慘了! 大溫換匯公司暴雷 數百萬加元遭凍結 大批客戶集體上門圍堵
北溫哥華（North Vancouver）一家主營加拿大與伊朗匯款業務的貨幣兌換公司近日突然凍結所有存款、取款和交易，引發數百名客戶上門討要說法。公司負責人承認，約200至300名客戶被拖欠合計400萬至500萬加元。
涉事公司是位於濱海大道1705號的阿帕達納貨幣兌換公司（Apadana Currency Exchange）。本周早些時候，數十名客戶聚集在門店外停車場，隨後進入辦公室質問老闆。部分客戶稱，原用於家庭支出、學費和醫療賬單的資金至今沒有收到。
客戶馬蘇德·納扎里（Masoud Nazari）等待接收約2.2萬加元遺產，以支付家庭開支。他稱，看到店內懸挂牌照，門店又位於北溫主要街道，因此選擇信任，如今感到後悔。他還說，自己只是普通受損者，一名朋友損失數十萬加元。
多名客戶表示，匯款多用於移民安家、學費或醫療費用。有年輕女性的母親住院，需要向親友借錢支付賬單，現在這筆錢無法取出。
加拿大2025年加入多國對伊朗經濟制裁，加拿大貨幣兌換公司無法直接向伊朗划轉資金，普遍通過第三國買賣伊朗里亞爾。阿帕達納負責人哈米德雷扎·卡里米（Hamidreza Karimi）稱，他與多數同業一樣，通過迪拜一家合作夥伴處理資金。
卡里米表示，資金通常從伊朗轉到迪拜，再轉到加拿大。由於制裁等原因，迪拜合作方無法支付相關款項，加上其他問題，他最終流動性不足，無法償還客戶。他曾試圖向客戶短期借款並支付利息周轉，但未能解決問題，上周末暫停營業。
卡里米原本打算申請破產，但面對憤怒客戶，現已改為與客戶代表委員會合作申報資產，尋求還款方案。
北溫另一家長期經營的哈菲茲兌換公司（Hafez Exchange）總監迪娜·塞爾（Dina Ser）表示，約九成同類公司以阿聯酋迪拜為金融樞紐買賣伊朗里亞爾。她所在公司也面臨市場波動，但貨幣服務企業有責任了解儲備和合作夥伴並管理客戶風險。
塞爾長期呼籲加強行業監管。她指出，這類公司可處理大額資金，卻不享受聯邦存款保險保護，且在加拿大開設貨幣服務業務門檻不高。
貨幣服務企業須在加拿大金融交易與報告分析中心（Fintrac）註冊，履行核實客戶身份、報告大額交易等義務。登記信息顯示哈菲茲已註冊，但沒有阿帕達納或其北溫地址的記錄。卡里米則稱自家公司已註冊。
BC省2023年通過立法，擬對貨幣服務企業實施反洗錢監督，但具體規則和處罰尚未出台，也沒有完成期限。
北溫皇家騎警表示，已收到欺詐投訴，目前處於調查初期。本周部分客戶對卡里米出言指責，質疑其解釋。
一名僅透露名為薩巴（Saba）的客戶稱，老闆直到幾天前仍在接收客戶資金，明知要破產仍繼續收款，並聲稱為償還債務。另一名客戶賽義德（Saied）認為，實際欠款和受影響人數可能高於老闆承認的數字，已有400多人加入一個群組。
賽義德追問資金去向，並提到去年北溫另一家同類公司也發生類似情況，他在兩家公司均有損失。他認為問題反覆出現，根源在於缺乏完善的規則。
目前，阿帕達納客戶正匯總欠款信息，並調查卡里米在溫哥華的其他生意，包括髮廊、咖啡店、遊艇租賃公司和房產，試圖尋找追回損失的途徑。
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