澳洲9万家公司纳入反洗钱新规，中介也做“银行级”审核
澳洲房地产行业即将迎来重大反洗钱改革——但房地产中介在客户拒绝提供身份资料时，并不需要中止交易。这是行业代表与金融犯罪监管机构达成的一项务实共识。
根据明年即将生效的改革，预计将有约9万个来自不同行业的企业——包括房地产公司——需要履行与银行类似的客户尽职调查（KYC）义务。
澳大利亚房地产协会（REIA）主席Leanne Pilkington表示：“如果有人要从我这里买房，我要做这些身份审查，如果他们说‘我不愿意提供这些信息’，这并不意味着交易无法继续进行。我只需要提交一份‘可疑事项报告’（SMR）。”
这项被称为“第二阶段（Tranche 2）”的反洗钱改革，将从2025年7月1日起正式实施，旨在打击房地产行业极易成为洗钱通道的问题。
监管机构如何看？
Daniel Mossop, AUSTRAC’s national manager for policy rules and guidance
澳洲金融情报机构AUSTRAC的政策规则与指导总经理Daniel Mossop指出，监管必须在严格执法和避免行业负担过重之间取得平衡。
“我们知道有黑钱正在流经银行系统——100%存在。”他说，
“我们并不指望银行能抓住所有洗钱行为，但他们要建立系统去识别、降低风险。对房地产行业也一样。”
“如果你根本不打算守法，或者我们早就对你有所掌握，那AUSTRAC保留执法的权利。”—— Daniel Mossop，AUSTRAC国家政策负责人
房地产必须“尽合理努力”了解客户
Mossop强调，这些规定不是漏洞。即使客户拒绝提供资料，公司也必须展示其履行了尽职调查流程，并知道交易背后是个人、公司还是信托机构。
如果这些流程做到了，而且在需要的时候提交了报告，那就是“合规”的。
监管首日或将“杀鸡儆猴”
金融犯罪咨询机构KordaMentha合伙人Rachel Waldren认为，“我推测，监管机构可能会在新规上线第一天‘开刀’一个案例，向行业发出警告。”
AUSTRAC也明确表示，他们将重点关注那些完全不愿配合、或早有问题记录的从业者。
客户身份验证可由其他人完成，
信息需共享
为了降低中介成本，新规允许交易中的其他方（如律师或产权转让代理）代为完成身份核查，但必须确保有书面安排，并在结算前完成信息共享。
Mossop表示：“身份核查可以由交易中的其他人做，只要大家在交易完成前，都清楚交易对象是谁——因为洗钱风险在结算时点最容易发生。”
数字验证市场迎来爆发，PEXA、ConnectID争抢机会
随着合规需求提升，身份验证市场正迅速增长。
ASX上市的电子产权转让平台PEXA以及私营平台ConnectID都在开发验证服务。
PEXA战略与交付总经理Kate Camilleri表示：“这是我们愿意商业化的方向之一。”
不过，竞争对手InfoTrack（其拥有Sympli平台）反对PEXA等产权平台进入身份验证领域，称此举将造成数据滥用与不公平竞争。
PEXA回应称，新规仍在敲定中，公司正与行业和监管机构展开磋商，希望能推动澳洲在打击金融犯罪、阻断房产洗钱方面发挥更大作用。
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