澳洲反洗錢新規重拳出擊，房產中介舉報激增，近4.5萬家企業納監管
隨著一套嚴格的新報告制度落地，澳洲房地產中介、過戶代理和開發商提交的舉報線索明顯增加。金融犯罪監管機構正藉此加大力度，追查利用澳洲12萬億澳元房地產市場洗錢的犯罪分子。
所謂「第二階段」（tranche 2）改革於7月1日啟動后，近4.5萬家企業被要求向澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）登記。現在，必須向金融犯罪監管機構報告可疑活動的企業數量，已增至原來的三倍以上；違規者可能面臨最高3600萬澳元罰款。
新納入監管的企業在制度實施首三個月，已提交超過480份可疑事項報告，絕大部分來自房地產和過戶行業。監管機構也已將多宗個案轉交執法機構。
AUSTRAC首席執行官Brendan Thomas說，企業正在積極履行責任，當局已陸續收到可疑事項報告（SMR），這些報告提供了寶貴情報，有助識別洗錢及其他嚴重犯罪。
他表示，這些報告已經帶來實際成果，協助警方調查包括詐騙、洗錢和非法煙草交易在內的嚴重犯罪活動。
大部分報告都與洗錢有關。聯邦機構早已指出，房地產行業尤其容易受到這類風險影響，原因在於行業涉及高價值及跨境交易、與外國買家有接觸，而且房地產通常被視為合法資產。
這正是AUSTRAC改革要防範的活動。新規要求房地產中介、買方代理、房地產開發商、律師、會計師，以及信託和公司服務提供商等指定企業，對客戶進行嚴格盡職調查，並標記任何可疑行為。
登記企業數量預計還會增加。監管機構從上月起，已開始向未完成登記的企業開出21,840澳元罰單。
《澳洲金融評論》（The Australian Financial Review）此前披露，澳洲五大銀行已發現超過40億澳元的房貸欺詐案。此後，AUSTRAC另行將數百名房貸經紀、律師、會計師以及高風險企業轉介給警方、稅務官員和其他監管機構。
由於這些欺詐性貸款資金充裕、還款正常，AUSTRAC一直在調查它們是否可能涉及洗錢。
各大銀行已安排自家員工參与澳洲金融犯罪交流中心（Australian Financial Crimes Exchange）的工作。這個聯合倡議在大型銀行、執法機構和政府部門之間共享數據；與此同時，各銀行正著手建立行業登記冊，標記可疑人士，防止他們輾轉于不同貸款機構之間。
行業正受到越來越嚴格的審查。證券投資委員會（ASIC）上周宣布展開全面審查，審視律師、會計師等人士向包括Commonwealth Bank、Westpac和ANZ在內的銀行轉介借款人後，獲得報酬的方式。
第二階段改革是針對金融行動特別工作組（FATF）評估結果作出的回應。這個負責制定反洗錢標準的全球機構認為，澳洲沒有適當監管這些第三方。
改革能否遏制資金流出澳洲的可能性，也在中國社交媒體渠道引發討論。部分用戶還分享了如何在不經意間避免違反新規的竅門。
金融行動特別工作組過去曾警告，非法資金可能推高房價，「令許多人無力負擔住房，同時進一步激勵犯罪活動」。
不過，新規究竟會給澳洲房地產市場帶來多大影響，仍不明朗。全國房價已經在利率上升和稅收優惠調整的背景下大幅下跌。
AUSTRAC預計，隨著時間推移，這套監管制度的影響會進一步擴大。登記企業首次建立並調整合規計劃后，也將有助於遏制洗錢企圖。
Thomas說：「這不只是數字的變化，更是要讓數千家企業加入打擊金融犯罪的行動。」
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