澳洲四大行被騙$5億，背後竟是華人主謀！33人被捕，警方扣押上億資產…..
//前言//
澳洲史上最大詐騙團伙！
騙貸超$5億，
四大行集體被坑！
華人竟是主謀，
大批財產被封！
澳洲曝騙貸巨案
各大銀行被騙慘
澳洲新州警方持續兩年半的重磅金融犯罪調查迎來新進展，一個由上海出生華人男子主導、被稱作「頂層公寓集團（Penthouse Syndicate）」的犯罪團伙逐漸全貌曝光。
該團伙涉嫌通過精密房產詐騙套路，騙取澳洲各大主流銀行巨額資金，涉案金額已突破5億澳元，創下澳洲近年金融詐騙案件紀錄，被警方認定為澳洲歷史上規模最大的金融犯罪集團之一，且涉案金額仍在持續攀升。
據新州警方通報，此次涉案機構覆蓋澳洲四大主流銀行，包括國民銀行NAB、聯邦銀行CBA、西太平洋銀行Westpac、澳新銀行ANZ，此外多家小型貸款機構也慘遭波及。
其中NAB受損最為嚴重，僅目前查實的被騙金額就高達1.5億澳元。
值得注意的是，當前5億澳元的涉案金額，已是警方初期預估的兩倍，金融犯罪調查組負責人Gordon Arbinja直言，目前調查「只是觸及表面」，後續損失大概率將呈指數級增長。
該團伙的核心詐騙手段極具隱蔽性，全程圍繞房產交易層層布局，核心操作是利用「回扣契約（deeds of rebate）」製造虛假交易假象。
團伙通過操控房產估值，刻意虛高悉尼本地房產成交價，部分房源估值被人為抬高數百萬澳元。
圖片來源：abc.net.au
在公開交易流程中，房產以虛高價格成交，銀行依據公示成交價審批發放高額房貸；而私下裡，賣方會將虛高價格與真實房價的差額，以回扣形式返還給團伙成員。
依靠這套閉環套路，團伙持續套取銀行巨額貸款，並用新騙取的資金周轉支撐其他虛假房產貸款，形成惡性循環。
但隨著近年悉尼房價持續下跌，大量涉案房產市值大幅縮水，普遍陷入負資產狀態，房產實際價值無法覆蓋銀行剩餘貸款，直接導致各大金融機構的壞賬損失持續擴大。
9月9日，警方針對該團伙開展專項抓捕行動，再度逮捕並起訴三名涉案會計人員，指控其協助團伙辦理數百萬澳元欺詐貸款，分別是AGFA Accountants負責人Faheem Ahmed Syed及兩名員工Amer Mohammed、Puja Phayal。
曾在NAB銀行和CBA銀行工作的華人男子Andrew W. Hu也是該團伙的成員之一，去年已被逮捕和起訴。
至此，該案已有33名涉案人員落網，警方表示，後續還將有更多人員被追責逮捕。
目前調查重心已轉向協助團伙運作的房地產中介與開發商，查實多名從業者收受回扣，幫助團伙搭建悉尼本地豪華房產網路，為詐騙行為提供便利。
隨著調查深入，該案幕後主謀、39歲上海出生華人男子Bing 「Michael」 Li的雙面人生徹底曝光。
圖片來源：smh.com.au
表面上，他與妻子Zhouyao 「Yumi」 Chen是一對在澳洲艱難打拚的普通創業者，財務狀況十分拮据。
數據顯示，2018至2023年五年間，夫妻二人申報總收入僅15萬澳元，人均年收入不足1.5萬澳元。
其名下15家企業、4家公司連年虧損，Li甚至一度依靠澳洲政府救濟金維持生活，偽裝出底層創業者的窘迫模樣。
但真實生活中，二人極盡奢華，生活奢靡程度遠超常人想象。夫妻二人長期租住悉尼Barangaroo皇冠公寓頂層豪宅，月租高達3.7萬澳元。
私下收藏多款百萬級奢侈品，包括勞力士、百達翡麗、理查德米勒等高端名表，妻子更是坐擁大量香奈兒、卡地亞首飾與限量款手袋。
去年7月，Li正是在這套頂級公寓內被警方逮捕，警方查實，此處是整個詐騙集團的核心指揮據點，他在此操控統籌全部詐騙業務。
警方形容該犯罪集團如同細密的「蜘蛛網」，內部分支眾多、組織嚴密、分工明確，覆蓋房產交易、會計做賬、銀行對接等多個環節。
截至目前，警方已成功扣押近1億澳元涉案資產，涵蓋房產、豪車、現金、奢侈品珠寶等。
最後
目前該案調查仍在持續推進，
更多涉案細節與隱形涉案人員有待曝光，
後續追責與資產追繳工作仍在開展中。
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