警惕！留學生賣銀行賬號「躺著賺錢」？領事館緊急警告：有人已被深度洗腦，淪為詐騙集團「錢騾」
2025年，65歲的澳大利亞老人Graham Guy帶著深深的遺憾離世。直到生命最後一刻，他依然堅信自己有一位相戀多年的美國女友「Michelle」，以及一群可以託付終生的海外摯友。
然而殘酷的真相是，這位晚年罹患失智症的老人，早已淪為一樁精心布局的「殺豬盤」騙局的獵物。
他的前妻Belinda回憶說，Graham在2022年于網上邂逅這位「佳人」后便徹底沉溺，每日準時上線聊天，對「Michelle」有求必應。
很快，「Michelle」介紹的一群「朋友」開始以機票、醫療費、禮品卡等名目向他索要錢財，Graham掏空了畢生積蓄、養老金，甚至每兩周發放的退休金。
到了2024年，騙局再度升級，一名「熟人」將27000澳元打入他的賬戶，聲稱要救助長輩，隨後指示他轉至海外賬戶。
好在國民銀行（NAB）及時攔截了這筆可疑交易，但Graham這才驚覺自己已在不知情中成了轉移贓款的「錢騾」。
Belinda痛心地說，Graham一生遵紀守法，若他知道這是犯罪，絕不會觸碰分毫，可正是這份善良與孤獨，讓他成了騙子的完美獵物。
老人因孤獨而淪陷，而年輕人，尤其是國際留學生，則因「輕鬆賺錢」的誘惑跌入相似的深淵。
在紐西蘭，銀行業協會過去九個月內檢測到超過5000個活躍的「錢騾」賬戶，其中大量持有人竟是已畢業離境的國際學生。
他們以為回國后本地賬戶再無用處，便以幾百紐幣的「報酬」將賬戶使用權拱手讓人，結果這些賬戶被犯罪集團用來接收詐騙資金並迅速轉移至海外，追回難度極大。
澳洲的情況同樣觸目驚心：NAB去年因「錢騾」嫌疑關閉了9364個客戶檔案，ANZ在半年內鎖定了約4000個高風險賬戶，其中約三分之一的持有人是國際學生或無業者。
聯邦警探Marie Andersson直言，騙子會主動接近留學生，謊稱這是一份「合規的兼職」，只要在回國前交出銀行賬戶和身份文件，就能輕鬆賺取500澳元。
更有甚者，在社交媒體和二手平台上公開出價數百澳元「租用」或「購買」澳洲銀行賬戶，而這些賬戶一旦被用於洗錢，持有人將面臨12個月至終身監禁的重刑，簽證也將岌岌可危。
有些留學生並非貪圖小利，而是被更複雜的騙局「套路」成幫凶。
28歲的悉尼留學生Stella的故事就是典型：她在社交媒體上認識一名陌生人，對方將4.6萬元人民幣（約1萬澳元）匯入她在中國的賬戶，承諾給100澳元酬勞請她在悉尼代購電腦配件。
誰知匯款一到位，對方突然改變計劃，讓她把等額澳元現金交給悉尼的一名陌生男子。
Stella照辦了，卻不知那筆人民幣匯款來自中國境內一起電信詐騙案，她無意中成了將贓款洗出境的「錢騾」。
當中國銀行發來簡訊，她才發現賬戶已被凍結，警方告知她需退賠另一名受害者的損失才能解凍，而她已交出澳元現金，拒絕賠付，導致案件陷入僵局。
同樣，在中國和澳洲生活了八年的泰國公民陳詩怡，在小紅書上接到「代付訂單」的請求，對方出示假營業執照，以高匯率讓她幫忙換匯，結果她收到的1.3萬澳元竟是電詐贓款，轉出泰銖后賬戶凍結，中泰兩國警方均因管轄權難以立案，她只能自掏腰包退賠了事。
這些案例揭示出一個可怕的趨勢：犯罪集團正巧妙結合「殺豬盤」「招聘騙局」與「換匯陷阱」，利用留學生的真實身份和銀行賬戶作為資金中轉站，讓贓款在全球快速流動，而警方追查時，所有線索都指向那些懵懂的賬戶持有人。
為什麼留學生如此容易中招？一方面，犯罪網路正變得空前「工業化」——AFP警探Marie Andersson指出，東南亞的詐騙園區已藉助人工智慧和大數據，將騙局規模化、自動化，其擴張速度「爆表」；
另一方面，銀行系統嚴打虛假賬戶后，騙子轉而招募「真人」，因為真實身份開戶幾乎無法在初期被攔截。
NAB調查主管Chris Sheehan直言，犯罪分子「更殘忍、更創新」，他們瞄準即將離境、對本地賬戶不再在意的學生，或經濟拮据、急需兼職的群體，用幾百澳元的小利引誘他們交出賬戶，甚至教唆他們謊稱「換匯」或「代購」來規避銀行詢問。
而一旦贓款入賬，騙子會在幾秒內將資金拆分轉往全球，受害者主動授權的轉賬很難追回，銀行補償更是寥寥無幾。
就像墨爾本母親Loveeta D’Souza，她因求職落入「刷單騙局」，損失全家積蓄超過20萬澳元，最終僅從自家銀行拿到6000澳元善意補償，而錢騾賬戶所在的銀行分文未賠。
更令人震驚的是，留學生不僅可能被動捲入，有時還被深度「洗腦」後主動協助犯罪。
據中國駐墨爾本領事館通報，近期連續發生多起針對留學生的「公檢法」詐騙，受害者小李被冒充警官的騙子教唆，偽造警員證件，上門向另一名留學生小王遞送假逮捕令和保密協議，小王被騙后，兩人又被要求開設新賬戶接收大額贓款並分筆轉往境外，徹底淪為洗錢工具。
這種「連環套」讓受害者從被害人變成嫌疑人，面臨刑事指控，此前澳洲警方的一次打擊行動中，就有包括18歲留學生在內的多名中國公民因洗錢罪被捕。
無論是知情還是不知情，參与洗錢在澳大利亞均為重罪，最高可判15年監禁。紐西蘭同樣將洗錢視為嚴重刑事犯罪，且一旦定罪，學生簽證將被取消，未來任何簽證申請都將被拒之門外。
面對如此嚴峻的局勢，澳洲和紐西蘭的銀行已採取多項措施：包括收款人姓名核對系統、24小時詐騙舉報通道、高風險交易延遲攔截，以及銀行間共享可疑賬戶信息。
紐西蘭更推出「詐騙情報交換平台」，各銀行可實時聯動阻斷資金流動。
然而，這些技術手段終究需要每一位留學生守住底線，永遠不要向任何人出借或出售自己的銀行賬戶，不要輕信「躺著掙錢」的兼職，更不要在換匯、代購等非正規交易中充當資金中轉站。
身份不是一份可以隨意丟棄的文件，你的姓名、銀行賬戶和數碼足跡會永久關聯著你，即便離境回國，全球警方依然能追溯到你參与的每一筆非法交易。
正如那些已經付出慘痛代價的案例所示，幾百澳元的蠅頭小利，換來的可能是終身犯罪記錄、巨額賠款和無法逆轉的人生軌跡。
如果你或身邊同學遇到類似可疑請求，請立即通過cyber.gov.au向澳洲聯邦警察舉報，或聯繫所在學校國際學生支持部門。
保護好自己，不僅是為當下，更是為未來那條或許漫長但本該光明的歸途。
*以上內容系網友走進澳大利亞自行轉載自墨爾本留學圈，該文僅代表原作者觀點和態度。yeeyi號系信息發布平台，僅提供信息存儲空間服務，不代表贊同其觀點和對其真實性負責。如果對文章或圖片/視頻版權有異議，請郵件至我們反饋，平台將會及時處理。