那麼中國就會把他的賬戶信息上報給中國稅務機關，再由中國稅務機關再將這個信息轉報給ATO。
如果你同時被中國和澳洲認定為稅務居民，即雙重稅務居民，那你就需要兩頭交稅了。
圖源：微博
此前，ATO發布了「Taxpayer Alert TA 2021/22「Disguising Undeclared foreign income as gifts or loans」，目的就在於重點審查那些將匯回澳大利亞的海外收入偽裝成來自相關海外實體的借款或贈予的澳洲稅務居民，ATO表示，存在故意偽裝海外收入、隱瞞其在海外資產中利益行為的納稅人，會面臨嚴厲處罰，包括刑罰！
圖源：9 News
千萬不要覺得，我聰明，我很會操作，我可以逃過一劫。
往往被ATO抓住罰到家都不認識的，就是這些抱有僥倖心理的人。
CRS一經實行，就在澳洲抓了——160萬個離岸賬戶、1000億澳元離岸資產，以及背後的?37萬名納稅人，其中不少都是華人。
圖源：The Guardian
據報道，CRS實行之初，ATO向所有偷稅、漏稅的納稅人發送了2000封追稅信，向他們表示，「所有澳洲公民、永久居民以及符合居住測試的人士，只要是澳洲稅收居民，都需申報全球收入。」
圖源：NBC
澳洲首次啟動CRS信息交換之後，就從近65個國家和地區獲得了160萬個海外賬戶信息，資產達1000億澳幣。
與此同時，ATO鎖定了37萬有海外賬戶的納稅人，對他們進行大數據匹配，如果發現CRS換回的信息與自己申報的稅表有差異，那你就要遭老罪咯！
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據《The Guardian》報道，如果有故意隱瞞海外收入行為（即虛假或誤導性陳述），可能面臨高額罰款及觸犯刑法。
不予回復者視同承認差異，需要補繳稅款和罰款。
罰款由稅局視是否故意、配合的程度以及是否初犯等，罰所欠稅額罰款25%-95%，也就是說，最低要交付25%的罰款！
最高則幾乎翻倍!
圖源：News
當然，也並不是所有的海外資產都歸CRS管，海外金融賬戶資產，主要包括：存款賬戶、託管賬戶、現金價值保單、年金合同、證券期貨賬戶、股權債權權益。
非金融資產不在信息交換之列，並不會受影響。
比如：房產、古董、字畫、名表、藝術品、珠寶、貴金屬、遊艇跑車等。
這是因為它們本身不是收入項目。
圖源：News
小夥伴們，如果你在中國還有一份收入，一定要及時向ATO申報，依法納稅。
如果被查到，那可真是撿了芝麻丟了西瓜，不但要面臨巨額罰款，還可能遭受牢獄之災。
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