震驚！澳洲突爆30億騙貸案！知名華人會計師落網！牽扯騙貸+洗錢，刑期直逼27年！各大銀行收緊風控，華人買房群體首當其衝
澳洲房貸市場近期爆出驚天騙貸案，涉案金額高達30億澳元！從經紀到銀行全鏈條崩塌？澳洲房貸行業迎來最嚴風暴！
近日，一名墨爾本華人會計師因涉嫌參与金融犯罪活動被聯邦警方逮捕並起訴，其最高可面臨27年監禁的嚴厲處罰，該案不僅揭開了澳洲信貸市場的灰色鏈條，更讓大批華人房貸申請者面臨更嚴苛的審核困境。
據澳大利亞聯邦警方披露，被捕涉案男子為42歲的墨爾本會計師Qi Gao（英文名Andy），於今年3月31日被澳洲聯邦警方正式逮捕並起訴，目前已獲得保釋資格，將於7月出庭接受司法審理。
值得滬指的是，此人也是本輪房貸詐騙風波中首位被正式追責的涉案人員。若法院裁定其兩項核心重罪全部成立，他將面臨最高27年的監禁。
警方調查證實，Qi Gao不僅涉嫌參与房貸造假騙貸，更與一個涉及非法煙草經營、毒品進口及本地詐騙網路的洗錢犯罪集團深度關聯。
據知情人士披露，他主要依託自己創辦的PGY Accounting + Business Solutions會計公司開展違規業務，核心操作模式十分隱蔽：利用自身積累的客戶資源，將有貸款需求的客戶定向推薦給合作的房貸經紀人，再由經紀人整理材料提交給銀行，全程串聯各環節，成為騙貸流程中的關鍵中間人，從中謀取不正當利益。
公開資料顯示，Qi Gao的專業資質十分完善，曾在澳洲大型會計師事務所任職十年，2018年與合伙人共同創立PGY會計公司，主營業務涵蓋私人客戶財富規劃、中小企業財稅打理及經營擴張協助，同時他還是澳洲註冊會計師協會及Institute of Public Accountants的雙重在冊會員，這樣的專業背景也讓其違規行為更具隱蔽性和迷惑性。
目前，警方因案件已進入司法程序，暫未公布更多偵查細節。
值得注意的是，Qi Gao涉案並非獨立個案，背後是澳洲房貸市場日益嚴峻的詐騙亂象。作為規模高達2.4萬億澳元的龐大市場，澳洲房貸行業關乎國家金融穩定，而今年早些時候，聯邦銀行（CBA）在其房貸投資組合中率先發現貸款違規及潛在詐騙活動，這一發現引發全行業連鎖反應，各大銀行紛紛啟動專項核查。
截至目前，全行業已排查出約30億澳元的房貸存在詐騙嫌疑，多名個人經營者及各類企業主體被捲入調查，涉案人數和資金規模仍在持續擴大。騙貸風波的負面影響已滲透至行業各個環節，就連服務房貸經紀人、對接貸款機構的合規整合商也未能倖免。
近期，金融整合商Finsure已正式終止與悉尼Hai Money公司的合作，此前澳洲國民銀行（NAB）已因合規問題暫停了Hai Money的業務授權，該公司隨後解聘了14名涉事房貸經紀人，其中就包括曾任職銀行、與「Penthouse Syndicate」詐騙團伙相關的華裔男子Andrew Hu。面對行業質疑，Hai Money創始人Bruce Li回應稱，普華永道出具的獨立合規報告已明確，公司兩百人經紀人網路不存在系統性違規，行業合規整改仍在推進中。
這場數十億澳元的騙貸風波，最終買單的還是普通民眾，尤其是在澳華人房貸申請者。
隨著騙貸案曝光，澳洲各大銀行徹底收緊風控，首當其衝的就是各類買房人，無論是首置業者、改善型買家還是房產投資者，都要面對更嚴苛的審核流程、更高的貸款成本，甚至可能無辜躺槍。
對華人買房人而言，影響更為突出。此前類似案件中，涉案犯罪團伙核心成員華裔男子Andrew W. Hu長期服務華人社區，這也導致銀行對「特定背景」、收入結構複雜的華人申請者格外謹慎，即便材料真實，也可能面臨額外的嚴格審查。
未來澳洲房貸監管將進一步加碼，據悉，貸款機構和抵押貸款經紀人未來將通過澳大利亞稅務局（ATO）直接獲取納稅人的納稅申報數據，從源頭杜絕虛假材料造假。
事實上，去年聯邦銀行就已向生產力委員會提交意見書，倡導將數據權擴展至包括ATO納稅數據在內的政府數據集，西太平洋銀行也表示，將ATO數據納入數據權範圍既合理可行，既能打擊欺詐，也能提高貸款審批效率，進一步推廣《消費者數據權》的應用。
一場30億澳元的房貸詐騙，撕開了澳洲信貸市場暗藏的灰色鏈條，本該恪守職業底線的專業會計師淪為洗錢幫凶，行業亂象觸目驚心。隨著司法審理的推進和金融機構嚴查力度的加大，房貸行業合規整頓已成為必然趨勢。在此也提醒廣大在澳華人及從業者，切勿貪圖短期傭金觸碰法律紅線，合規辦事、穩健經營才是長久之道。
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