來源：澳洲財經見聞
近期，中國政府開始嚴打「地下錢莊」，除了警告、罰款，情節嚴重者更是難逃牢獄之災。這些往日遊走在「灰色地帶」的民間借貸機構是不是大勢已去？
「地下錢莊「曾非法幫助成千上萬的中國公民將資金轉移出中國，這些資金或用來投資，或用來炒房，如果他們離場，無疑是對已經萎靡的澳洲樓市又是一個致命性打擊。
在本月初，為了進一步遏制資本外流，中國最高人民法院及中國最高人民檢察院聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》（下簡稱《解釋》）。
市場分析認為，此舉體現出中國政府對提振經濟、刺激當地樓市和維穩股市的決心 。
根據《解釋》， 非法經營數額在500萬元人民幣（約104萬澳幣）以上的，或違法所得數額在10萬元人民幣（約20,758澳幣）以上的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」。情節嚴重者，應處5五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
非法經營數額在2500萬元人民幣(約519萬澳幣) 以上的，或違法所得數額在50萬元人民幣（約103,767澳幣）以上的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」。
情節特別嚴重者，應處5年以上有期徒刑，並處違法所得1倍以上5倍以下罰金，或者沒收財產。
在中國，通過「地下錢莊」， 數十億資金流向海外。有了這些錢，成千上萬的中產階級在澳大利亞、紐西蘭、加拿大、英國等其他國家進行投資或買房。
國家外匯管理局國際收支司前司長管濤（Guan Tao）表示，執法力度的不斷加強，給這些「地下錢莊」發出了強烈警示信號，這將遏制中國非法資本外流。
「澳洲房地產開發商、中介和會計師們也認為，中國外匯和資本轉移法的最新變化將進一步打壓海外買家對澳洲樓市的興趣，並可能嚇跑那些原本合法交易的中國買家 。」
澳洲地產行業分析師表示，新規定針對的是「地下錢莊」的經營者，而不是尋求在澳大利亞購買公寓或別墅的個人。但這仍然會影響到合法交易，因為買家會害怕將錢匯給傳統上促成此類交易的中介。
在悉尼總部工作的會計師Jack Zhang表示，「大多數人都會害怕轉賬，即使是合法的金額，主要是擔心資金會消失或無法跟進。」
開發商也警告說，在澳大利亞，那些通過人民幣進行的房屋交易將暫緩。
房屋中介Home789的Walton Chu表示，市場已經受到了一系列附加費的打擊，新規將進一步澆滅海外買家的投資熱情。
澳洲當地的華人商界團體表示，根據新規定，將資金轉移到西聯匯款網點（Western Union outlets）也可能被視為非法。
然而，坊間也有聲音認為，這種「地下」交易在中國長期以來一直被「禁」而不「止」，因此對未來資本轉移的影響微乎其微。
2018年，中國外匯監管部門瞄準了70家「地下錢莊」，涉及的交易金額超過1000億人民幣。
中原地產（Centaline）中國房地產研究中心研究主任劉遠（音譯：Liu Yuan）表示，新規則將主要影響金額在100萬元至1000萬元人民幣之間的交易，因為尋求做大交易的富裕人群可以有其他方式從國外獲取資金。他認為，「地下錢莊」仍然可以設法繞開新規定。 澳大利亞房地產行業將受到這些法規的影響，但不會完全被扼殺。
參考資料：
http://www.court.gov.cn/fabu-xiangqing-141542.html
https://www.afr.com/news/world/asia/further-hit-to-australian-property-as-china-intensifies-capital-controls-20190213-h1b7ez