瑞銀高管私吞客戶1.3億港元，在倫敦買樓買豪車
近日，香港證監會公布一起重大金融欺詐案件：瑞銀集團（UBS AG）前副總監孫健榮假借「協助跨境匯款」之名，私吞一名內地客戶超過1.3億港元，最終因洗錢罪及藐視法庭罪被判處十年六個月監禁，並被終身禁止進入金融行業。
可炸裂的事，這位前副總監的客戶，竟然是內地賣淫團伙頭目。
瑞銀前高管私吞客戶上億元
在倫敦買樓，還登記了6輛豪車
據法院披露，案件原告為于全利與樓小潔夫婦。2016年11月至2018年2月期間，孫健榮通過微信向于全利發送多個銀行賬戶信息，指示其將資金轉入指定賬戶。于全利隨後安排會計人員分數次將總計1.3億元人民幣，分37筆匯入29個不同的內地銀行賬戶。其中一筆500萬元人民幣款項，被直接轉入孫健榮個人持有的招商銀行賬戶。
為取得受害人信任，孫健榮在每次收款后均通過微信發送其表姐池幸心名下滙豐銀行賬戶的所謂「轉賬申請」截圖，偽造資金正在經香港中轉的假象。
此外，他還每月提供高度模擬的虛假瑞銀賬戶對賬單，這些文件模仿了瑞銀正式的格式、字體甚至防偽標識，僅關鍵資金數據系偽造。
2018年6月，孫健榮從瑞銀離職，由於氏夫婦賬戶轉由新任顧問接管，其欺詐行為才被揭露。
新顧問提供的真實賬戶記錄顯示，該賬戶餘額較孫健榮所提供對賬單中的數額短缺超過1億港元，且37筆匯款記錄均未體現。
經法證會計調查，這些資金被轉移至孫健榮控制的兩個香港銀行賬戶。其中，滙豐銀行賬戶共接收約5062萬港元、515萬美元及16萬英鎊；恒生銀行賬戶則收到1062萬港元、172萬美元及143萬英鎊。
調查報告進一步顯示，孫健榮用侵吞款項在英國倫敦購置4處房產（其中包括一棟含27套公寓的樓宇），並在內地購買2處物業，房產總價值約2900萬港元。此外，他還登記了包括法拉利、蘭博基尼及保時捷在內的6輛豪華汽車。
2018年7月18日，香港法院對孫健榮發布全球資產凍結令，禁止其處置上限為1.3億港元的資產。然而，孫健榮並未遵守該命令，反而於同月27日將其在倫敦的27套公寓權益轉移至一家英屬維爾京群島註冊的公司。
值得注意的是，法院文件指出，受害人于全利與樓小潔夫婦並非普通客戶。判決書明確顯示，于全利用以轉賬的1.3億元資金「極有可能來源於有組織的非法賣淫活動」，而孫健榮作為專業金融顧問，「應當對資金非法來源有所知情」。
孫健榮在庭辯中聲稱，于氏夫婦實為利用他進行洗錢並規避內地外匯管制。
他提及曾看到報道稱，于全利2019年被內地公安機關逮捕，2020年因組織賣淫罪被南京市中級人民法院判處有期徒刑15年。該案曾作為典型刑事案件在2020年法院工作報告中被提及。
儘管于全利資金來源非法，且涉及違反外匯管理規定，香港法院仍支持原告基於不當得利和欺詐侵權提出的民事索賠。法院裁定，孫健榮須承擔賠償責任，其餘訴訟請求未作審理。
這事兒簡直比電影還魔幻。一邊是光鮮的金融精英，一邊是見不得光的犯罪頭目；一個在檯面上私吞巨款，一個在暗地裡非法牟利。這兩路人馬竟然攪在一起，上演了一出「黑吃黑」的荒誕大戲，現實果然比小說還敢寫。更讓人瞠目結舌的是，一個賣淫團伙竟能牟利數億，還成功實現跨境資金轉移——這操作，真是讓人驚掉下巴。
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