澳洲最大龐氏騙局：無數華人血本無歸
近日，一家名為Salter Brothers的澳洲地產基金準備上市的消息，引爆了全澳各界媒體，也揭開了許多華人投資者久久不能愈合的傷疤。
因為在這條看似平淡的消息背後，
是2008年全球金融危機以來
最大的龐氏騙局之一，
更是澳洲有史以來最轟動的、
涉案金額最高的金融犯罪案件之一。
這起案件事發於2020年8月，主要涉案人員名為顧萌泓（Michael Gu），在非法轉移了高達6,050萬澳元的資金后逃亡美國洛杉磯，而顧萌泓所經營的富遠集團（iProsperity Group）則因破產而被強制接管。
在負責接管的全球四大會計律師事務所畢馬威（KPMG）的報告中可見，顧萌泓在公司破產前曾非法使用30餘萬澳元購買了一輛蘭博基尼Urus。更值得注意的是，顧萌泓此前經營的64家公司，都已破產告終。
那麼，顧萌泓是從哪裡獲得的6,050萬澳元資金呢？募資的理由，以及受害者又是誰呢？
這就要追溯到2015年，當時澳大利亞政府為了吸引全球高凈值投資者，（於2012年末）推出了重大投資者簽證（Significant Investor Visa，簡稱SIV）。該簽證在當時引起了廣泛的輿論，一方面是因為巨額的投資要求（500萬澳元），另一方面則是由於對高凈值申請人「開後門」，對澳洲政府的形象帶來了許多爭議。
所以，既然有了澳洲政府的移民政策背書，同時又可以幫助高凈值人群避免走普通投資移民的彎路，這款代號為188C的重大投資者簽證，立刻成為了熾手可熱的頂配簽證。
當然，如果說還有什麼宏觀和政策面的因素驅動，那就是2015年前後的國內環境變化，加速了許多高凈值人士移民澳洲的速度和決心。
到這裏，「天時地利」已經具備，只差「人和」，所以顧萌泓和富遠集團的出現，就完成了這個完美的等式。
而顧萌泓和這批重大投資者之間的橋樑之一，則是澳洲知名移民公司——澳星集團（Austar Group）。從《澳洲財經評論報》（AFR）獲得的文件可見，澳星集團將Salter Brothers旗下的一款基金推薦給了來自中國大陸的移民申請人，並對每份申請收取了2萬澳元的海外法律費用，而現在這一基金的贖回已被凍結。
但是，真正的危機還在後面——在顧萌泓的敘事中，富遠集團是一家正在募資2.2億澳元準備收購23家IBIS（宜必思）酒店的地產基金。
對於10年前手持現金的中國投資者來說，投資地產，特別是知名上市酒店集團的項目，應該是低風險、穩定收益的投資，就算盈利有限，哪怕有小幅虧損，也比走普通投資移民路線要好得多。
所以，這筆買賣，一氣呵成。
到了這一步，謹慎的投資者就會有一個問題——如果一切都是按照澳洲法律程序，那麼投資者的資金必須存入信託賬戶（Trust Account），除了投資者本人的指令以外，其他人無法轉移任何資金。
這也就是說，富遠集團所募資到的6,050萬澳元，就不會無故蒸發，而其中最大受害者，新加坡ZACD集團的1,800萬澳元，也就可以避免。
那麼，錢哪裡去了呢？
根據負責富遠集團破產清算的畢馬威（KPMG）報告可見，這6,050萬澳元贓款中的3,000萬澳元，是從悉尼知名律師約翰·蘭德瑞（John Landerer）的信託賬戶中轉走的。
律師John Landerer和顧萌泓
而這位律師本人也與富遠集團有錯綜複雜的關係——《澳洲財經評論報》（AFR）調查顯示，在富遠集團破產之前，其官網上一直顯示約翰·蘭德瑞為其集團總裁（Chairman），而約翰在2018年春節期間，也錄製了視頻向中國投資者問好。
對此，約翰表示，顧萌泓曾邀請約翰擔任總裁職務，但在兩天後反悔。
AFR調查同樣揭露，澳洲投資證券委員會資料庫顯示，約翰從未為富遠集團擔任任何法定職務。
但有一點可以肯定，那就是顧萌泓向約翰支付了高達50萬元的法律諮詢費用。而這一費用，顯然超出了市場標準。
知道了錢是怎麼被轉走的，那麼錢轉去哪裡，用於什麼目的了呢？
畢馬威的破產清算負責人摩根·凱利（Morgan Kelly）表示：非法轉移的3,000萬澳元最終抵達了新加坡（Singapore entity），但極有可能被用來支付另一組投資者。
換句話說，這些已查明去向的3,000萬澳元，極有可能是完成上一輪旁氏騙局的重要一環。
所謂龐氏騙局（Ponzi Scheme），是指用新投資者的資金支付老投資者利潤的一種金融騙局，這種騙局通常向投資者承諾極具誘惑的回報（比如遠高於市場回報率，在富遠集團的案件中，回報就是可以獲得澳洲綠卡），然後不斷吸納新的投資者，只要新投資者源源不絕，那麼龐氏騙局就可以一直持續。
在2000年初期的納斯達克主席麥道夫案件，就是有史以來最大龐氏騙局，涉案金額高達650億美元，持續長達17年，但由於金融危機的爆發，導致大量投資者爭先贖回本金，最終導致敗露。
現在，回到今天，為什麼這樁5年前的案件再次被各路媒體搬回公眾視線呢？
答案就在於這家準備上市的地產基金公司，似乎也與富遠集團存在特殊的過往。
AFR報道顯示，這家名為Salter Brothers的地產基金管理規模高達40億澳元，旗下的K系列基金（K Series Fund）擁有包括墨爾本的Crowne Plaza和洲際酒店（InterContinental ）、布里斯班的君悅酒店（Hyatt Brisbane）等多家高檔酒店。
而這個K系列基金的由來卻值得推敲——部分資金來自已經破產的富遠集團的一個私募項目，這個項目又是由顧萌泓和Salter Brothers的CEO保羅·薩爾特（Paul Salter）在2015年一起成立，名為Atlas Capital SIV Fund，這個基金名字中的SIV顯然就是重大投資者簽證類別的縮寫。
而今天，在Salter Brothers力爭在澳交所（ASX）上市，並成為整個亞太地區最大上市地產基金之一的關鍵時刻，與顧萌泓劃清界限就極為關鍵——其公司網頁上任何與顧萌泓相關的信息都已被清除。
K系列私募基金中的布里斯班君悅酒店
不過，世上沒有不透風的牆——《澳洲財經評論報》（AFR）再次找到了一份附有雙方署名的文件，在這份文件中，二人的職務分別是Atlas Capital的首席執行官（CEO）和執行董事（Executive Director）。
據知情人士向《澳洲財經見聞》透露：「Atlas Capital 成立時特意設立了投資人無法贖回的條款，利用了投資人不了解澳洲金融法規的弱點，通過澳星將上百名投資人的上億澳幣資金誤導到這個金融騙局中。過往10年不提供贖回的機會，不回應投資人的訴求，不提供投資人的名錄，不分紅，同時單位凈值從1.3大幅減值到0.82。」
最後，在5年後的今天，這起澳洲有史以來最大之一的金融案件，仍然給我們留下了許多懸而未決的問題：追討巨額的贓款或對顧萌泓採取跨國通緝行動現在進行得如何？
5年仍未抓獲是否與重大投資簽證（SIV）的特殊性和敏感性有關？
如果這些資金難以追繳是由於跨越多個國境，那麼是否也意味著部分資金的來源本身也存在問題？
無論如何，我們希望有朝一日水落石出，受害者能夠拿回屬於自己的本金。
顧萌泓年初被拍到現身於香港
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