APRA公布退休基金報告！持資產價值$40億的產品未通過測試
周四，澳洲金融監管機構公布了退休金產品的年度表現報告，顯示持有約6.4萬個賬戶（持有近42億澳元的資產）的一些基金未能通過基準測試。
但金融專家周四警告稱，由於稅收原因，客戶可能很難將投資轉移到更好的選擇上。
澳洲審慎監管局(APRA)的年度表現測試評估了退休基金相對於收費和投資回報設定基準的表現。APRA副主席科爾(Margaret Cole)表示，今年已擴大範圍，涵蓋了更廣泛的產品。
測試顯示，一個MySuper基金和96個受託人導向基金產品(主要由AMP和Insignia所有)未能達到基準表現。
科爾說，「年度表現測試仍然是幫助APRA要求受託人對產品表現、費用和成本負責的有力工具。」
「自2021年推出以來，已有9款表現不佳的MySuper產品退出市場，共有80萬名成員（總資產達390億澳元）已轉向表現更好的產品。」
MySuper是那些不自己選擇退休基金的默認賬戶，而受託人導向的產品是「選擇」產品，受託人可以控制投資策略的設計。
今年，APRA的年度測試擴大到評估805個這樣的受託人導向產品。其中，96個未能達到測試基準，75%集中在AMP和Insignia旗下4家受託人提供的產品上。監管機構的調查結果在APRA的網站上有詳細列出。
自2022年以來一直對新成員關閉的MySuper產品AMG \r\nMySuper連續第三年未能通過APRA的測試，受託人計劃停止該產品。相比之下，MySuper在2022年和2021年分別有5個和13個產品未通過測試。受託人不能接受新成員進入連續兩年未達標的產品。
科爾說，與MySuper的默認產品相比，評估人們自己選擇的退休基金表現是一項更細緻的任務。
她說，「受託人導向產品的成員會對他們的投資選擇做出積極的決定，有些人可能會出於表現以外的原因選擇產品。然而，所有受託人都必須對他們提供的產品負責，並確保他們提供的產品符合其會員的最佳經濟利益。」
平台託管型產品是通過軟體提供的產品，允許客戶從各種不同的投資選項中進行選擇，稱為平台。這類產品的管理費用和成本中值最高，為資產的0.54%，而非平台託管產品的管理費用和成本中值為0.27%，默認MySuper產品的管理費用和成本中值為0.26%。
未通過基準測試的產品受託人必須在2023年9月28日之前通知其成員測試結果。
澳洲退休信託的一位發言人表示，公司對QSuper Socially Responsible產品未能通過表現測試感到失望，並打算在本財年後關閉該產品。
金融服務委員會首席執行官布里格斯(Blake Briggs)呼籲政府更新其資本利得稅流程，使消費者更容易將資金從令人失望的受託人導向退休基金中轉移出來。
「受影響產品的消費者將被告知，他們的投資表現不佳，但由於稅收原因，許多人將無法撤出這筆投資，」他說。「我們鼓勵政府通過提供資本利得稅展期減免來支持消費者，以促進向同期投資選擇的過渡。」
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