澳洲四大行被骗$5亿，背后竟是华人主谋！33人被捕，警方扣押上亿资产…..
//前言//
澳洲史上最大诈骗团伙！
骗贷超$5亿，
四大行集体被坑！
华人竟是主谋，
大批财产被封！
澳洲曝骗贷巨案
各大银行被骗惨
澳洲新州警方持续两年半的重磅金融犯罪调查迎来新进展，一个由上海出生华人男子主导、被称作“顶层公寓集团（Penthouse Syndicate）”的犯罪团伙逐渐全貌曝光。
该团伙涉嫌通过精密房产诈骗套路，骗取澳洲各大主流银行巨额资金，涉案金额已突破5亿澳元，创下澳洲近年金融诈骗案件纪录，被警方认定为澳洲历史上规模最大的金融犯罪集团之一，且涉案金额仍在持续攀升。
据新州警方通报，此次涉案机构覆盖澳洲四大主流银行，包括国民银行NAB、联邦银行CBA、西太平洋银行Westpac、澳新银行ANZ，此外多家小型贷款机构也惨遭波及。
其中NAB受损最为严重，仅目前查实的被骗金额就高达1.5亿澳元。
值得注意的是，当前5亿澳元的涉案金额，已是警方初期预估的两倍，金融犯罪调查组负责人Gordon Arbinja直言，目前调查“只是触及表面”，后续损失大概率将呈指数级增长。
该团伙的核心诈骗手段极具隐蔽性，全程围绕房产交易层层布局，核心操作是利用“回扣契约（deeds of rebate）”制造虚假交易假象。
团伙通过操控房产估值，刻意虚高悉尼本地房产成交价，部分房源估值被人为抬高数百万澳元。
图片来源：abc.net.au
在公开交易流程中，房产以虚高价格成交，银行依据公示成交价审批发放高额房贷；而私下里，卖方会将虚高价格与真实房价的差额，以回扣形式返还给团伙成员。
依靠这套闭环套路，团伙持续套取银行巨额贷款，并用新骗取的资金周转支撑其他虚假房产贷款，形成恶性循环。
但随着近年悉尼房价持续下跌，大量涉案房产市值大幅缩水，普遍陷入负资产状态，房产实际价值无法覆盖银行剩余贷款，直接导致各大金融机构的坏账损失持续扩大。
9月9日，警方针对该团伙开展专项抓捕行动，再度逮捕并起诉三名涉案会计人员，指控其协助团伙办理数百万澳元欺诈贷款，分别是AGFA Accountants负责人Faheem Ahmed Syed及两名员工Amer Mohammed、Puja Phayal。
曾在NAB银行和CBA银行工作的华人男子Andrew W. Hu也是该团伙的成员之一，去年已被逮捕和起诉。
至此，该案已有33名涉案人员落网，警方表示，后续还将有更多人员被追责逮捕。
目前调查重心已转向协助团伙运作的房地产中介与开发商，查实多名从业者收受回扣，帮助团伙搭建悉尼本地豪华房产网络，为诈骗行为提供便利。
随着调查深入，该案幕后主谋、39岁上海出生华人男子Bing “Michael” Li的双面人生彻底曝光。
图片来源：smh.com.au
表面上，他与妻子Zhouyao “Yumi” Chen是一对在澳洲艰难打拼的普通创业者，财务状况十分拮据。
数据显示，2018至2023年五年间，夫妻二人申报总收入仅15万澳元，人均年收入不足1.5万澳元。
其名下15家企业、4家公司连年亏损，Li甚至一度依靠澳洲政府救济金维持生活，伪装出底层创业者的窘迫模样。
但真实生活中，二人极尽奢华，生活奢靡程度远超常人想象。夫妻二人长期租住悉尼Barangaroo皇冠公寓顶层豪宅，月租高达3.7万澳元。
私下收藏多款百万级奢侈品，包括劳力士、百达翡丽、理查德米勒等高端名表，妻子更是坐拥大量香奈儿、卡地亚首饰与限量款手袋。
去年7月，Li正是在这套顶级公寓内被警方逮捕，警方查实，此处是整个诈骗集团的核心指挥据点，他在此操控统筹全部诈骗业务。
警方形容该犯罪集团如同细密的“蜘蛛网”，内部分支众多、组织严密、分工明确，覆盖房产交易、会计做账、银行对接等多个环节。
截至目前，警方已成功扣押近1亿澳元涉案资产，涵盖房产、豪车、现金、奢侈品珠宝等。
最后
目前该案调查仍在持续推进，
更多涉案细节与隐形涉案人员有待曝光，
后续追责与资产追缴工作仍在开展中。
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