涉案金額恐達$40億！澳5大銀行徹查房貸欺詐，這類買家要懸了？
針對國內外日益猖獗的房貸欺詐行為，澳洲國民銀行（NAB）近日發出嚴厲警告。
目前，澳洲各大銀行正對由外部代理人推介的可疑房貸展開內部調查，並積極向警方和監管機構舉報。
上周末，NAB公開呼籲，國家亟需制定一項統一的經濟犯罪戰略。
NAB發言人指出，要有效應對這一威脅，銀行、監管機構、執法部門和政府之間的合作模式必鬚髮生根本性轉變。
「如果沒有這種轉變，我們就有可能只關注個別案件，而其背後的全球網路仍在繼續運作。這是一個全系統問題，需要全系統應對。」
澳洲的貸款機構正試圖打擊涉及抵押貸款欺詐的龐大房地產和投資諮詢公司、會計師和經紀人網路。
據澳洲五大貸款機構估算，目前可能有高達40億澳元的欺詐性抵押貸款被用於在本地購置房產。
儘管負責調查金融犯罪的政府機構AUSTRAC已成立了名為「Fintel Alliance」的公私合作聯盟，但NAB認為現有力度仍遠遠不夠，僅靠個別行業的努力無異於杯水車薪。
為此，NAB極力倡導制定一項國家經濟犯罪戰略。
該戰略旨在建立一種協調一致的國家聯動機制，通過加強情報共享、深化跨部門合作以及統一監管環境，從而從源頭上徹底切斷經濟犯罪鏈條。
據《澳洲金融評論報》上周日發表的一篇深度報道披露，各大貸款機構正與政府聯手，籌建一個針對可疑或欺詐交易的「黑名單」登記冊，重點記錄違規的抵押貸款經紀人。
未來，該登記冊的覆蓋範圍還可能擴大至存在不當及違規行為的銀行在職及離職員工。
報道還詳細揭露了防不勝防的行業亂象：部分因違規被解僱的銀行員工，在離職后迅速「改頭換面」，以抵押貸款經紀人的新身份重新入行，並繼續參与房貸欺詐。
此外，該報獲得的一份NAB內部調查文件顯示，部分犯罪團伙正是通過偽造財務報表和稅務評估報告，從而瞞天過海，輕鬆騙取巨額貸款。
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