中國留學生賣銀行賬號「躺著賺錢」！領事館警告：有人被徹底洗腦
一名即將結束學業、準備回國的國際留學生，在社交平台或熟人介紹下，被人聯繫。
對方提出一個「簡單交易」：
只需要提供銀行賬戶使用許可權，就可以獲得幾百紐幣或者澳幣的「報酬」，甚至承諾未來還能從「轉賬資金中抽成」。
留學生一想，反正我馬上要學成回國了，海外賬戶也沒有用了，不如給人家用，可以躺著掙錢……
殊不知，這正是澳新地區監管部門一個頭疼的問題。
紐西蘭檢測到5000多個活躍的「錢騾」賬戶
在紐西蘭，銀行業協會發現，在過去九個月內，已有超過5000個銀行賬戶被用於轉移詐騙資金。
這些賬戶被稱為「錢騾」賬戶（mule accounts）。
這些賬戶很多持有人是曾經的國際學生。
他們在離境后本不再使用本地銀行賬戶。
但現在這些賬戶負責接收詐騙資金，再迅速轉移至海外，使得資金幾乎無法追回。
近期，紐西蘭銀行業加強系統，採用了新的數據共享系統——「詐騙情報交換平台」（Fraud Intelligence Exchange），該系統可以讓各銀行共享可疑交易信息，識別和阻斷詐騙資金流動。
根據紐西蘭銀行業協會的說法，這些資金通常在短時間內被轉移至海外賬戶，追回難度極高。
國際學生成為重點目標
銀行業協會首席執行官Roger Beaumont說，詐騙集團正在針對特定人群進行誘騙。
其中包括大量曾在紐西蘭留學的國際學生，那些已經畢業、不再使用本地銀行賬戶的人群。
他指出，詐騙者通常會以金錢誘惑方式獲取賬戶使用權。
「他們基本上會給對方几百紐幣，讓對方交出銀行賬戶的訪問許可權，然後利用這些賬戶進行資金操作。」
「有人知情，有人睜隻眼閉隻眼」
Beaumont表示，目前尚不清楚這5000多個「資金中轉賬戶」背後的人是否都知情。
他指出，這些賬戶持有人可能有的知道是參与非法活動，也有的對賬戶被濫用「睜一隻眼閉一隻眼」，也有人受騙后交出賬號。
一旦發現，紐西蘭的銀行通常會根據個案處理，可能採取凍結資金、關閉銀行賬戶的做法。
Beaumont表示，詐騙團伙的操作地點非常分散：「有些人看起來像是在自己房間里的技術人員，有些人在北帕，也有一些人在東歐。」
他強調，目前很難確認詐騙者是本地還是海外人員主導。
領事館多次警告：有學生被徹底「洗腦」
澳新地區的中國使領館在過去一段時間內，也曾多次警告留學生小心此類陷阱。
曾經有過這樣的案例：一名中國留學生接到「電信公司客服」電話，稱其名下手機號碼涉及違法活動，隨後電話被轉接至冒充「國內公安機關」的詐騙團伙。對方能準確報出該學生的身份證號、出入境記錄等信息，進一步要求其下載Skype，並拍攝手持護照的照片發送過去。
在詐騙分子的24小時精神控制下，該學生最終向葡萄牙賬戶轉賬，直到家人發現才報警。令人震驚的是，該葡萄牙銀行賬戶竟然是以受害者本人名義開設的，使其成為犯罪集團轉移資金的「錢騾」。
此外，上周，中國駐墨爾本領事館再次發警告，要留學生注意錢騾風險：
領事館表示，領區內近期連續發生數起針對中國留學生的電信詐騙案件，手段翻新，欺騙性、危害性很大。
其中的一個案例中受害學生小李（化名）在不幸遭遇「公檢法」類套路后，又被詐騙團伙教唆假扮警察，上門向另一名受害學生小王（化名）送達「司法文書」。
被深度「洗腦」、已被榨取大量金錢的小李某日隨身攜帶詐騙分子「授予」的偽造警員證件（見下圖），主動上門給小王遞送偽造逮捕令和保密協議，要求她當面簽署。經歷過一套「組合拳」后，小王也深陷詐騙圈套，被要求將錢打入所謂「清查賬戶」，造成巨大經濟損失。
更不可思議的是，兩人之後又分別捲入詐騙分子精心設計的「洗錢接贓」圈套，在已遭受電詐經濟損失后，賬戶突然被轉入大額資金。
詐騙分子以「啟動新的資金流程」「核實賬戶是否安全」等理由，要求他們在澳洲當地設立新的銀行賬戶，接受轉入的大額錢款，並分筆向境外轉出，相當於幫助詐騙分子完成了「洗錢銷贓」。
兩名受害人最終發現上當受騙，目前已向澳警方報警。
澳新法律洗錢是重罪，還會影響簽證
在此前澳大利亞警方的一次打擊洗錢犯罪行動中，有中國公民被逮捕，其中包括18歲的留學生。
成為「錢騾」的學生被犯罪分子欺騙，用自己的個人身份證明文件開設了銀行賬戶，后被指控犯洗錢罪。
無論是在知情還是不知情的情況下，通過自己的賬戶參与到洗錢活動中，在澳大利亞都是違法行為，最高可判處15年監禁。
紐西蘭法律同樣將洗錢視為重罪。
紐西蘭銀行業協會首席執行官Roger Beaumont指出，目前詐騙案件在紐西蘭的刑事起訴仍然較少，原因包括案件複雜、跨境追查難度高。
不過，警方與銀行系統正在加強合作，逐步推進打擊。
目前紐西蘭銀行業已採取包括以下措施：「收款人名稱核對系統」（Confirmation of Payee），用於核對收款賬戶名稱
24小時詐騙舉報通道
對高風險交易進行延遲或攔截
各銀行共享可疑賬戶信息
必要時凍結可疑資金
有不少學生並未意識到自己正被利用。
騙子會以兼職工作，或者換匯等借口，要求留學生替他進行某些交易轉賬，看似都是安全合法，留學生也沒用財產損失，但實際上已經無形中參与了洗錢等違法交易。
但一旦被查獲，承受後果的就是學生本人，並且可能影響未來的簽證。
身份不只是一份文件，而是一個責任。
離境不代表你的數碼足跡被抹除。「你的銀行賬戶、姓名及身份都可被全球警方追查，你仍會被連結至任何與你相關的犯罪。」
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