找无证的第三方介绍贷款客户？NAB这次又将被罚5.12亿
来源：1688 澳 洲 新 闻 网
公司监管机构正因住房贷款“介绍人”计划起诉NAB（National Australia Bank，国民银行）。
ASIC（Australian Securities and Investments Commission，澳大利亚证券和投资委员会）指称，NAB接受了一些未经授权就从事信贷活动的第三方介绍人提供的信息和文件，其中一些文件是假的。
8月23日，ASIC表示，他们已经因NAB的这个介绍人项目向联邦法院提起诉讼。
此次诉讼共涉及到NAB 16名职员，他们在2013年9月至2016年7月期间接受了25名无照介绍人介绍的共计297笔贷款信息和文件。
NAB目前正在关停贷款介绍人计划。根据这个计划，如果成功推荐贷款，NAB需要向这些银行以外的人支付佣金，比如如会计师或房地产经纪人。
ASIC在一份法庭文件中表示，该项目为NAB带来了不少利润，从2013年到2016年，NAB共通过该项目发放近4.6万笔贷款，总价值已超过240亿元。
介绍人只能向银行提供潜在客户的姓名和联系方式，但ASIC指控那些没有许可证的介绍人向NAB职员提供了许多超出其职权范围的信息和文件。
法院文件称，据称，他们提供了完整的住房贷款申请、纳税申报单、工资单、雇佣通知书等其他材料。
文件中写道：“在某些情况下，这些介绍人向NAB职员提供的资料或文件是假的。”
ASIC表示，这种行为使客户和NAB面临不当行为的风险，包括可能的欺诈行为。
他们说：“这还会促使NAB将一些不合适的贷款提前发放给客户，加大客户可能还不上贷款的风险。”
皇家银行委员会（banking royal commission）对参与的NAB介绍人计划的包括分行经理在内的60名银行职员进行了调查。NAB在3月份宣布，将从10月1日起停止向介绍人支付介绍费。
NAB首席法律和商业顾问莎伦?库克（Sharon Cook）在8月23日表示，该行将严肃对待这一行动，并将认真评估这些指控。
她说：“我们在皇家银行委员会清楚地听到，为满足我们的客户和社区的期望，我们需要改变我们的行为。因此今年3月份，我们宣布将不再向介绍人支付介绍费。为了帮助这些受影响的客户，我们还在2017年11月建立了一个补救计划。”
ASIC希望法庭在得知NAB违反了国家信用法案后对其进行民事处罚。违反禁止银行与无牌人士进行业务的条文，最高罚款额为170万元至180万元。NAB可能要面临最高5亿多元的罚款。
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