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在點名批評表現最差的退休基金后,審慎監管機構警告稱,將對8名受託人採取法律行動。
目前,該機構正在努力推動基金公司降低收費,提高投資回報。
澳大利亞審慎監管局(APRA)周五發布的數據,距離去年12月首次發布熱圖(heatmap)以來已經過去了1年時間,這些數據揭示了最好和最差基金之間的天壤之別。 許多去年排名墊底的基金在今年熱圖上的排名仍然較低。
BT Funds Management Westpac Group MySuper排名最差,6年的年凈投資回報率僅為3.4%。 BT Fund的Asgard Employee MySuper和BT Super MySuper緊隨其後,回報率分別僅為3.42%和3.43%。
相比之下,BEST Superannuation 的Goldman Sachs & JBWere Superannuation MySuper基金在6年的回報率高達8.29%。
2019年,BEST Superannuation被認為是表現最差的基金之一,MySuper 1萬澳元的收費費率為3.79%。
然而,APRA的數據顯示,到2020年,BEST Superannuation賬戶的總收費費率已降至1.07%。 但這仍遠高於許多其他基金。
今年Mercer Superannuation的Mercer SmartPath賬戶被評為澳大利亞最差,收費費率為2.32%。 Mercer於12月1日宣布,將把MySuper賬戶的費率降低38%。
IOOF的MySuper賬戶排名倒數第三,費率為2.2%。
APRA的這份調查顯示,自熱圖首次發布以來的12個月里,11款MySuper 產品已經退出了退休金行業。
71%的會員在MySuper賬戶上的資金也下降了,APRA估計自2019年以來在總費用和成本上節省了4.08億澳元。
APRA副主席羅威爾(Helen Rowell)說,熱圖顯示了將退休金受託人置於公眾監督之下是多麼成功。
她表示,「MySuper產品熱圖為那些收取高額費用、未能提供良好長期回報而辜負會員的受託人指明了方向。」
「這在費用和成本方面的影響是立竿見影的,自從發布第一份熱圖以來,MySuper會員節省了數億澳元的費用。儘管經歷了COVID-19極具挑戰性的一年,但MySuper產品中有一半以上在過去六年中超出了我們的投資基準。」
APRA表示,它現在將審查10款 MySuper產品的8名受託人是否「未能履行對這些產品成員的義務,包括可能違反了相關法律。
企業監管機構表示,未來幾天將向這些受託人發出通知,「要求他們向APRA提供有關MySuper產品表現不佳的信息,以及正在採取的解決這種表現不佳問題的行動」。
APRA表示,在進一步考慮這些受託人提供的信息后,它將考慮是否正式起用執法權力。