澳洲反洗钱新规重拳出击，房产中介举报激增，近4.5万家企业纳监管
随着一套严格的新报告制度落地，澳洲房地产中介、过户代理和开发商提交的举报线索明显增加。金融犯罪监管机构正借此加大力度，追查利用澳洲12万亿澳元房地产市场洗钱的犯罪分子。
所谓“第二阶段”（tranche 2）改革于7月1日启动后，近4.5万家企业被要求向澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）登记。现在，必须向金融犯罪监管机构报告可疑活动的企业数量，已增至原来的三倍以上；违规者可能面临最高3600万澳元罚款。
新纳入监管的企业在制度实施首三个月，已提交超过480份可疑事项报告，绝大部分来自房地产和过户行业。监管机构也已将多宗个案转交执法机构。
AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas说，企业正在积极履行责任，当局已陆续收到可疑事项报告（SMR），这些报告提供了宝贵情报，有助识别洗钱及其他严重犯罪。
他表示，这些报告已经带来实际成果，协助警方调查包括诈骗、洗钱和非法烟草交易在内的严重犯罪活动。
大部分报告都与洗钱有关。联邦机构早已指出，房地产行业尤其容易受到这类风险影响，原因在于行业涉及高价值及跨境交易、与外国买家有接触，而且房地产通常被视为合法资产。
这正是AUSTRAC改革要防范的活动。新规要求房地产中介、买方代理、房地产开发商、律师、会计师，以及信托和公司服务提供商等指定企业，对客户进行严格尽职调查，并标记任何可疑行为。
登记企业数量预计还会增加。监管机构从上月起，已开始向未完成登记的企业开出21,840澳元罚单。
《澳洲金融评论》（The Australian Financial Review）此前披露，澳洲五大银行已发现超过40亿澳元的房贷欺诈案。此后，AUSTRAC另行将数百名房贷经纪、律师、会计师以及高风险企业转介给警方、税务官员和其他监管机构。
由于这些欺诈性贷款资金充裕、还款正常，AUSTRAC一直在调查它们是否可能涉及洗钱。
各大银行已安排自家员工参与澳洲金融犯罪交流中心（Australian Financial Crimes Exchange）的工作。这个联合倡议在大型银行、执法机构和政府部门之间共享数据；与此同时，各银行正着手建立行业登记册，标记可疑人士，防止他们辗转于不同贷款机构之间。
行业正受到越来越严格的审查。证券投资委员会（ASIC）上周宣布展开全面审查，审视律师、会计师等人士向包括Commonwealth Bank、Westpac和ANZ在内的银行转介借款人后，获得报酬的方式。
第二阶段改革是针对金融行动特别工作组（FATF）评估结果作出的回应。这个负责制定反洗钱标准的全球机构认为，澳洲没有适当监管这些第三方。
改革能否遏制资金流出澳洲的可能性，也在中国社交媒体渠道引发讨论。部分用户还分享了如何在不经意间避免违反新规的窍门。
金融行动特别工作组过去曾警告，非法资金可能推高房价，“令许多人无力负担住房，同时进一步激励犯罪活动”。
不过，新规究竟会给澳洲房地产市场带来多大影响，仍不明朗。全国房价已经在利率上升和税收优惠调整的背景下大幅下跌。
AUSTRAC预计，随着时间推移，这套监管制度的影响会进一步扩大。登记企业首次建立并调整合规计划后，也将有助于遏制洗钱企图。
Thomas说：“这不只是数字的变化，更是要让数千家企业加入打击金融犯罪的行动。”
*以上内容系网友YOYO丫米自行转载自华人瞰世界，该文仅代表原作者观点和态度。yeeyi号系信息发布平台，仅提供信息存储空间服务，不代表赞同其观点和对其真实性负责。如果对文章或图片/视频版权有异议，请邮件至我们反馈，平台将会及时处理。