近期，不少華人反映，剛回國落地就遭遇警察上門！而這一切都源於同一件事，甚至還可能面臨牢獄之災……
去年夏天，留學生小七（化名）就因一次看似「划算」的微信換匯交易，被捲入了一場長達近一個月的刑事調查。回國后，她直接被公安機關帶走，這才得知自己已涉嫌幫助洗錢。
去年 8 月，小七正忙於趕寫論文，偶然在微信群里看到一則「7.8 內部匯率」的換匯廣告。這個匯率比銀行高出 0.5，讓她頗為心動。對方還出示了「某金融公司工作證」，並聲稱是「正規渠道」。最終，小七通過微信將 5000 英鎊換成了約 4.3 萬元人民幣，用於支付國內的房租。
然而，一個月後，當小七回國落地浦東機場，準備取現時，卻遭遇了意想不到的情況——銀行卡被提示「暫停交易」。第二天，銀行通知她，賬戶已被吉林警方司法凍結，要求她配合調查。接到警方傳喚后，小七帶著聊天記錄和換匯截圖前往長春刑警大隊。
調查結果顯示，換匯款項中有 3 萬元人民幣屬於詐騙所得，已被公安機關鎖定。即便小七完全不知情，仍需全額退賠贓款。
圖片來源：小紅書
警方依據《刑法》相關條款明確表示，「贓款必須原路返還」，無知並不能成為免除法律責任的理由。
近年來，詐騙團伙將目標對準了海外留學生，利用他們「租房急需用錢」「貪圖便宜」的心理，以「高匯率」「秒到賬」為誘餌，通過微信、WhatsApp 等社交平台發布私下換匯廣告。
不少人在收錢后才發現，資金來源不明，賬戶被凍結，甚至不知不覺間成了洗錢鏈條的一環。
在社交媒體上，還有許多人分享了類似的經歷。
圖片來源：小紅書
他們都是在國外進行私下換匯，到賬后銀行卡被封，回國后直接被警察找上門。
而問題都出在換匯入賬的那筆錢「來路不正」，不是贓款就是涉嫌洗錢。
如今，國際旅行十分便捷，很多人都有換匯需求，但其中的風險，每個人都必須了解清楚：不知情並不等於無責任。《刑法》第 191 條規定，明知是贓款而轉移、隱匿的，構成洗錢罪；即便「不知道」，也可能構成「幫助信息網路犯罪活動罪」或「掩飾隱瞞犯罪所得罪」。
一旦收款，就等於留下了證據鏈。司法凍結一旦發生，必須經過警方、法院等多方審批才能解凍。即便最終證明無罪，賬戶也至少半年無法使用，這將嚴重影響房租、學費、生活費等支出。
微信換匯無痕可查，維權困難重重。微信聊天記錄隨時可以刪除，對方一旦拉黑，損失就難以追回；銀行也無法證明資金的來龍去脈，責任全部由收款人承擔。
圖片來源：SBS
因此，換匯一定要選擇正規安全的渠道，比如銀行櫃檯、手機銀行、正規持牌換匯機構。陌生人的轉賬千萬不要收！一旦收到可疑資金，應要求對方備註用途（如「生活費」），並主動向銀行或警方報備。
如果不小心賬戶被凍結，應立即採取措施：列印完整且蓋章的交易流水；聯繫警方提交「無犯罪證明」；主動退賠相關款項，爭取儘快解凍賬戶。
*以上內容系網友澳洲事兒自行轉載自海外華僑在線，該文僅代表原作者觀點和態度。yeeyi號系信息發布平台，僅提供信息存儲空間服務，不代表贊同其觀點和對其真實性負責。如果對文章或圖片/視頻版權有異議，請郵件至我們反饋，平台將會及時處理。