導語 驚呆了！
涉嫌詐騙1.05億澳元！
銀行系統失守，內鬼內外勾結！
母親和繼父因涉嫌洗錢被捕！
2021年10月，聯邦銀行（CBA）客戶經理Andrew W Hu開啟了一項隱秘的「合作」。
他開始從同夥Bing 「Michael」 Li處接受商業貸款推薦，而這些申請並未走官方渠道，而是直接通過電子郵件或WhatsApp發送給Hu。
據調查，Hu並未親自提交申請，而是將其轉交給兩名同事處理。
這些貸款主要流向 Li及其合伙人Zhouyao 「Yumi」 Chen擔任董事的公司。
為了確成審批，申請材料中附帶了虛假的公司納稅申報表和財務報表。
在短短9個月內，共有38筆與Hu相關的貸款獲批，總額高達1490萬澳元。
Andrew W Hu涉嫌詐騙1.05億澳元。
銀行系統失守，內鬼內外勾結
2022年年中，CBA察覺異常並展開內部調查。Hu因涉嫌欺詐性貸款申請于同年8月被解僱。
然而此時損失已經造成，銀行的安全系統被徹底攻破，導致近1500萬澳元的資金流失。
儘管被銀行開除，Hu並未就此收手。
憑藉對銀行審核流程、所需文件及欺詐檢測演算法的深入了解，他與Li及Chen共同構築了「閣樓辛迪加」（Penthouse Syndicate）的雛形。
調查顯示，Hu與Li的聯繫可追溯至2019年。
去年7月，警方在皇冠住宅大樓內逮捕了Li，當時他正與Chen租住在一處月租超3.4萬澳元的豪華閣樓公寓中。
建立奢侈品地產帝國
據金融犯罪調查科偵探指控，Hu利用其在CBA及NAB工作期間積累的專業知識，成為了該集團的核心人物。
在由腐敗銀行家、經紀人、律師和中介構成的網路支持下，該集團在悉尼各地瘋狂擴張其房產版圖。
目前，Hu面臨89項罪名指控，涉及金額高達1.05億澳元。
警方認為，「閣樓辛迪加」已從各大金融機構騙取超過2.5億澳元，並通過高價購入悉尼熱門區域的房產抬高房價。
他們利用隱秘合同獲取了巨額利潤，而這些被騙取的資金已極難追回。
警方指出，Hu實際操控著多名涉嫌腐敗的從業人員，其中包括前NAB員工Timotius Donny Sungkar。
後者被控在Bankstown業務中心工作期間，為該集團促成了近1000萬澳元的非法貸款。
行業監管漏洞引發熱議
儘管Hu被指控的罪名未涉及其在NAB的任職期，但令人意外的是，他在去年2月依然獲得了該銀行的認證。
而在此之前，CBA已就其涉嫌欺詐的情況向行業監管機構和澳洲銀行協會（ABA）發出了通報。
Bing 「Michael」 Li於7月被捕。
儘管ABA提供查詢員工違規歷史的服務，但NAB尚未對此前的背景調查細節做出回應。
據稱，為了避開監管，Hu輪換使用不同的經紀人和銀行家（包括多名正在接受調查的NAB員工），並由他本人審核虛假財務文件。
在該詐騙集團內部，Hu被稱為「Manager Yao」，據稱每成功促成一筆貸款，他就能從Li處獲得高達10萬澳元的報酬。
全現金交易逃避偵察
為了躲避追蹤，Hu刻意隱藏身份。在截獲的電話中，他向同夥坦言自己從不使用經紀人編號進行違規交易，且報酬全部使用現金支付。
「絕不轉賬，絕對不，千萬別走轉賬。相信我，一點轉賬記錄都不能留。」
他自信地表示，沒有轉賬記錄，警方就無法留下任何追蹤痕迹。
隨著詐騙金額滾雪球般增長，Hu的生活日益奢侈。
2021年，他以150萬澳元購入一套聯排別墅；2023年底，他在Darling Harbour合資開夜總會，那裡隨後成為了犯罪集團成員聚會的據點。
目前，Hu的兩名商業夥伴未被指控存在任何不當行為，也未被認定與詐騙集團存在關聯。
家族捲入，帝國瓦解
2024年初，由於涉嫌一起價值1000萬澳元的虛假豪車騙局，該集團終於露出了馬腳。
法庭文件披露，在去年5月一通被警方截獲的電話中，Li曾叮囑Hu：「Yao經理，我再提醒你一次，咱們的事絕不能向任何人透露。」
「管住嘴，別跟任何人說。這是在保護你，保護我，保護我們所有人。悶聲發大財就好。」
隨著專案組的深入調查，一個由海內外賬戶、私人公司和虛假文件交織而成的網路浮出水面，Hu與Li的犯罪帝國隨之土崩瓦解。
就在Hu的辯護律師為其保釋據理力爭之際，Hu的母親和繼父因涉嫌洗錢被捕並遭到起訴。
警方指控，兩人在Hu被捕后不久，從Hu與其母親Xinyu Ye聯名開立的銀行賬戶中，向某律師的信託賬戶轉移了20.5萬澳元資金。
此外Ye還涉嫌試圖打開一個保險箱，該保險箱是在Li被捕數天後開立，警方隨後在箱內查獲了價值26萬澳元的珠寶和名表。
法庭審理指出，Hu存在極大的潛逃風險，他可動用名下的大筆現金及偽造文件逃往中國，而詐騙集團的多名成員均在中國有親屬關係。
警方檢察官Daniel Grace警官在法庭上表示：「一旦出逃，他們絕不會再返回澳洲。」
Hu的女朋友 Cheryl Tan。
Hu的女友Cheryl Tan在面對澳媒拍攝時試圖躲避鏡頭，她本人也因牽涉Hu的詐騙案在法庭內受到警方警告，但暫未被提起訴訟。
Sungkar的保釋申請也遭到駁回。檢方在法庭上詳細揭露了該詐騙集團對銀行業的滲透程度。
警方檢察官Kai Jiang指出：「該團伙正需要一個打入銀行內部的突破口，而Donny就是他們的棋子。」
「我們現在要做的是斬草除根。Sungkar就像一個病毒，正是他為該詐騙集團滲透澳洲國民銀行系統打開了方便之門。」
拒不到警局配合調查的Ye也被還押候審。
據Ye向逮捕她的偵查人員交代，一旦獲准釋放，她便會立即返回中國。
Hu的繼父Zhenliang Hu在繳納2萬澳元保證金，並承諾每日到警局報到后，獲准保釋。
目前，針對「頂層公寓詐騙集團」涉嫌詐騙案的調查仍在持續推進。
隨著更多價值數百萬澳元的貸款被追蹤，預計未來還會有多達20名成員落網。
*以上內容系網友YOYO丫米自行轉載自澳亞日訊，該文僅代表原作者觀點和態度。本站系信息發布平台，僅提供信息存儲空間服務，不代表贊同其觀點和對其真實性負責。如果對文章或圖片/視頻版權有異議，請郵件至我們反饋，平台將會及時處理。