這還只是冰山一角
澳洲警方正在調查一個由上海出生的華人男子主導的金融犯罪集團，它可能是澳洲歷史上規模最大的金融犯罪集團之一。
新州警方稱，該集團涉嫌通過虛假貸款、虛高房價和隱瞞協議等方式，從澳洲主要銀行騙取超過5億澳元資金。涉案銀行包括NAB、Comonwealth Bank、Westpac和ANZ。
這一數字已經是警方此前估算的兩倍，而調查人員擔心，隨著調查的深入，最終金額還會繼續上升。
新州金融犯罪調查組負責人Gordon Arbinja表示，目前調查「只是觸及表面」。
9月9日本周三，警方在針對這一團伙的專項行動中又逮捕並起訴了三名會計人員，並指控他們協助該犯罪集團辦理數百萬澳元的欺詐貸款。
被捕人員包括AGFA Accountants負責人Faheem Ahmed Syed，以及兩名員工Amer Mohammed和Puja Phayal。
46歲的Syed和34歲的Mohammed均被警方拒絕保釋，並於周四在Bankstown地方法院出庭。28歲的Phayal獲得有條件保釋，將於下個月出庭。
警方針對這一犯罪集團的調查已經持續兩年半，目前的重點已經轉移到涉嫌收受回扣、幫助該集團在悉尼建立豪華地方網路的房地產中介和開發商。
警方認為，該集團購買的每一處房產都存在價格被高估的情況，有些房產估值甚至被抬高數百萬澳元。通過這種方式，集團成員得以從銀行獲得更高額度的房貸，再用這些資金繼續支撐其他涉嫌欺詐的房產貸款。
其中一個關鍵操作被稱為deeds of rebate，可以理解為「回扣契約」或「返還協議」，即房產表面成交價被做高，但賣方私下再把房產真實價值與虛高成交價之間的差額返還給買方。
銀行看到的是更高的成交價格，於是按這個價格發放貸款，但是趕上如今悉尼房價下跌，銀行可能發現房子的實際價值不足以覆蓋剩餘的貸款，損失就會進一步擴大。
根據目前調查的情況，四大銀行被詐騙的損失至少5億澳元。警方還表示，一些較小的貸款機構也可能被騙走約1億澳元。
「這些損失可能會呈指數級增加。」調查負責人說。
其中，NAB被指是受損最嚴重的銀行之一，涉嫌被該集團騙取至少1.5億澳元。
曾在NAB銀行和CBA銀行工作的華人男子Andrew W. Hu也是該團伙的成員之一，去年已被逮捕和起訴。
圖為Hu被捕
NAB還對一名62歲的退休工廠工人Hanna Karliana提起法律行動，試圖收回一套位於悉尼Bellevue Hill的聯排別墅。警方懷疑該房產是用虛假財務文件購買的。
法庭文件顯示，這套位於Riddell Street的房產在2024年12月以760萬澳元成交。調查人員認為，該房產購買時價格可能被高估。
NAB的律師告訴新州最高法院，該房產目前已經處於負資產狀態，也就是房產價值低於相關債務。
而這起案件的核心人物、集團幕後主腦是出生於上海的華人Bing 「Michael」 Li。
圖為Bing「Michael」Li
從表面看，Bing 「Michael」 Li和太太Zhouyao 「Yumi」 Chen不過是一對在澳洲艱難創業的普通華人夫婦。
從2018年到2023年，兩人五年總共申報的收入僅為15萬澳元，平均每人每年約1.5萬澳元。
從2016年到2023年，二人共同或各自經營的15家企業和4家公司均錄得數十萬澳元的虧損。
在此期間，Li甚至一度靠領取政府的Centrelink救濟金來補貼生活。
但在現實中，這對夫妻卻過著極其奢華的生活。
他們出入高級場所，佩戴總價值超過百萬澳元的名表，包括多款勞力士、百達翡麗、理查德米勒和伯爵。
Chen還擁有多個香奈兒、卡地亞首飾及奢侈品牌手袋。
他們租住在悉尼最頂級的Barangaroo皇冠公寓頂層，單月租就高達3.7萬澳元。
去年7月，Li在公寓被捕。警方指控，他曾在公寓內指揮集團活動，並在那裡租住約一年。
該集團也因此被外界稱為「Penthouse Syndicate」。
警方稱，目前已經逮捕33名與該集團有關的人員，未來預計還會有更多人被捕。
調查人員形容，這個集團像一張「蜘蛛網」，內部還有多個分支小團體。
目前，新州警方已經扣押了近1億澳元與該集團相關的資產，包括房產、豪車、現金和珠寶。
案件還在進一步調查中。
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