Ray White Capital捲入聯邦法院調查
澳大利亞最大房地產集團之一的繼承人Dan White面臨指控，稱其私人信貸公司誘使一位房地產開發商簽署了一筆貸款協議，導致該開發項目在簽署后即宣告破產。
Ray White Capital的創始人兼執行主席Dan White于周五在聯邦法院作證，面對這些指控。法院稱，開發商Frank Guo從貸款中獲得了資金，用以償還股東貸款，包括他自己、家人和朋友的貸款，並與Ray White Capital分攤一些相關費用。
Dan White否認任何不當行為。
Ray White Capital由White家族的家族辦公室支持，這個家族通過同名房地產代理集團積累了財富。
White正接受關於倒閉開發商FSM的破產審查，審查由Cor Cordis合伙人Kate Conneely和Rahul Goyal進行。對White個人並未採取法律行動。
審查人員由私人信貸貸方Zagga任命，Zagga是該開發項目的第二順位抵押權人。
RWC（Ray White Capital）為該開發項目組織了一筆2740萬澳元的貸款。法院聽聞，貸款本金、費用和利息膨脹至3700萬澳元，與悉尼內西區Ashfield開發項目的整個價值相當。
法院表示，開發商Guo聲稱自己只收到了大約42萬澳元來償還股東貸款，儘管最初承諾根據貸款中的運營資金條款提供超過300萬澳元。
股東貸款的償還被認為是促使Guo簽署該協議的關鍵點。
White告訴法院：「成本比預期的高很多，這些工作非常棘手，完成這些工程的成本比預期高，因此可用來償還運營資本貸款的緩衝資金少了很多。」
在法庭上，White與代表破產管理人的律師David Williams發生了幾次衝突。Williams指控RWC與開發商勾結，確保貸款金額佔據了項目的全部價值。
Williams稱：「你明知道這個交易對於董事來說是不明智的，為什麼還要讓他的公司簽署這種協議？」
White回應道：「那不是真的。」
Williams接著說：「更糟糕的是，你沒有履行與[Guo]的協議，允許償還股東貸款。」
White答道：「我不同意。」
2024年8月，RWC取代了La Trobe成為該開發項目的貸款方。當時已有2170萬澳元從2500萬澳元的貸款額度中提取，項目完成的成本約為160萬澳元。
項目預計將在2024年9月獲得合法認證，開始可入住。
Williams指出：「Guo認為你讓他的公司簽訂這個協議簡直瘋了。」
White回答：「為什麼你這麼說？」
RWC為該開發項目組織了一筆2740萬澳元的貸款，其中一些文件顯示該貸款將產生不到500萬澳元的回報，或貸款本金的1.18倍。
然而，其他文件顯示RWC的回報將至少為1190萬澳元，相差約700萬澳元，合計接近3800萬澳元，與評估的開發項目凈可實現價值相當。
這些資金尚未分配給RWC基金的投資者。
這使得RWC從該項目中獲得了1190萬澳元的回報，而第二順位抵押權人Zagga則一無所獲。
White告訴法院，他從未審查過顯示1190萬澳元最低回報的模型，涉及與Guo共享費用和未售公寓的認購期權等並未被記錄。
White對法院表示：「我不知曉任何其他協議或額外交易，或者你提到的那些內容。」
貸款協議中為可能因該協議而產生的法律挑戰設立了250萬澳元的準備金。
2024年12月的一份債權人報告初步認為，「Ray White Capital的貸款可能被視為不合理的董事交易。」
報告稱：「董事拒絕解釋與Ray White Capital簽署協議的理由。」
「初步證據表明，Ray White Capital的貸款從一開始就違約，違反了貸款價值比（LVR）規定。」
「董事未披露引入Ray White Capital貸款前的事件，可能被視為一項旨在讓Zagga蒙受財務損失並稀釋其在Ashfield項目中的權益的計劃。」
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