新州住房負擔能力嚴重惡化到有記錄以來的最差水平，新數據顯示，平均收入者只能負擔得起一成住房。
PropTrack最新的住房負擔能力報告顯示，即使是年收入22萬澳元的人，也只能負擔得起新州三分之一的住房。
這份報告揭示出，自2022年5月以來的13次加息以及多年來房價的失控增長所帶來的巨大影響。
報告指出，新州的住房負擔能力是自1994年開始記錄負擔能力以來最差的。如今房價相對於收入的上漲，是推動新買家退出市場的關鍵因素。
PropTrack透露，年收入11.4萬澳元(目前新州收入的中位數)的人只能負擔10%的住房。
隨著悉尼房價中位數接近150萬澳元，專家警告稱，如果住房建設持續低迷，即使降息，住房危機也可能變得更加嚴重。
PropTrack的住房負擔能力報告評估了整個收入分配中的家庭能夠負擔得起的住房比例。
PropTrack高級經濟學家摩爾（Angus Moore）表示，調查結果顯示，除了富人，房地產市場正成為所有人的「禁地」。現在真正買得起房子的人，大多是那些擁有房產凈值、家庭財富或收入非常高的人。
PropTrack的數據顯示，購房者平均需要6.5年才能存下20%的首付。
抵押貸款選擇Dee Why的經紀人阿爾加(James Algar)表示，他的首置業客戶中有一半以上依靠「父母銀行」的資金才能拿出首付，從3萬到70多萬澳元不等。
他說，「我這個月至少有三個(首置業者)，父母賣掉了家裡或祖父母的房產……有點像提前繼承或財富轉移。」
其他購房安排包括父母作為擔保人，成年子女在家中居住更長時間以積累首付，或從家庭成員那裡購買折扣房產。
作為租房者進入房地產市場幾乎是不可能的。PropTrack透露，在新州，一個典型的租房家庭要想購買他們的第一套住房，他們只能負擔得起8%的房屋。
阿爾加表示，「越來越多的人與父母待在家裡，購買投資性房產，這不是典型的租房投資（rentvesting），而是父母的間接幫助。」
目前的抵押貸款持有者也在為償還巨額貸款而深陷困境。阿爾加說，抵押貸款持有人也在尋求更低的利率，或將還款期限延長，以管理現金流。
摩爾指出，悉尼的房價一直在持續上漲，在過去一年裡攀升了6%，儘管目前存在著負擔能力方面的挑戰，而且利率處於10年來的最高水平。新州鄉鎮地區的房價同比上漲4%。
他表示，「我們開始看到收入增長，但增長速度不及過去幾年的利率水平，不足以抵消抵押貸款成本。從長期來看，現金利率不會持續改善人們的負擔能力，而是要建造更多人們想要居住的房屋。」
REA集團首席執行官威爾遜(Owen Wilson)也表示，「我們迫切需要建造更多的住房，明智的住房市場稅收改革是切實影響住房負擔能力的可行有效方法。」
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