澳四大行聯手打擊非法洗錢！逾千客戶被銷戶，房產中介將被納入監管
自去年底反洗錢監管機構呼籲加大打擊力度以來，澳洲銀行業已提交數百份涉及非法煙草的異常活動報告。在這場針對有組織犯罪的阻擊戰中，各大銀行正以前所未有的力度清理門戶。
打擊力度空前：逾千名客戶被銷戶
最新數據顯示，自去年11月啟動打擊行動以來，澳洲交易報告及分析中心（AUSTRAC）已收到來自銀行的337份非法煙草專項異常報告，並向執法部門移交了76起涉及「活躍線索」的案件。
隨著銀行間共享識別策略和非法活動信息，審查風暴席捲全澳。
近幾個月來，已有1000多名客戶被銀行撤銷服務，或被「建議」退出。
AUSTRAC首席執行官Brendan Thomas接受《The Business》採訪時透露，該機構此前已致函各大銀行，要求加強對擁有私人ATM和 eftpos 設備的煙草店及便利店的監督，嚴防銀行服務被用於非法煙草貿易和洗黑錢。
Thomas指出，非法煙草貿易涉及金額巨大，利潤極其豐厚。
根據非法煙草與電子煙專員（ITEC）的估算，非法產品已佔據市場50%至60%的份額，2024-25年度的涉案價值預計高達69億澳元。
「我們致力於增加這些罪犯的財務流動難度，讓他們在交易時更容易露出馬腳，」Thomas表示。
「當金融機構能敏銳發現異常並提供情報，我們就能與執法部門聯手，徹底封殺這些非法生意。」
銀行業築起防禦工事：打擊罪犯「不存在競爭」
在AUSTRAC悉尼辦公室的一次採訪中，澳洲各大銀行高管展現出罕見的統一戰線，明確表示在打擊有組織犯罪方面「不存在競爭」。
ANZ金融犯罪主管Milan Gigovic透露了合作成效：在一項案例中，銀行的移交促成警方沒收了3500萬支香煙及14噸非法煙草。
另一案例中，通過追蹤非法電子煙資金流向，澳洲聯邦警察凍結了多個賬戶中數百萬澳元的資產。
NAB集團調查執行官、前聯邦警察官員Chris Sheehan表示，協作不僅限於大銀行，還涵蓋了二線貸款機構及離岸銀行。
他強調，只要任何一家機構研發出有效的檢測演算法都會互通有無，確保罪犯無法在銀行間反覆跳轉、鑽營漏洞。
針對合法的店主擔心被「誤傷」，Sheehan澄清稱，取消銀行服務是精準、慎重的「最後手段」，並非不分青紅皂白的暴力清理。
澳洲聯邦銀行（CBA）首席風險官Andrew Hinchliff則鼓勵被犯罪集團威脅的合法經營者主動提供證據，銀行將協助保障其安全。
監管升級：中介、律師與會計師均被納入
這場金融反腐行動正向更廣泛的領域延伸。
根據最新的反洗錢和反恐怖主義融資立法，包括房地產中介、律師、會計師、過戶師及珠寶商在內的專業服務機構，將被要求向AUSTRAC報備與其客戶間的財務交易細節。
Thomas坦言，大量非法資金通過殼公司偽裝，最終流向了澳洲房地產。
新規要求房產中介等相關人員必須尋找交易中的「危險信號」，核實客戶身份並報告異常。
據悉，符合條件的服務提供商已從3月31日起被要求在AUSTRAC註冊，相關法律義務將於今年7月全面生效。
與此同時，澳政府正計劃將打擊行動升級。
海關事務助理部長Julian Hill提議利用電話竊聽及加強資產沒收權力等手段針對犯罪網路，並考慮對全澳40,000家煙草零售商實施更嚴格的許可和規管。
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