澳元突然飙升！澳洲下周将宣布大消息，影响每个人
#01：
全球或进入紧缩周期
日本加息澳元飙升
最近，澳洲人的钱包可能又要感受到一阵“风吹草动”。
原本已经让人高度关注的油价、房贷和生活成本，如今又叠加了一个新的变量：全球主要经济体的利率政策正在悄然发生变化。就在市场还在观察下一步走势之际，日本突然出手，将利率推至31年来最高水平，澳元也随之出现明显波动。
更值得澳洲人关注的是，这一系列变化似乎并非孤立事件。随着全球通胀压力重新抬头，澳央行下一步会怎么走，也开始变得越来越扑朔迷离……
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日本央行周五宣布将利率从1%上调至1.25%，创下1995年以来的最高水平。
更值得注意的是，这距离日本央行今年6月刚刚把利率提高至1%，才过去几个月。这也是自1990年以来，日本两次加息之间间隔最短的一次。
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日本加息并不是孤立事件。
就在本月，美国联邦储备委员会宣布自2023年以来首次加息，将利率上调25个基点至3.75%至4%；此前一周，欧洲央行也将存款利率提高25个基点至2.5%。
全球几个主要经济体，几乎在同一时间收紧货币政策。
澳洲国民银行首席经济学家Sally Auld表示，全球主要央行近期的行动存在明显的“同步性”。
她指出，本月全球三大央行相继加息，新西兰央行此前也已经采取行动，而澳央行同样可能很快跟进。
Auld认为，真正需要警惕的，并不是一两次零星的加息，而是全球主要央行是否正在进入一个新的“全球紧缩周期”。
如果未来几个季度继续收紧政策，全球利率可能累计上升接近100个基点。
不过，有意思的是，日本央行这次加息虽然早已被市场预期，却没有带来市场想象中的效果。央行9名政策委员会成员中有2人投票反对加息，而日本首相高市早苗近期任命的两名委员正是反对者。日本央行行长植田和男的表态也被市场认为不够强硬。
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加息消息公布后，日元反而进一步走弱，澳元兑日元则上涨2.2%，最高触及112.55日元。
与此同时，澳元兑美元升至71.3美分，兑欧元升至62.1欧分，兑英镑升至53.3便士。
也就是说，日本央行宣布加息后，澳元反而在外汇市场上明显走强。
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澳洲国民银行表示，日本央行加息虽然符合市场此前的预期，但仍导致外汇市场出现明显波动。
与此同时，市场还出现了美元兑日元“询价”的消息。对于投资者来说，这往往被视为日本方面可能再次干预汇率市场的潜在信号。
一场日本加息，结果却让澳元突然冲高，也让全球市场开始重新审视接下来的利率走势。
#02：
日本加息可能波及全球
澳洲央行也面临压力
为什么日本加息，会牵动全球市场？
一个重要原因，是日本投资者长期以来都是美国国债最大的海外持有者之一，持有规模接近1万亿美元。如果日本国内利率继续上升，日本资金回流本国的吸引力也可能增加。
简单来说，如果把钱放回日本能够获得更高的回报，那么部分原本投向美国和欧洲市场的资金，就可能重新回到日本。
deVere Group首席执行官Nigel Green就将日本央行这次加息形容为全球市场的一记“警告”。
他指出，日本央行加息本意是为了支持日元、增强市场对日本债券的信心，但加息后，日元和日本国债市场却出现了与预期不同的反应。
Green认为，如果日本资金回流的趋势进一步加快，而与此同时各国政府又需要发行大量债券来填补财政赤字，那么全球融资成本可能进一步上升。
这意味着，日本央行的动作，影响的可能远不只是日本。
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而对澳洲人来说，更直接的问题已经摆在眼前，那就是澳央行会不会跟着加息？
目前，市场对澳央行下周加息的预期已经接近90%。
澳洲联邦银行此前预计11月加息，如今已经把预测提前到了9月；西太平洋银行也做出了类似调整。
澳新银行的预测则更加激进，目前预计今年可能还有两次加息，将现金利率推高至4.85%。
为什么各大银行突然集体改变预测？
中东局势是关键因素之一。
CBA表示，沙特东西向输油管道受损、胡塞武装活动增加，以及霍尔木兹海峡航运持续受到限制，都在推高原油和成品油价格。
而对于澳洲来说，油价上涨很容易传导到日常生活。
汽油、柴油价格上涨，不仅会直接增加家庭出行成本，也可能进一步推高运输、物流以及其他商品和服务的价格，给已经偏高的通胀继续施压。
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澳央行行长Michele Bullock近期也已经释放出相当明确的信号。
她表示，央行此前警告过的一些通胀上行风险，“似乎正在成为现实”，其中就包括战争导致的燃油价格上涨。
除此之外，AI热潮也正在给经济带来新的价格压力。
Bullock指出，数据中心等AI相关基础设施建设正在增加对劳动力的需求，同时也推高部分AI相关技术产品的价格。
全球油价、AI投资、劳动力需求和通胀压力交织在一起，让澳央行面对的局面越来越复杂。
#03：
澳央行9月或在加息
澳洲家庭迎更大压力
现在，真正让澳洲家庭揪心的，是9月底这场澳央行会议。
澳央行今年已经加息三次，累计加息75个基点，现金利率从3.60%升至4.35%。
9月28日至29日，央行董事会将再次召开会议，决定下一步利率走向。
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而从目前的市场预期来看，加息已经越来越接近现实。
澳洲国民银行首席经济学家Sally Auld认为，近期全球多个央行似乎都开始对“黏性通胀”失去耐心，澳央行也可能愿意通过更加紧缩的货币政策，让经济进行更明显的调整。
上周五，在众议院经济委员会听证会上，Michele Bullock也再次强调：“通胀太高了。”
她表示，央行目前的重点，是把通胀重新压回目标范围，同时防止高通胀进一步影响企业定价和工资增长。
她还警告称，澳央行此前关注的一些通胀上行风险正在逐渐显现。
换句话说，澳央行现在面对的并不是一个可以轻松解决的问题。
如果不加息，通胀可能继续承压；但如果继续加息，已经背负房贷的家庭又将承担更高的还款成本。
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根据Canstar的数据，如果9月澳洲联储再加息25个基点，一名在本轮加息开始时拥有60万澳元房贷的借款人，每月还款额预计将增加约91澳元。
如果累计加息四次，每个月的还款压力则可能增加约364澳元。
对于正在应付房贷、汽油费和日常生活成本的澳洲家庭来说，这并不是一个小数字。
而接下来，市场还将密切关注周四公布的劳动力市场数据。
NAB预计，就业人数将增加2万人，失业率将维持在4.4%。如果数据大致符合预期，将进一步增加澳洲联储9月底加息的理由。
最后
全球主要央行近期的政策动作
正在出现明显的同步收紧迹象。
与此同时，
中东冲突带来的油价上涨、
AI基础设施投资以及持续偏高的通胀，
都让澳央行面临更加复杂的政策环境。
9月底的澳央行会议
将成为市场关注的关键节点，
而任何进一步加息，
都可能直接影响
澳洲家庭的房贷、消费和生活成本。
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