徹底完蛋！中國人在澳洲買房，要嚴查資金來源
重磅突發！
澳洲最嚴房產交易新規出台，華人又要遭殃了…
完了，馬上，華人買房，要遭到地獄級別的監管！
長期以來，澳大利亞房地產行業因監管漏洞，淪為跨境洗錢的重要載體，大量非法資金藉助房產交易合法化
不僅擾亂市場秩序，也滋生各類金融犯罪。
所謂洗錢，是指將通過犯罪手段獲得的非法現金進行「清洗」，
使其在形式上轉為合法利潤。在澳洲，這一領域的監管法律通常被稱為反洗錢和反恐融資（AML/CTF）法。
7月1日起，澳洲房產買賣迎來史上將最嚴洗錢審查！
房地產行業正在進入一個
更加透明、更加嚴格的新時代。
澳洲房產是洗錢成本最低、門檻最低的渠道！
不需要精密操作、不需要專業知識，大量非法黑錢，輕鬆藏匿在澳洲樓市之中。
一直以來，華人投資者都是澳洲房地產市場中的重要參与者。
7月1日，澳洲新規將對房地產市場造成巨大影響。
新規提出了史上最嚴格的反洗錢與反恐融資規定
要求機構與服務商必須主動提交可疑交易
一切都變了
澳洲樓市監管，直接升級至史上最嚴！
全新反洗錢法案
從今往後，澳洲買房不再是有錢就能買！所有購房者必須自證資金來源合法！
房地產經紀人、過戶律師、會計師等所有房產相關從業者，全部被納入嚴格監管名單
和銀行一樣，必須嚴格核驗以下信息：客戶真實身份；
購房資金完整來源；
每一筆交易的合法合規性！
只要交易存在一絲可疑跡象，從業者必須立刻上報，隱瞞不報將直接觸犯刑法！
針對房產新規，澳洲早就想要修改了
尤其是針對購房款項的限制已經醞釀了很多年，現在終於落地
目的非常明確：徹底堵死利用澳洲樓市洗錢、資助恐怖活動的通道。
此舉這很有些針對部分華人投資者的意味
該規則將全面延伸至房地產專業人士、律師、會計師、房屋過戶師、寶石和貴金屬交易師等多個涉及高額資產流動的行業實體。
澳大利亞價值12萬億的房地產市場正成為金融犯罪的溫床。為了遏制洗錢活動，
屆時，房地產中介、過戶師、買方中介和律師等所有從業人員，都將被要求在房產交易過程中，協助金融犯罪監管機構AUSTRAC揭露隱藏在市場中的非法資金。
新規之下，買賣雙方需提供更多信息
根據新規，
未來在澳大利亞進行房產買賣的華人
將被要求提供更詳盡的個人信息，包括全名、地址、出生日期，並出示駕照或護照等身份證明文件。
如果存在可疑行為的交易，中介可能需要向金融犯罪監管機構提交報告。
澳大利亞房地產市場對有組織犯罪分子的吸引力非常大
自2020年以來，警方已凍結了約12億澳元的犯罪資產，其中三分之二與房地產有關。
在澳大利亞的房地產市場。
他們不僅可以洗錢，使其看起來合法，有時甚至還能從中獲利。
據澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）最新數據估算
僅在2020年，與東大相關的犯罪分子通過澳洲房地產市場洗錢金額，就高達10億澳元之多！
黑錢入市，會擾亂真實房價。
黃金海岸拍賣會經常出現大額現金全款買房的情況
大量不明資金湧入，把區域房價炒高，普通剛需購房者卻被嚴重擠壓。
於是，澳洲政府終於坐不住了，官宣重磅新規，7月1日開始執行！
房地產交易全面升級監管
買賣雙方都需接受身份審查
NAB正在調查使用偽造貸款申請的行為，並識別出多個可疑團伙。
根據NAB的內部調查，犯罪分子不僅利用虛假房貸洗錢，還藉此幫助客戶將資金轉移出對資金流出有嚴格管制的國家（如東大等）。
這意味著，房主在掛牌出售房產之前必須向中介提供更詳細的身份信息和證明文件。
中介機構還需要完成一系列背景調查和合規審核工作以確保客戶身份和資金來源符合監管要求。
買家在完成購房后，同樣也需要按照規定完成身份核查程序。
購房者買房時可能需要證明資金來源。
必須像銀行和賭場一樣，對客戶進行身份核驗
同時核實客戶資金來源
犯罪分子如果提著一大袋子現金來買房，那顯然會推高房價
此外，新法還能大幅提高犯罪分子洗錢以及資助恐怖主義活動的難度。
一旦發現資金流向異常、交易行為可疑等情況從業者必須第一時間上報監管部門，隱瞞不報將承擔相應法律責任
最後
一旦出現可疑交易，中介有義務立即上報
房地產交易成本也將進一步上升。
真正受到重大影響的，是資金來源不清晰的購房者。
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