澳洲華人會計師被捕！涉嫌房貸欺詐，非法煙草走私，洗錢等罪名
澳洲聯邦警察已逮捕並起訴一名華人男子，此人被認為是近期疑似房貸欺詐案中的首位被控者。警方指控該男子與一個涉及非法煙草、毒品走私及本地詐騙網路的犯罪洗錢集團有關。
墨爾本會計師Qi Gao（又名Andy Gao）於3月31日被捕並遭起訴，目前已獲准保釋，將於7月在地方法院出庭，面臨最高27年監禁。
此次起訴的背景是，今年澳洲規模達2.4萬億澳元的房貸市場中，多名個人和企業涉嫌欺詐，估計金額高達30億澳元。
涉嫌房貸欺詐的案件數量激增，其中包括使用AI生成的文件和空殼公司獲取融資，當局擔憂犯罪所得正通過銀行系統被洗白。
銀行對其貸款賬簿的調查，牽扯出一系列小公司及個人（包括會計師、律師和房地產中介），均捲入了潛在的欺詐活動。
這些被稱為「貸款推薦源」的人士連同房貸經紀人，負責將客戶引薦給銀行及其它貸款機構，從中賺取傭金。
據知情人士透露，Gao通過其公司PGY Accounting + Business Solutions，涉嫌將貸款客戶推薦給抵房貸經紀人，再由後者向銀行提交申請。
據稱，Gao並非通過聯邦銀行的推薦人計劃進行推薦。此前，聯邦銀行已於今年早些時候向警方和企業監管機構舉報數名會計師和2名房貸經紀人。
澳洲聯邦警察證實，現年42歲的Gao已被逮捕，被控故意處理價值超過10萬澳元的一般犯罪所得，以及為犯罪組織謀取利益實施可起訴罪行的罪名。
Gao周一拒絕置評，其律師、Doogue + George事務所合伙人Amelia Ramsay也拒絕置評。
PGY官網將Gao列為創始人兼高級經理。該公司稱，Gao曾在澳洲一家大型會計師事務所工作10年，並於2018年與商業夥伴共同創立了PGY，專門協助私人客戶積累財富，並幫助中小企業拓展業務。
Gao的個人簡介顯示，他是CPA Australia和Institute of Public Accountants的成員。
據此前報道，聯邦銀行在其房貸投資組合中發現了貸款違規和潛在的欺詐行為。
部分問題涉及房貸經紀人，另一些則與推薦渠道有關，會計師、律師和房產中介可以通過向銀行推薦房貸客戶來賺取傭金。
聯邦銀行發現逾10億澳元的潛在可疑交易，這也促使金融犯罪監管機構澳洲交易報告與分析中心（Austrac）介入調查。
在Austrac下令10家貸款機構共享有關潛在欺詐活動來源的數據后，其它多家銀行展開的審查現已發現該行業內約30億澳元的可疑房貸。
Gao的被捕與警方此前針對Penthouse Syndicate有關的打擊行動無關。
去年有報道稱，該團伙涉嫌通過獲取住房和商業貸款（包括豪宅貸款），騙取國民銀行約1.5億澳元。
上周，自2024年起負責調查該集團的Strike Force Myddleton，指控一名律師協助一個涉及數百萬澳元的欺詐和洗錢集團。
警方懷疑Penthouse Syndicate已騙取澳洲四大銀行至少3億澳元，並越來越擔心通過房地產洗錢已成為一個系統性問題。
此外，房貸欺詐的餘波仍持續衝擊整個行業，包括為經紀人提供合規服務、對接貸款機構的整合商。
整合商Finsure上周終止了與悉尼公司Hai Money的協議。此前，多家銀行對後者旗下經紀人的合規問題提出了一系列質疑。
在國民銀行因對其行為存有疑慮而暫停授權后，Hai已解聘14名經紀人，其中包括被指與Penthouse Syndicate有關的前銀行家Andrew Hu。
Hai公司創始人Bruce Li表示，普華永道（PwC）針對該公司合規流程的獨立報告顯示，在其200人的經紀人網路中「未發現系統性違規證據」。
Bruce Li說道：「Finsure終止協議的行為倉促、失當且極不公平。
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