这还只是冰山一角
澳洲警方正在调查一个由上海出生的华人男子主导的金融犯罪集团，它可能是澳洲历史上规模最大的金融犯罪集团之一。
新州警方称，该集团涉嫌通过虚假贷款、虚高房价和隐瞒协议等方式，从澳洲主要银行骗取超过5亿澳元资金。涉案银行包括NAB、Comonwealth Bank、Westpac和ANZ。
这一数字已经是警方此前估算的两倍，而调查人员担心，随着调查的深入，最终金额还会继续上升。
新州金融犯罪调查组负责人Gordon Arbinja表示，目前调查“只是触及表面”。
9月9日本周三，警方在针对这一团伙的专项行动中又逮捕并起诉了三名会计人员，并指控他们协助该犯罪集团办理数百万澳元的欺诈贷款。
被捕人员包括AGFA Accountants负责人Faheem Ahmed Syed，以及两名员工Amer Mohammed和Puja Phayal。
46岁的Syed和34岁的Mohammed均被警方拒绝保释，并于周四在Bankstown地方法院出庭。28岁的Phayal获得有条件保释，将于下个月出庭。
警方针对这一犯罪集团的调查已经持续两年半，目前的重点已经转移到涉嫌收受回扣、帮助该集团在悉尼建立豪华地方网络的房地产中介和开发商。
警方认为，该集团购买的每一处房产都存在价格被高估的情况，有些房产估值甚至被抬高数百万澳元。通过这种方式，集团成员得以从银行获得更高额度的房贷，再用这些资金继续支撑其他涉嫌欺诈的房产贷款。
其中一个关键操作被称为deeds of rebate，可以理解为“回扣契约”或“返还协议”，即房产表面成交价被做高，但卖方私下再把房产真实价值与虚高成交价之间的差额返还给买方。
银行看到的是更高的成交价格，于是按这个价格发放贷款，但是赶上如今悉尼房价下跌，银行可能发现房子的实际价值不足以覆盖剩余的贷款，损失就会进一步扩大。
根据目前调查的情况，四大银行被诈骗的损失至少5亿澳元。警方还表示，一些较小的贷款机构也可能被骗走约1亿澳元。
“这些损失可能会呈指数级增加。”调查负责人说。
其中，NAB被指是受损最严重的银行之一，涉嫌被该集团骗取至少1.5亿澳元。
曾在NAB银行和CBA银行工作的华人男子Andrew W. Hu也是该团伙的成员之一，去年已被逮捕和起诉。
图为Hu被捕
NAB还对一名62岁的退休工厂工人Hanna Karliana提起法律行动，试图收回一套位于悉尼Bellevue Hill的联排别墅。警方怀疑该房产是用虚假财务文件购买的。
法庭文件显示，这套位于Riddell Street的房产在2024年12月以760万澳元成交。调查人员认为，该房产购买时价格可能被高估。
NAB的律师告诉新州最高法院，该房产目前已经处于负资产状态，也就是房产价值低于相关债务。
而这起案件的核心人物、集团幕后主脑是出生于上海的华人Bing “Michael” Li。
图为Bing“Michael”Li
从表面看，Bing “Michael” Li和太太Zhouyao “Yumi” Chen不过是一对在澳洲艰难创业的普通华人夫妇。
从2018年到2023年，两人五年总共申报的收入仅为15万澳元，平均每人每年约1.5万澳元。
从2016年到2023年，二人共同或各自经营的15家企业和4家公司均录得数十万澳元的亏损。
在此期间，Li甚至一度靠领取政府的Centrelink救济金来补贴生活。
但在现实中，这对夫妻却过着极其奢华的生活。
他们出入高级场所，佩戴总价值超过百万澳元的名表，包括多款劳力士、百达翡丽、理查德米勒和伯爵。
Chen还拥有多个香奈儿、卡地亚首饰及奢侈品牌手袋。
他们租住在悉尼最顶级的Barangaroo皇冠公寓顶层，单月租就高达3.7万澳元。
去年7月，Li在公寓被捕。警方指控，他曾在公寓内指挥集团活动，并在那里租住约一年。
该集团也因此被外界称为“Penthouse Syndicate”。
警方称，目前已经逮捕33名与该集团有关的人员，未来预计还会有更多人被捕。
调查人员形容，这个集团像一张“蜘蛛网”，内部还有多个分支小团体。
目前，新州警方已经扣押了近1亿澳元与该集团相关的资产，包括房产、豪车、现金和珠宝。
案件还在进一步调查中。
*以上内容系网友会火自行转载自墨尔本微生活，该文仅代表原作者观点和态度。yeeyi号系信息发布平台，仅提供信息存储空间服务，不代表赞同其观点和对其真实性负责。如果对文章或图片/视频版权有异议，请邮件至我们反馈，平台将会及时处理。