2012年養老金基金回報最高10%

在碳稅出台、電力價格上揚,家庭經濟能力遭削弱之時,這樣的消息顯然相當地振奮人心。在距離2012年結束僅有一天之時,研究團體SuperRatings在考量了投資增長、僱主強制供款和年費后公布了數據,稱典型的平衡養老基金獲得了10.5%的回報。這意味著一個中值收入的工作族,其平衡養老基金帳戶若在年初時為5萬元,現在則已經升值至逾5.9萬元。
(澳洲新聞網訊)今年,養老金基金帳戶平均跳增近1萬元,而典型的平衡基金(balanced fund)則獲得了10.5%的回報。
SuperRatings的創建人和董事長Jeff Bresnahan稱,對於養老金基金而言,今年是一個「好年成」。「回報率比通脹率高了8.5%,這相當地驚人。在過去的12個日曆月份中,有11個月份的數據都是向上的,只有5月下行。養老金基金出現了驚人的好轉——這是自2009年來最高的回報率。」 來源: 澳洲日報 責任編輯:華樂
股市——養老金基金的主要投資產品——的回春是養老金基金回報率升高的主要原因。
養老金基金的驟然增值讓本迪戈(Bendigo)居民,64歲的Valerie Coles能與75歲的老倒插門John一起去紐西蘭度退休假。「我們非常地快樂,事實上,我們現在前所未有地快樂。」
SuperRatings估計,僅現金投資的基金只有3.6%的回報率,傳統或穩定資本基金則有9%的回報。自籌養老金基金預計有7%的回報。
Bresnahan稱,他並不認為2013年平衡基金的回報率能有相同水平的增幅,但表示連續5年的投資增值——雖然平均而言仍只有0.4%——將彌補2008年和2009年期間蒙受的巨大的損失。


