網友吐槽：「這是我的錢，憑啥告訴你來源？」 最新明確：明年取消
11月28日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》），明確取消此前備受關注的「個人存取現金超5萬元需登記資金來源」規定。此次新規自2026年1月1日起施行。
2022年1月19日中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會曾共同宣布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會 中國證券監督管理委員會令〔2022〕第1號》（下稱《辦法》）於2022年3月1日起正式施行。
其中第十條曾要求，「商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途」。
彼時上述規定引發社會廣泛關注和熱議，不少普通民眾表示不解。「這是我的錢，憑啥告訴你來源？」
2022年2月21日，三大監管部門即公告，原定2022年3月1日起施行的《辦法》因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
值得注意的是，銀行反洗錢、合規實務專家汪靈罡指出，儘管《辦法》自2022年2月21日起暫緩實施，但是對於「5萬元以上現金存取必須說明資金來源或用途」的規定，卻被銀行一直延續下來，成為現金業務反洗錢的標準化操作流程。更有為數不少的銀行，將這一要求還擴大化地適用於「非自然人客戶」。
本次《管理辦法》不再保留5萬元以上現金存取款需「了解並登記資金來源和用途」的相關表述，成為一大亮點。《管理辦法》提到，本辦法自2026年1月1日起施行，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會 中國證券監督管理委員會令〔2022〕第1號發布）同時廢止。
*以上內容系網友會火自行轉載自南方都市報，該文僅代表原作者觀點和態度。本站系信息發布平台，僅提供信息存儲空間服務，不代表贊同其觀點和對其真實性負責。如果對文章或圖片/視頻版權有異議，請郵件至我們反饋，平台將會及時處理。