近 10 億房貸可能是詐騙，澳洲銀行史上最大疑案
2026年02月28日 13:50
澳大利亞四大銀行之一 Commonwealth Bank of Australia（聯邦銀行，CBA） 已正式向警方通報，表示正在調查 可能高達約 10 億澳元 的可疑住房貸款，這些貸款被懷疑是通過欺詐手段取得的。銀行在審查貸款合規性時發現部分貸款存在不尋常的申請方式與偽造文件跡象，因此主動尋求警方與監管機構介入調查。
這一調查最初源於銀行內部全面檢查貸款賬簿，並在去年注意到了潛在問題。部分可疑貸款涉及通過非正統渠道提交資料，包括可能使用偽造的收入證明、海外資金證據和虛構企業身份等，這些作案手法與傳統欺詐有所不同、更加隱蔽。若全部確認屬實，這些貸款金額將創下 澳大利亞銀行歷史上受騙金額最高紀錄之一。
儘管涉及金額驚人，但截至目前聯邦銀行並未因此遭受直接經濟損失，因為這些貸款依然在按期償還，而且都有相應的 房產抵押作為擔保；在最壞情況下，銀行仍可通過出售抵押資產來減少風險。銀行發言人指出，整個銀行業正面臨「持續且日益增多」的欺詐企圖，特別是在與貸款經紀及推薦渠道相關的業務中，這類風險正不斷上升。
本次事件也反映出 人工智慧（AI）等技術在金融詐騙中的新用途。專家指出，不法分子正在利用 AI 生成更逼真的偽造文件、身份資料甚至影音內容，使得傳統人工審核手段在識別上面臨巨大挑戰。銀行因此不得不加強風控系統和合規審核，並與執法部門合作應對這一新型金融犯罪。
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