巨額罰款，路堵死了，對澳洲華人影響也很大！中國下重手，一個時代結束
中國證券監管機構昨天官宣處罰三家券商。
老虎證券（Tiger Brokers）、富途控股（Futu Holdings）和長橋（Longbridge Securities）違反中國證券法律，在未經監管批准的情況下，為中國內地客戶（稅務居民）進行境外證券交易提供便利，擾亂市場秩序。
中國證監會表示，計劃沒收這些公司境內外實體的所有違法所得，並進一步處以處罰。
富途、老虎、長橋，這三家可能佔到了中國居民「灰色跨境證券投資」市場的50%以上，堪稱在過去10年裡承包了他們的港美股交易，成為”好用、流暢、顏值高的炒股工具”。
(它們「生來就領先”，分別是騰訊、小米、阿里親手孵化，一路加持，深度綁定的金融新物種）
現在這些未獲得提供海外投資服務牌照的券商被正式認定為非法開放內地客戶開戶並投資境外證券。
昨晚消息公布后，在美國上市的老虎證券母公司UP Fintech和富途控股盤前交易中的股價一度大跌超40%。
根據方案，它們被設置2年時間集中整治期清理非法存量業務，集中整治期內，禁止再為存量投資者在境內非法提供買入交易、轉入資金等服務，只允許單向賣出交易並轉出資金。集中整治期滿后，須要全面關停境內網站、交易軟體及配套伺服器，禁止再為存量投資者在境內非法提供交易等服務。
老虎證券確認，中國證監會就他們涉嫌非法從事證券、基金及期貨業務立案調查，開出約3.081億元人民幣罰單，並沒收約1.031億元違法所得，對公司董事兼首席執行官及實際控制人巫天華處個人罰款125萬元。
“公司已注意到相關通知，將嚴格按照監管要求積極配合相關工作，始終將合規置於首位，並持續與監管機構保持密切溝通」。
富途證券確認，被開罰約18.5億元人民幣，取締及沒收違法所得，被責令改正，對公司創始人兼首席執行官李華處以125萬元罰款。
“公司將積極配合中證監的相關工作」。
富途稱，早前已全面停止為內地身份申請者開設賬戶，”已在打擊造假開戶方面持續努力”。
大廠基因、海外持牌、內地掘金，三家背景不同、路徑不同、節奏不同、風格不同，卻走出了驚人相似的軌跡。
第一步，大廠基因打底，第二步，海外拿牌做殼，對外統一口徑：「全球持牌、合規經營」，用海外合規掩蓋內地展業的事實，以為「離岸經營」就能沒事，在境內沒有持牌，但持續利用互聯網的無國界便利。
第三步，內地市場放量，人口基數畢竟在那裡，真正支持它們高增長、高利潤、高估值的從來不是海外用戶，不是國際市場，而是中國內地的中產以及高凈值人群的財富配置需求。
業績持續爆發，商業模式被驗證，但也最終觸碰了監管紅線。
它們不是騙子公司，不是非法集資平台。這些罰單，不是打死他們，而是徹底結束它們在內地的灰色黃金十年。
對於股民？
中國監管部門表示，
內地投資者通過滬深港通、跨境理財通和QDII項目等合法渠道投資海外（允許投資香港上市股票和金融產品，以及在支付寶、微信這兩個平台買場外QDII基金，但受到額度限制）不受影響。
但靠中國居民身份證開戶就行不通了，屬於沒有開設跨境券商賬戶的資格。
以前你只要能下載App、完成KYC、綁定銀行卡、換匯入金，就可能繞開中國金融市場的產品供給約束。
可現在對於券商平台，不管註冊主體是不是在境外，是不是有境外牌照，投資行為是不是發生在境外，只要實質上是在服務”中國境內居民”的話，只要沒有境內牌照就是違法。
「只要你賺的是中國內地居民的錢，你就須接受中國法律的管轄。沒有境內牌照，就是非法金融活動」。
中國在實施居民每年有5萬美元的結匯額度，按規定只能用於留學、旅遊、消費等實際需求。如果放任這些灰色跨境券商不管，中產和高凈值人群，通過各種「螞蟻搬家」等方式，把人民幣換成美元打入境外券商賬戶。
當海量資金通過這種渠道單向流出，瘋狂買入美股時，市場上對美元的需求就會暴增，對人民幣的需求就會減少。這會在無形中對人民幣匯率造成貶值壓力。
不論你人在哪裡：
如果你用中國身份證開戶，你在系統中會被自動標記為中國稅務居民。2025年起，中國稅務部門已經大幅強化了對個人境外所得（包含美股資本利得、股息）的徵稅。
一旦觸發數據交換閾值，離岸券商須依法將你的歷史持倉、股息、資本利得通過當地稅局自動交換回中國國家稅務總局。這不僅是以後不能再買美股的問題，更有可能面臨補稅、滯納金、乃至非法結售匯的行政處罰。
所以今後不要再對「身份證開戶」抱有任何僥倖心理。
如果你想保住資產的全球流動性，就須切斷它與「中國大陸居民身份」的法律關聯，以及立刻停止從國內銀行進行任何嘗試性匯款，避免你的國內銀行賬戶被列入外管局或反洗錢中心標記。
過去你用國內銀行卡向比如花旗銀行或摩根大通的託管賬戶匯款，銀行可能因為其是境外綜合電匯而放行。現在，銀行端在中國八部門聯手施壓下，會將所有流向此類境外證券託管節點的購匯、匯款行為無差別攔截。你的賬戶將無法入金，淪為”無法補充彈藥的枯井”。
另一個方向上，當一個中國境內投資者把特斯拉、蘋果等的股票賣掉后，他賬戶里躺著的離岸美元或離岸港幣是存在海外的託管銀行里，以後試圖把這些資金從被定性為「非法」的互聯網券商賬戶直接匯回國內銀行的話，等同於向中國監管和反洗錢部門進行「金融自首」。所以錢很可能得就此沉澱在海外賬戶里，或只能轉而購買海外美債、全球公募基金了。
如果你是澳洲PR：
在國際稅務合規（CRS全球金融賬戶信息自動交換）的底層邏輯中，護照和國籍（Nationality）是次要信息，核心只看「稅務居民身份（Tax Residency）」。
需要立刻檢查你賬戶里的信息和設置——很多中國籍PR在出國前就開通了券商那裡的賬戶，或在澳洲開戶時為了圖方便依然使用的是中國內地身份證，大陸手機號和中國境內銀行卡進行驗證。
在券商開戶時，一般會要求你簽署W-8BEN表格或進行CRS自我聲明，要求你提供主稅收管轄國和對應的稅號（TFN號）。只要你開戶時提供的是澳洲稅號和在澳洲的居住地址，你在金融系統中就是澳洲稅務居民，簽約對手方將受澳洲證券投資委員會（ASIC）監管，只要是持有澳洲金融服務執照（AFSL）的本土法律實體。涉稅調查啟動時，會將你的賬戶流水打包發給澳洲稅務局（ATO）。中國稅務局不會自動收到這份數據，因為CRS是按照稅收居民身份進行定向精準投遞的。
不過，如果某些中國籍PR過去通過券商的大陸賬戶進行了巨額的，涉嫌「非法逃匯」的資金對沖，其交易記錄在本次清算中將被全面穿透。
一旦被列入洗錢或非法辦卡的黑名單，其國內資產可能被凍結，甚至影響其未來續簽澳洲PR（如品格測試審查）。
許多澳洲PR的資產結構——在澳洲拿工資，在國內有資產（如收租、賣房款或父母贈予）。
過去，他們通過國內資金源源不斷地注入這些券商 ，在離岸市場利滾利。但現在，由於之前國內人民幣通過灰色通道匯出、或通過虛假貿易結售匯倒手進海外互聯網券商的路徑被物理鎖死，未來想在澳洲買美股，只能消耗自己在澳洲本地有限的澳元資金流動性，資產配置的「國內蓄水池」功能徹底作廢。
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