ASIC曾被稱為」沒有牙齒的看門狗」。喬·隆戈改變了它嗎？
澳大利亞的企業監管機構長期以來一直在應對」紙老虎」的質疑——這種批評伴隨其職責而來。但當喬·隆戈（Joe Longo）於2021年成為澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）主席時，他面臨的不只是每位ASIC負責人都會遇到的常見挑戰。
在隆戈的前任詹姆斯·希普頓（James Shipton）卸任后，ASIC的領導層似乎陷入混亂。此前，一項正式審查認定他在準備納稅申報時使用公款並無任何不當行為，但仍選擇辭職。前副主席丹尼爾·克雷南（Daniel Crennan）也因被審查近7萬澳元的住房費用而辭職——一份獨立報告同樣認定克雷南沒有不當行為。
ASIC主席喬·隆戈：」我不認為耐心是我三大優點之一。」
ASIC仍處於2018年銀行皇家委員會所帶來的衝擊中尚未完全恢復。該委員會發現ASIC是一個與銀行走得太近的膽小監管機構。
與此同時，政府已表示希望ASIC——負責執行公司法並監管金融服務行業行為的機構——支持經濟從COVID-19中復甦。
那麼，在本月月底即將卸任的隆戈，是如何帶領ASIC穿越這些險灘的？在 ASIC澳大利亞企業監管機構的掌舵下，澳大利亞的企業監管機構是否重新找回了它的鋒牙利齒？
ASIC加大對Shield和First Guardian的訴訟攻勢
即將被副主席莎拉·考特（Sarah Court）接替的隆戈，在本周的一次演講中承認，ASIC在他上任時確實面臨」挑戰」，並表示當時它被批評為」沒有牙齒的看門狗」。
作為回應，他努力加強了對金融行業的調查工作，同時也更加明確地向公眾傳達其重點關注的領域。
他和考特在任職后不久做出的一項關鍵改變是，每年公布ASIC的執法優先事項——隆戈認為，這對於讓ASIC對公眾負責至關重要。
海倫·伯德（Helen Bird），斯威本科技大學公司治理專家兼高級法律講師，表示公布執法優先事項對傳達ASIC的職能起到了」非常重要的作用」。
伯德表示，在隆戈任期的早期階段，ASIC似乎處於」防禦狀態」，經常談論自己有多少案件在法庭上審理，但列出優先事項的做法有所幫助。
「我不認為耐心是我三大優點之一。我認為我們已經竭盡全力了。」
「我認為自從他們這樣做以來，他在傳達ASIC的工作、其在哪些方面有效、接受敗訴（因為它仍然會敗訴）以及總體上減少防禦姿態方面取得了更大的成功，」伯德說。她是ASIC公司治理小組的成員，這是一個無償角色，她在其中就治理問題向監管機構提供反饋。
2023年，還進行了一次重大的內部重組，將執法團隊整合在一起。
隆戈的專業背景也可能幫助他平衡ASIC主席面臨的眾多優先事項。他在1996年至2001年期間曾擔任ASIC執法部門主管，還曾在德意志銀行（Deutsche Bank）工作過17年，此前還曾在律師事務所Herbert Smith Freehills工作過。伯德表示，這些經歷賦予了隆戈足夠的分量、真實性和可信度，他的任命因此受到了良好反響。
他任期內的一個亮點包括對前Star董事提起的一起里程碑式訴訟，指控他們未能妥善監督公司賭場的反洗錢協議。ASIC對董事的訴訟敗訴，但對部分Star高管勝訴。
本周發言時，隆戈辯稱，在他的領導下，ASIC試圖變得」現代化、自信和有抱負」。為證明其更有抱負的說法，他指出ASIC在銀行如何幫助困難客戶方面施加了壓力，以及由此導致銀行向低收入客戶退還超過1.6億澳元的工作。
他還表示，ASIC現在每年開展的正式調查數量是上任時的兩倍，而其獲得的處罰從2019-20年度到2024-25年度增加了四倍。ASIC還表示，其民事訴訟從2020-21年下半年到2024-25年下半年增加了35%。
本周被問及他在擔任主席期間是否可以在某些事情上更加嚴厲時，隆戈回答說：」所有事情上都可以更嚴厲。」
自由黨參議員安德魯·布拉格（Andrew Bragg）。亞歷克斯·埃林豪森 攝
「我不認為耐心是我三大優點之一。我認為我們已經竭盡全力了，」他說。
然而，批評者聲稱，在隆戈領導下的ASIC仍然缺乏鋒牙利齒。
最直言不諱的批評者之一是自由党參議員安德魯·布拉格（Andrew Bragg），他於2024年主導了一項嚴厲的調查，結論是ASIC在追查罪犯方面效率低下，讓投資者失望，應該被拆分。
布拉格至今堅持這些批評，表示ASIC仍然對打擊企業不當行為和保護投資者反應太慢。
他提到了Shield和First Guardian投資計劃的崩潰，投資者在人們將養老金轉入高風險計劃后損失超過10億澳元。損失儲蓄的人通常是通過提供免費養老金」健康檢查」的」引流機構」在線簽署的——ASIC現在表示懷疑存在」工業規模」的不當行為。
布拉格堅持認為，ASIC此前已收到關於Shield和First Guardian問題的警告，但它未能採取行動，現在只是在事後收拾殘局。
布拉格還批評政府，稱政府沒有回應那份嚴厲的參議院關於ASIC的報告。
「它是世界上覆蓋範圍最廣的證券監管機構。它做的事情太多了，」布拉格說。」我只是不認為它們是一個令人畏懼的監管機構。」
然而，隆戈的支持者表示，布拉格的批評站不住腳。
澳大利亞競爭和消費者委員會（ACCC）前主席格雷姆·塞繆爾（Graeme Samuel）認為布拉格的批評方向錯誤，他堅持認為隆戈已表明ASIC在執法方面有明確重點。
前ACCC主席格雷姆·塞繆爾表示隆戈專註于執法。雷妮·諾伊特格 攝
「你不會看到喬在那裡花時間參与政治色彩的倡導活動，或任何類似的事情，」塞繆爾說。」他只是在外面執法。」
塞繆爾稱自己是隆戈的朋友，他表示隆戈成功地清楚表達了ASIC能做什麼和不能做什麼。他說，這有助於公眾對ASIC能力的認知」趨近」于現實，這對公眾理解ASIC的能力非常重要。
海倫·伯德也反對ASIC」沒有牙齒」的說法。她指出了達到公眾對ASIC成為嚴厲警察的期望所面臨的實際困難，例如法官並不總是判處嚴厲處罰，以及ASIC用於追查人員的資金有限。
「我認為部分原因在於認識到，如果你不準備給他們更多資金，就不能期望他們做更多事情，」伯德說。
關於Shield和First Guardian的崩潰，伯德還表示情況很複雜。她說，一些人認為ASIC根本不應該一開始就向Shield和First Guardian發放金融服務許可證，但補充說，由於涉及多方——包括財務顧問、經紀商和投資平台經理——情況變得複雜。
喬·隆戈：」我認為我們已經竭盡全力了。」路易·杜維斯 攝
「我認為這表明，在這些複雜領域，有多方促成了問題，而將責任歸咎於監管機構是過於簡單化的，」伯德說。
無論簡單與否，ASIC在企業界和投資市場中的核心角色將確保其繼續受到對其業績的審查。
隨著技術變革，金融不當行為的威脅將繼續演變，而該國4.5萬億澳元的養老金池也在不斷增長。
隆戈本月最後一次演講指出，新技術帶來的演變——注意到人工智慧（AI）加速了詐騙威脅——並呼籲政策變革，旨在防止那些在Shield和First Guardian崩潰中造成」消費者傷害傳送帶」的引流機構。
毫無疑問，隆戈的繼任者考特將面臨艱巨的挑戰。
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